O que é trader e como funciona o trading na Bolsa?

Ser trader, basicamente, significa se dedicar a realizar operações de curtíssimo prazo na Bolsa de Valores. Estas operações costumam começar e terminar no mesmo dia, o que indica uma operação de Day Trade. Mas ser trader é mais do que apenas operar na Bolsa, é uma atividade que exige estratégia, equilíbrio e disciplina para lidar com o sobe e desce do mercado.

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Você conhece alguém que faz operações de trading? Existem pessoas que operam na Bolsa de Valores e que conseguem conviver muito bem com os altos e baixos comuns desse mercado. Para elas, isso não é um problema. Pelo contrário, essa montanha-russa é a solução.

Um trader pode ser profissional ou amador, mas é fato que, para ter bons resultados, é preciso entender muito bem o funcionamento desse mercado.

Neste artigo, vamos mostrar o que é trading, como é ser trader e os diferentes tipos que existem. Continue lendo para saber mais.

O que é trading?

Antes de entrarmos na profissão trader, é importante esclarecer o que é trading. Em português, essa palavra significa “negociação”. 

Portanto, trading são negociações na Bolsa de Valores de curtíssimo prazo, que consistem na compra e venda de ativos em algumas horas, dias ou semanas.

Ao contrário dos investimentos de Renda Fixa, o trading é uma categoria de Renda Variável, isto é, o potencial de rendimento é baseado nas oscilações do mercado. 

Essas negociações acontecem online, por meio de plataformas online, que fazem todas as operações de forma remota e segura. 

Agora que esclarecemos o que é trading, vamos entender um pouco mais sobre o significado da palavra “trader”.

Qual é o significado da palavra trader?

Afinal, qual o significado de trader? Como vimos, a palavra vem do inglês “trading”, que na tradução literal significa comércio ou negócio. Então, nessa lógica, o significado de trader seria alguém que faz negócios. 

No mercado financeiro, trader se refere a uma pessoa que realiza transações na Bolsa de Valores, especialmente no curto prazo e que se dedica diariamente a essa atividade.

Na compra e venda de ações em curtíssimo prazo, por exemplo, o trader se destaca por realizar negociações lucrativas.

No próximo tópico, vamos esclarecer mais sobre essa profissão que tem ganhado bastante destaque nos últimos anos.

O que é um trader?

Para entender o que é trader, talvez um bom caminho é compreender que ele não faz investimentos de longo prazo. Ele pode até fazer isso pensando na aposentadoria, mas tem outro capital alocado em operações de risco, com o intuito de ganhar com a oscilação dos preços. Um trader tende a realizar várias operações na Bolsa em um curto espaço de tempo. 

E isso é possível porque, como você pode imaginar, os bons resultados vêm do conhecimento sobre o mercado financeiro e de como contextos econômicos, políticos, sociais e corporativos influenciam os investimentos.

Na prática, tudo gira em torno da análise de cenários e da agilidade, pois, ao menor sinal de mudança, o trader precisa agir logo.

Parece complicado? De certa forma é, mas a rotina dinâmica e ganhos acima da média justificam facilmente todo o empenho que essa atividade exige. E é por isso que muitos brasileiros desejam tanto ter uma vida de trader vencedor.

Normalmente, a modalidade que traders mais operam é o curtíssimo prazo. Se você já sabe o que é Day Trade, entende que essa é uma modalidade capaz de oferecer grandes oportunidades. 

Muitas vezes, um ativo é comprado e vendido por um trader em um intervalo de poucas horas e até minutos, mas algumas negociações podem se estender um pouco mais, chegando a durar algumas semanas.

O que vai determinar se o prazo deve ser menor ou maior são as tendências que o próprio mercado indica.

No caso das operações que duram mais, entre um dia e algumas semanas, chamamos essa modalidade de Swing Trade. 

Ocorre basicamente assim: o trader avalia que uma determinada ação atingirá um novo patamar de cotação — por exemplo, seu preço está em R$ 24 e percebe-se, pelos dados, que há grandes chances de chegar a R$ 25 no decorrer do dia.

Assim, o trader realiza a compra do ativo e, quando o valor previsto é alcançado, ele o vende.

Ou seja, vende a ação adquirida por um preço maior do que comprou. Percebeu que essa dinâmica está diretamente ligada à definição de uma meta a ser alcançada? Grande parte do significado de trader de sucesso é aquela pessoa que sabe a importância de determinar metas e manter-se fiel a elas.

No vídeo abaixo, a chefe de Análise de Trading da Toro, Stefany Oliveira, explica o que é o Swing Trade e como essa modalidade funciona:

Até aqui, vimos o que é trading e como os traders realizam operações na Bolsa de Valores. Agora, vamos conhecer no detalhe quais são os tipos de traders.

Quais são os tipos de traders?

Pensou que trader era um só? Nada disso. Na verdade, existem diferentes perfis de traders. Conheça melhor cada um deles a seguir:

1. Trader institucional

O trader institucional é um profissional que trabalha para instituições financeiras, como bancos, Fundos de hedge, seguradoras ou grandes corporações.

Então, ele é responsável por gerenciar grandes volumes de ativos em nome dessas instituições, tomando decisões de compra e venda de ativos financeiros com base em estratégias definidas pela organização.

Os traders institucionais têm acesso a uma gama de ferramentas analíticas avançadas e informações privilegiadas, permitindo-lhes tomar decisões informadas e de alto impacto.

Ademais, eles operam com grandes quantias de dinheiro e frequentemente influenciam os movimentos do mercado devido ao volume de suas transações.

2. Trader executor (Broker)

O trader executor, ou broker, é um profissional que atua como intermediário nas transações financeiras, executando ordens de compra e venda de ativos no mercado em nome de seus clientes.

Assim sendo, eles não tomam decisões de investimento por conta própria; em vez disso, seguem as instruções específicas dos traders ou investidores para quem trabalham.

Eles podem trabalhar para corretoras de valores, bancos de investimento ou outras instituições financeiras, e são essenciais para a operação dos mercados financeiros ao facilitar a liquidez e a execução precisa das ordens.

3. Sales traders

Os sales traders desempenham um papel duplo no mercado financeiro. Eles combinam as funções de vendas e negociação, oferecendo serviços personalizados para seus clientes.

Logo, eles fornecem conselhos estratégicos sobre oportunidades de investimento, apresentam ideias de negociação e executam ordens de compra e venda com base nas instruções dos clientes.

No mais, atuam como consultores de confiança e mantêm um relacionamento próximo com seus clientes, entendendo suas necessidades e objetivos financeiros, e ajustando suas recomendações e estratégias de acordo.

4. Trader Autônomo

O trader autônomo é um investidor individual que realiza transações no mercado financeiro com seus próprios recursos, seguindo suas próprias estratégias de investimento.

Desse modo, este tipo de trader pode ser um profissional experiente ou um investidor amador, mas a característica comum é a independência na tomada de decisões.

Os traders autônomos utilizam uma variedade de ferramentas analíticas, plataformas de negociação e estratégias, como Análise Técnica, Fundamentalista ou negociação automatizada, para identificar oportunidades de mercado.

Portanto, eles assumem todo o risco associado às suas operações e são responsáveis por gerenciar seu próprio capital de investimento.

Quais são os estilos operacionais dos traders?

Assim como há diferentes perfis de traders, também existem diferentes prazos para a duração de operações de trading. Veja só:

1. Day trader

O day trader é quem faz operações na Bolsa que começam e terminam no mesmo dia. As transações, nesse caso, acontecem em questão de minutos ou horas, seguindo estratégias de investimento baseadas em projeções de curtíssimo prazo para o mercado.

Exemplo de operação no Day Trade com ação ITSA4 (Itaúsa)
✔ Comprada em 08/07 às 11:58 ✔ Preço de compra: R$11,14 ✔ Encerrada em 08/07 às 12:29 ✔ Preço de Encerramento: R$11,25 ✔ Resultado: +0,99%

Vale lembrar que este é um exemplo real de uma operação no Day Trade que durou apenas alguns minutos. Isso ajuda a entender como essas operações funcionam na prática e as possibilidades de ganho que o mercado oferece.

No entanto, precisamos lembrar que esse exemplo não deve ser usado como único parâmetro para entender a Bolsa, pois ganhos passados não são garantia de resultados futuros. 

Inclusive, para realizar operações de Day Trade com mais eficiência, você pode acompanhar a live Day Trade ao Vivo.

De segunda a sexta-feira, das 9h às 17h, nossos Analistas acompanham o mercado, comentam as principais mudanças no cenário econômico/financeiro e ainda tiram suas dúvidas operacionais. Veja:

2. Scalper trader

Um scalper trader busca oportunidades de curtíssimo prazo, sem se preocupar tanto com fundamentações. O que ele observa são as tendências apontadas pelos gráficos do mercado.

Como essas oscilações são rápidas e frequentemente pequenas, o período de realização das transações é de poucos minutos, exigindo alta concentração, rapidez na tomada de decisões e um controle rigoroso de riscos para obter pequenos lucros repetidamente ao longo do dia.

3. Swing trader

Os swing traders operam investimentos com prazo entre 1 dia a 2 semanas (ou mais), e manter a posição (a posse) das ações por esse período corresponde a estratégias que também levam em conta a Análise Técnica, ou seja, tendências de curto prazo identificadas no gráfico.

Esses traders buscam capturar ganhos com base em movimentos de preço durante esse intervalo, aproveitando as flutuações do mercado. Além disso, eles podem considerar fatores como volume de negociação, padrões de preços e indicadores técnicos para tomar suas decisões de compra e venda.

4. Position trader

O foco do Position Trader, como o nome já indica, é a manutenção de uma posição por semanas, podendo chegar a anos em alguns casos. Isso porque nesse caso se trabalha com um conjunto de dados, informações e análises que podem não se concretizar de imediato.

Esses traders optam por manter os ativos até o momento certo, mesmo que leve um prazo maior para acontecer.

5. High frequency trader

Nas high frequency tradings (HFT) ocorre o contrário do Position Trader. São operações imediatas, realizadas em segundos. Aqui, o que importa é movimentar um grande volume de ativos com foco nas menores variações do mercado.

Inclusive, nas HFTs, é comum optar pelo uso de robôs traders, que realizam operações de modo automático.

Quem pode ser trader?

Qualquer pessoa pode se tornar trader. Independentemente da idade, se é homem ou mulher e, muito menos de quanto se tem no bolso. Entretanto, existem algumas condições que garantem maior sucesso nas operações. Confira:

• Controle financeiro pessoal: planejar seu orçamento e fazer uma reserva financeira para não perder oportunidades de investimento nem sacrificar seu planejamento financeiro.
• Conhecimento sobre mercado financeiro: esse aspecto é indispensável para fazer boas negociações.
• Curso de Day Trade: para ser trader é necessário entender as estratégias, técnicas, comportamentos e formas de analisar o mercado. Dessa forma, um curso ministrado por um profissional qualificado permite estude o que é necessário para ficar mais perto de bons resultados. 
• Controle emocional: não se deixar levar pela onda de euforia ou de medo do mercado. Ou seja, quem sabe bem o que é trader não deixa que o comportamento equivocado da maioria afete sua estratégia e traga problemas para os seus resultados.
• Informação: acompanhar constantemente os fatores que influenciam no movimento da Bolsa, como o Morning Call da Toro.
• Uso de boas plataformas de trading: operações de Day Trade ou Swing Trade exigem agilidade. Por isso, o uso de ferramentas avançadas, que tenham baixo tempo de latência e alto desempenho, são fundamentais. Aqui na Toro, você consegue operar com Corretagem Zero e co-location DMA4 através da melhor plataforma profissional do mercado: o Profit Toro Trader.

Como começar a ser trader?

Você viu que qualquer pessoa pode ser trader. Mas afinal, por onde começar? Se você quer saber como começar no Day Trade, por exemplo, saiba que a primeira etapa é realizar o seu teste de suitability, isto é, o questionário para definir o seu perfil de investidor.

Se você tiver menos aversão ao risco e perfil arrojado, já pode começar a dar os primeiros passos no trading.

Começar a ser trader envolve uma série de passos e exige dedicação, aprendizado contínuo e prática. Aqui estão algumas etapas essenciais para começar:

Educação e formação

• Aprenda os conceitos básicos: entenda o que são ações, ETFs, opções, futuros, forex, criptomoedas e outros instrumentos financeiros.
• Leia livros e artigos: existem muitos livros e recursos online que cobrem os fundamentos e estratégias de trading.
• Cursos e webinars: Inscreva-se em cursos online ou participe de webinars para aprofundar seus conhecimentos sobre trading.

Escolha o tipo de Trading

Escolha as estratégias que abordamos no tópico anterior, isto é, Day trading, Swing trading, Scalper trading, Position trading ou high frequency trading.

Veja qual é a mais adequada para o seu perfil, habilidades controle emocional, afinidade e conhecimento adquirido.

Defina seus objetivos e riscos

• Estabeleça metas claras: defina o que você quer alcançar com o trading e em quanto tempo.
• Avalie seu apetite ao risco: determine quanto você está disposto a arriscar em cada trade e no seu portfólio total.

Escolha uma plataforma de trading

• Corretoras online: escolha uma corretora confiável como a Toro com uma plataforma de trading que atenda às suas necessidades. Verifique taxas, comissões, e a facilidade de uso.
• Conta demo: muitos corretores oferecem contas de demonstração para praticar trading sem arriscar dinheiro real.

Desenvolva uma Estratégia de Trading

• Análise Técnica: estude gráficos e indicadores para identificar padrões e tendências.
• Análise Fundamentalista: analise os fundamentos econômicos e financeiros das empresas ou ativos que deseja negociar.
• Teste a estratégia: use uma conta demo para testar sua estratégia em diferentes condições de mercado.

Gerenciamento de Risco

• Defina Stop Loss e Take Profit: estabeleça pontos de saída para limitar perdas e garantir lucros.
• Diversificação: não coloque todo o seu capital em uma única operação ou ativo.

Acompanhamento e ajuste

• Monitore suas operações: acompanhe suas negociações e mantenha um diário de trading para analisar seus acertos e erros.
• Adapte suas estratégias: ajuste suas estratégias com base na experiência e nas mudanças do mercado.

Networking e comunidade

• Participe de fóruns e grupos: envolva-se com outros traders para trocar experiências, aprender e obter insights.
• Mentoria: se possível, encontre um mentor que possa orientar você no início da sua jornada de trading.

Seguindo esses passos, você estará bem preparado para iniciar sua carreira como trader. Lembre-se de que o sucesso não vem da noite para o dia e você não enriquece de repente. Logo, como toda profissão, requer dedicação contínua e aprendizado constante.

Como o trader ganha dinheiro?

Provavelmente, você gostaria de saber como um trader identifica oportunidades de trading, quanto ganha um trader da Bolsa e quanto ganham os iniciantes. É aí que entram os conhecimentos sobre o mercado e as informações que podem te afetar.

Imagine que o preço do petróleo, no mercado internacional, comece a subir. Isso pode sinalizar que as petroleiras, como a Petrobras, aumentarão seus ganhos. Esse fato tende a levar as pessoas que negociam ativos na Bolsa a comprarem ações dessas empresas.

O trader, percebendo esse cenário, se antecipa, traça uma tendência de cotação e compra os papéis da companhia antes da valorização.

Exemplo: Suponha que o trader, às 10:00, tenha adquirido um lote de ações a R$ 24,00 por unidade, imaginando que ao longo dia elas chegarão a R$ 25,00. Com as negociações em curso, as cotações começam a subir e, às 13:00, o valor é alcançado.

Imediatamente, o trader realiza a venda, obtendo lucro. Nesse exemplo, imagine que ele tenha gastado R$ 4.800,00 com a compra das ações. Ao vendê-las, recebeu R$ 5.000,00. Lucrou, portanto, R$ 200,00 somente nessa operação.

Não é tão complexo quanto parece. O importante é que você entenda que as negociações devem estar baseadas em boas análises.

Eventualmente, claro, podem haver perdas, isso faz parte desse universo. Entretanto, os prejuízos em uma transação podem ser recuperados em outras oportunidades.

Por isso, é tão importante diversificar sua carteira. Assim, se um evento imprevisto acontecer, você estará menos vulnerável.

Pense em uma pessoa que tenha investido todo o seu dinheiro em ações de uma companhia de construção civil que está obtendo bons resultados financeiros. O que não daria para prever é que, dias depois, surgiria um escândalo envolvendo esta empresa.

O reflexo nas ações seria de queda, já que outras pessoas não terão interesse de comprar esses papéis sabendo que a companhia perdeu credibilidade no mercado. Os preços então caem. A pessoa que detém as ações, mesmo agindo rapidamente para vender os ativos, possivelmente registrará algum prejuízo.

Já imaginou as perdas que podem ocorrer? Mau negócio, não é? A situação ficaria mais equilibrada, por exemplo, se essa pessoa tivesse diversificado sua carteira de investimentos e aplicado o dinheiro de forma estratégica, escolhendo ações e títulos diversos. Dessa forma, essa perda poderia ser compensada pelos ganhos na outra ponta.

É importante destacar que o trader opera com convicção, mantém o foco e não se deixa levar pelas emoções, como o medo.

Ao longo de um pregão, as cotações variam muito. Pode ser tentador, nesses casos, fazer operações de forma impulsiva.  Mas se há segurança quanto às análises feitas, por que se precipitar?

Como já falamos, um trader não pode se deixar levar pelo otimismo ou pessimismo excessivos.

Como ser um trader de sucesso?

Para se tornar um trader, como vimos, o requisito básico é o preparo. Vamos, no entanto, listar outros aspectos necessários para se tornar um trader de sucesso:

• Abrir conta em uma das melhores corretoras para realizar as transações.
• Ter dinheiro disponível para começar a operar.
• Identificar sua tolerância ao risco, fazendo o teste de suitability.
• Escolher quais operações pretende fazer.
• Definir estratégias compatíveis com suas metas e montar um setup trader eficaz.
• Ter disciplina.
• Acompanhar informações e análises de mercado.
• Monitorar seus investimentos continuamente.
• Fazer gerenciamento de riscos.
• Aprender com especialistas da área.

Como mostramos aqui, além do controle emocional, é preciso estudar o mercado e recorrer a boas análises. Para quem quer saber o que é trader, o mais recomendado é estudar muito, fazer cursos especializados e contar com auxílio de profissionais.

Um trader inteligente está em constante evolução e busca sempre aprender mais com quem realmente entende do assunto.

Sem a ajuda de experts, fica mais difícil tomar uma decisão acertada, especialmente para os traders iniciantes. E mesmo quando você já estiver mais experiente, não abra mão de ter ajuda profissional e estude o mercado com frequência.