Como investir 2 mil reais hoje? Descubra o que comprar no mercado!

Hoje, você consegue investir 2 mil reais em vários produtos do mercado financeiro, como títulos de Renda Fixa (CDBs, Tesouro Direto, LCs, etc), ações, Fundos Imobiliários, ETFs, alocação internacional, carteiras recomendadas e Fundos de Investimentos. Contudo, é importante manter os aportes mensais e o reinvestimento dos dividendos para enriquecer no longo prazo.

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Investir 2 mil reais pode parecer uma tarefa difícil, mas só parece mesmo. Com um pouco de planejamento e pesquisa, você pode encontrar investimentos que sejam adequados para o seu perfil e que possam ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros.

Um aporte de R$ 2 mil é um excelente valor tanto para quem está começando quanto para quem já realiza aplicações regulares.

Existem muitas alternativas que você pode considerar com esse valor. Neste artigo, vamos discutir algumas opções de investimento que você pode considerar com 2 mil reais. Vamos também abordar algumas dicas para investir com sucesso e o que evitar no mercado financeiro. Vamos lá?

Comece pela reserva de emergência

Antes de iniciar qualquer jornada de investimentos, é crucial estabelecer uma sólida e abrangente reserva de emergência.Dessa forma, é recomendado que o investidor direcione seus primeiros aportes mensais para construir essa reserva, antes de considerar a compra de qualquer produto no mercado financeiro.

Uma vez estabelecida a reserva de emergência, o conteúdo subsequente destina-se a investidores que já completaram essa etapa e estão prontos para realizar suas primeiras aplicações em Renda Fixa e Variável.

Caso você ainda não tenha construído sua reserva, é essencial elaborar um plano para investir valores até atingir uma reserva emergencial equivalente a 6 ou 18 meses de seu custo de vida mensal. Esses recursos devem ser aplicados em investimentos conservadores e de alta liquidez, permitindo facilidade de retirada quando necessário.

Elabore um planejamento financeiro

Logo após, é fundamental criar um planejamento financeiro antes de prosseguir com os investimentos, pois ele será um guia para sua jornada como investidor.

Nesse planejamento, você terá um controle mais efetivo das suas finanças, poderá quitar suas dívidas, estabelecer um valor destinado aos investimentos, definir seus objetivos e perfil de investidor, e começar a construir sua carteira.

Entenda mais sobre o planejamento financeiro no vídeo a seguir com o Head de Assessoria da Toro Investimentos, Felipe Borges:

Como não investir 2 mil reais?

Antes de discutirmos as melhores opções de investimento para aplicar 2 mil reais hoje, é importante mencionar alguns produtos financeiros que devem ser evitados.É relevante abordar esse tema, uma vez que alguns desses tipos de investimentos ainda são bastante populares no Brasil, apesar de serem consideradas alternativas desfavoráveis.A seguir, apresentaremos algumas dessas aplicações ruins para o seu dinheiro:

1. Evite a caderneta de Poupança

Quando se trata de investimentos, a primeira pergunta que costuma surgir nas mentes das pessoas é “quanto rende 2 mil reais na Poupança”.No entanto, nos últimos anos, o rendimento real da Poupança, ou seja, quando levamos em consideração a inflação, tem sido bastante baixo, chegando a ser negativo em alguns períodos (veja o gráfico abaixo).

Em 2021, por exemplo, o retorno real da poupança foi de -6,37%. Isso significa que aqueles que investiram na caderneta de fato perderam dinheiro.

Portanto, é recomendável evitar a poupança devido ao seu desempenho significativamente inferior às outras alternativas de investimento disponíveis no mercado, que serão abordadas no restante do artigo.

2. Não compre dólar ou outras moedas em espécie

É importante que o investidor iniciante evite a compra de moedas estrangeiras em espécie, como dólar ou euro.

Embora essas moedas sejam mais valorizadas em relação ao real, elas também sofrem os efeitos da inflação ao longo do tempo, o que significa que seu poder de compra diminui.

Além disso, você ainda sofre com os riscos de perda ou roubo das cédulas de moeda estrangeira, bem como pode atrair os olhares da Receita Federal, caso não as declare corretamente no Imposto de Renda.Ao longo deste artigo, você terá a oportunidade de conhecer opções eficientes para investir seus 2 mil reais em ativos relacionados ao dólar.

3. Evite títulos de capitalização

Por fim, é importante mencionar outra aplicação bastante popular no Brasil, porém de baixo desempenho: os títulos de capitalização. Tais produtos apresentam diversas desvantagens que os tornam itens a serem evitados no mercado.Em sua essência, os títulos de capitalização são aplicações programadas, mas possuem rentabilidade muito baixa e questões de liquidez que podem comprometer o sucesso do investidor.Portanto, é recomendável cautela ao considerar esse tipo de investimento devido às suas limitações e retornos pouco atrativos.

Como e onde investir 2 mil reais?

Agora, você vai descobrir quais são os melhores investimentos para alocar 2 mil reais com segurança, rentabilidade e considerando o seu perfil de risco, seja como primeira aplicação ou como aporte recorrente.Assim sendo, as alternativas mais interessantes para investir esse valor são:

1. Comece pela Renda Fixa

Os investimentos em Renda Fixa são fáceis de compreender e oferecem um alto nível de segurança e baixo risco para suas primeiras aplicações, independentemente se você é do perfil conservador, moderado ou arrojado.

Essa modalidade consiste em empréstimos que você faz a entidades financeiras, governos ou empresas. Em troca, você recebe juros sobre o valor emprestado ao longo do tempo.

Esses investimentos têm uma característica importante: possuem uma taxa de rendimento predefinida ou indexada a um índice, o que proporciona maior previsibilidade dos ganhos.Além disso, a maioria dos títulos de Renda Fixa permite resgatar o valor investido antes do vencimento, embora possa haver algumas restrições ou penalidades financeiras nesses casos.Os melhores investimentos de Renda Fixa são: Além disso, é possível iniciar com quantias menores e a rentabilidade dos investimentos em Renda Fixa é baseada no CDI, na taxa Selic ou em índices de inflação.Para verificar os efeitos dessas taxas no rendimento final, use a nossa calculadora de Renda Fixa e descubra o quanto você pode ganhar:Falando em CDI e rentabilidade da Renda Fixa, é essencial que o investidor compreenda a relação entre esses conceitos. Para obter mais informações detalhadas sobre o assunto, temos um artigo especial que explora todos os aspectos relevantes:Como o CDI é a principal referência de rendimento da Renda Fixa, abaixo, você encontrará uma simulação ilustrativa que demonstra a evolução de um investimento de R$10.000,00 a partir de diferentes percentuais da taxa DI desde 2011:

2. ETFs para diversificar na Bolsa de Valores

Se o seu interesse é começar a investir na Bolsa de Valores, desde que seu perfil de risco e objetivos estejam alinhados, uma excelente opção é aplicar em ETFs de destaque disponíveis no mercado.Os ETFs, ou Fundos de Investimento em Índice, têm como objetivo replicar o desempenho de diversos índices de mercado, como o Ibovespa, o Small Caps, o S&P 500, entre outros.

Ao adquirir uma única cota de um ETF, você ingressa na Renda Variável com uma carteira diversificada, aproveitando o potencial de valorização do mercado como um todo e eliminando a necessidade de analisar individualmente cada empresa.

No gráfico a seguir, é possível verificar a valorização dos principais índices da Bolsa de Valores desde 2000. Com ETFs que acompanham esses índices, você teria a oportunidade de obter uma rentabilidade semelhante.

No entanto, é importante lembrar que o desempenho passado não garante o mesmo sucesso no futuro.

3. Use os Fundos Imobiliários (FIIs) para gerar renda

Uma alternativa interessante para iniciar seus investimentos na Bolsa de Valores são os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Eles são bastante acessíveis, pois consistem em cotas de participação em um Fundo que investe em imóveis ou títulos relacionados ao mercado imobiliário.

Além disso, a maior parte do resultado líquido gerado por esses investimentos é distribuída entre os cotistas.

Uma vantagem dos FIIs é que muitos deles possuem cotas negociadas com valores entre R$10 e R$150. Com um investimento inicial de 2 mil reais, é possível construir uma carteira diversificada de FIIs. Para isso, basta adquirir cotas de Fundos que possuam diferentes tipos de imóveis, gestoras, regiões geográficas, entre outros critérios de diversificação. Ao investir em FIIs, você se beneficia da exposição ao mercado imobiliário e dos rendimentos gerados pelos aluguéis ou outros rendimentos provenientes dos ativos imobiliários do Fundo. Além disso, os FIIs também oferecem a possibilidade de valorização das cotas ao longo do tempo.

Ou seja, investir em FIIs pode ser uma estratégia atrativa para quem busca diversificação e renda passiva proveniente do mercado imobiliário, mesmo com um investimento inicial modesto.

Veja, no vídeo a seguir, como investir em Fundos Imobiliários pela plataforma da Toro e ainda ter Corretagem Zero:

4. Aplique nos melhores Fundo de Investimentos

O investidor iniciante tem a opção de delegar a escolha de seus investimentos a gestores profissionais do mercado. Nesse sentido, basta direcionar seus R$ 2 mil para os melhores Fundos de Investimento, que estabelecem estratégias com uma variedade de produtos financeiros.Para isso, basta direcionar os seus 1000 reais nos melhores Fundos de Investimentos, aplicações que estabelecem estratégias com os mais variados produtos do mercado financeiro.Dentre as vantagens dessa abordagem, destacam-se a administração profissional do portfólio, a possibilidade de estratégias que visam gerar ganhos acima da média do mercado, a diversificação dos investimentos e a eliminação da necessidade de analisar cada investimento individualmente.Os principais tipos de Fundos de Investimentos do mercado são:

• Fundos de Renda Fixa
• Fundos de Ações
• Fundos Multimercados
• Fundos Cambiais
• Fundos de Investimento em ouro
• Hedge Funds
• Fundos de Private Equity
• Fundo de Investimento Internacional
• Fundos de Crédito Privado

Ao investir em Fundos geridos por profissionais especializados, o investidor se beneficia da expertise desses gestores, que utilizam sua experiência e conhecimento para tomar decisões de investimento em nome dos cotistas.

Isso permite que o investidor aproveite as oportunidades do mercado sem a necessidade de uma análise minuciosa de cada ativo, tornando o processo mais acessível e conveniente.

Para entender mais sobre como funcionam esses investimentos, assista ao vídeo a seguir com a nossa Analista de Investimentos, Paloma Brum:

5. Seja sócio das melhores empresas

Com um montante de R$ 2 mil, você já pode adquirir suas primeiras ações na Bolsa de Valores e se tornar sócio das melhores empresas do Brasil. Isso significa que você terá a oportunidade de iniciar a diversificação da sua carteira de ações, escolhendo empresas de diferentes segmentos, tamanhos e características.

Com o tempo, é recomendável realizar novos aportes e expandir seu portfólio de ações, além de reinvestir os dividendos que receber.

Essa estratégia permite que você participe do crescimento e do sucesso das empresas em que investe, aproveitando o potencial de valorização de suas ações ao longo do tempo.

Lembre-se de acompanhar o desempenho das empresas, realizar análises fundamentais e considerar seus objetivos de investimento ao tomar decisões de compra e venda de ações. Dessa forma, você poderá construir um portfólio de ações sólido e adaptado às suas necessidades e metas financeiras.Por falar em dividendos, confira mais um conteúdo especial no link abaixo e descubra as empresas mais generosas com seus acionistas:

6. Diversifique no exterior

Conforme mencionado anteriormente, existem alternativas mais vantajosas para vincular seus investimentos ao dólar e aos ativos estrangeiros.Duas opções recomendadas são os BDRs (recibos de ações de empresas estrangeiras negociados no Brasil) e os ETFs americanos e internacionais (Fundos de Investimento que seguem índices do exterior).

• BDRs: permitem que você invista em ações de empresas estrangeiras sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora no exterior. Dessa forma, você pode diversificar sua carteira com empresas renomadas e acompanhar os movimentos dos mercados globais.
• ETFs americanos e internacionais: proporcionam a oportunidade de investir em uma ampla variedade de ativos estrangeiros de forma simples e acessível. Eles replicam índices do exterior, permitindo que você tenha exposição a diferentes mercados e setores sem a necessidade de selecionar individualmente cada ação.

Com um investimento de 2 mil reais, você já pode iniciar a construção de sua carteira de BDRs ou selecionar os melhores ETFs para investir de forma passiva, ou seja, acompanhando a valorização de um índice do mercado.Então, com 2 mil reais, você já pode também começar a montagem da sua carteira de BDRs ou selecionar os melhores ETFs para investir de forma passiva, isto é, acompanhar a valorização de um índice do mercado.

7. Siga carteiras recomendadas da Toro

Uma opção ainda mais conveniente para reduzir seu trabalho e contar com a expertise dos especialistas da Toro é investir seguindo nossas carteiras recomendadas.

Nossos analistas elaboram portfólios de ações, BDRs, FIIs e outros ativos recomendados, oferecendo a você a oportunidade de obter sucesso na Bolsa e na Renda Fixa.

Dessa forma, você terá acesso a carteiras completas, prontas para receber seus 2 mil reais, permitindo que você ingresse no mercado de forma eficiente e com uma diversificação adequada.Ao seguir nossas carteiras recomendadas, você se beneficia da expertise dos analistas, que realizam análises fundamentais e técnicas para selecionar os melhores ativos, levando em consideração diferentes fatores, como potencial de valorização, riscos e tendências do mercado.Conheça as carteiras gratuitas recomendadas por especialistas da Toro:

• Carteira de BDRs
• Carteira de dividendos
• Carteira de Fundos Imobiliários (FIIs)
• ETFs recomendados
• Carteira de Renda Fixa
• Carteira de Crédito Privado
• Carteira de investimentos para todos os perfis de investidor
• Melhores investimentos para este ano

Lembre-se de acompanhar regularmente as atualizações das carteiras recomendadas, para ajustar seus investimentos de acordo com as mudanças de mercado e objetivos de longo prazo.

8. Invista em educação financeira

Para concluir, é crucial ter consciência de que além de investir em produtos financeiros, é de extrema importância também investir em sua educação financeira.

Isso permitirá que você adquira conhecimentos, conceitos, experiências e desenvolva estratégias para construir uma carteira de investimentos bem-sucedida.

Portanto, todo dinheiro destinado ao aprendizado deve ser encarado como um investimento para o futuro, seja para montar sua carteira inicial ou aprimorar sua habilidade em administrá-la ao longo dos anos.Acesse este link e descubra os materiais selecionados pela Toro para expandir cada vez mais seu conhecimento sobre o tema.

Como decidir qual produto comprar?

Diante da ampla gama de possibilidades, é natural questionar em qual produto financeiro deve-se aplicar primeiro. Para tomar essa decisão com mais confiança, considere os seguintes passos ao escolher um novo investimento:

• Perfil de investidor: opte por investimentos que estejam alinhados com seu perfil de risco, seja ele conservador, moderado ou arrojado. Essa escolha garantirá que você esteja confortável com os níveis de volatilidade e potenciais retornos dos investimentos selecionados.
• Prazo: as aplicações escolhidas devem corresponder ao prazo pelo qual você deseja manter o dinheiro investido. Definir um prazo claro ajudará a determinar qual tipo de investimento é mais adequado para alcançar seus objetivos financeiros.
• Objetivos: estabeleça seus objetivos financeiros, como aposentadoria, compra de uma casa, viagem, entre outros. Esses objetivos serão fundamentais para determinar o prazo necessário para atingi-los e, consequentemente, influenciarão na escolha dos investimentos mais adequados.
• Diversificação: se você já possui investimentos, leve em consideração a diversificação da sua carteira. Utilize o aporte de dinheiro para melhorar a diversificação ou reforçar posições que considere interessantes. Uma carteira diversificada ajudará a reduzir riscos e potencializar ganhos ao longo do tempo.

Ao seguir esses passos, você poderá tomar decisões de investimento mais informadas e alinhadas com suas metas financeiras, perfil de risco e prazo desejado.

Lembre-se de buscar orientação de profissionais qualificados e sempre acompanhar o desempenho de seus investimentos para ajustar sua estratégia.

Para encerrar esse tópico, confira um vídeo especial e descubra como é fácil começar a investir na Toro com 2 mil reais hoje mesmo:

Em quais ativos devo investir este ano?

Quer saber em quais ativos investir neste ano? Então confira, no link abaixo, um conteúdo especial que nosso time de Analistas preparou para você com as recomendações de BDRs, ações, Fundos de Investimentos, Renda Fixa e outros ativos para investir nos próximos 365 dias em diante.Com a ajuda dos nossos experts, você pode investir nos melhores ativos do mercado, contar com análises aprofundadas e fazer tudo com corretagem zero. Se você ainda não tem conta na Toro, aproveite e faça o seu cadastro grátis agora mesmo.