Viver de renda é um dos principais sonhos daqueles que entram no mundo dos investimentos e aportam regularmente focando na aposentadoria ou no longo prazo. A boa notícia é que a nossa Bolsa de Valores está repleta de oportunidades e companhias lucrativas para ser sócio.

Em 2021, as empresas brasileiras distribuíram US$25,4 bilhões em dividendos, um recorde até então e muito acima dos US$9,4 bilhões de 2020, apontou um estudo recente.  

Neste artigo, vamos mostrar quais são as melhores e maiores empresas pagadoras de dividendos da Bolsa de Valores, quais métricas utilizar para avaliá-las e montar sua carteira focada no recebimento de proventos. Vamos lá?

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Por que investir em ações de dividendos?

Afinal, por que montar uma carteira voltada ao recebimento de proventos das principais empresas da Bolsa? 

Muitos investidores recorrem a essa estratégia como uma forma de:

  • Aumentar os seus ganhos de renda passiva.
  • Investir em empresas consolidadas.
  • Alocar patrimônio em companhias que valorizam os acionistas.
  • Aplicar em ações que se mostram resilientes, mesmo em cenários de crise econômica.
  • Potencializar o poder dos juros compostos a longo prazo. 


Dessa maneira, eles mantém um fluxo contínuo e forte de proventos, favorecendo também a sua estratégia de aumentar cada vez mais os aportes mensais, o que matematicamente reduz o caminho até o enriquecimento.

Veja o passo a passo para multiplicar seu patrimônio com boas empresas pagadoras de dividendos:

Carteira de ações de dividendos

Como descobrir boas pagadoras de dividendos?

Para descobrir as maiores pagadoras de dividendos da Bolsa de Valores, algumas métricas são usadas para detectar as melhores ações para investir. São elas:

📊 Dividend yield (DY): é a principal métrica usada na na leitura da distribuição de proventos. Ela nos diz qual é a proporção dos dividendos pagos dada a cotação atual das ações. A fórmula para calcular está na imagem a seguir.
dividend-yield

📊 Dividend on Cost ou Yield on Cost: esse indicador considera os proventos que você recebeu divididos pelo preço médio que pagou pelas ações.
📊 Payout: é a porcentagem do lucro líquido que foi distribuída entre os acionistas em determinado período. Por exemplo: uma empresa com payout de 67% reteve um terço do lucro para reinvestimento interno e distribuiu o restante.
📊 Lucro por ação: divide o lucro líquido pelo total de ações da empresa. Um estudo histórico possibilita identificar se a geração de valor para o acionista cresce com o tempo. Se o LPA aumenta, há mais dinheiro para distribuir proventos.

📊 Receita e geração de caixa: empresas que são boas pagadoras de dividendos são também grandes geradoras de receita e caixa. 


Além disso, não avalie a empresa apenas pela sua política de geração de dividendos, pois isso não basta para determinar se uma empresa é boa ou ruim.

Afinal, uma vez que os proventos sempre tem origem no lucro, sua distribuição é uma consequência das boas operações da empresa. 

Lembrando que nenhuma métrica deve ser usada de maneira isolada para tomar decisões de investimento. É preciso observar outros indicadores fundamentalistas relevantes e o contexto do setor em que a companhia atua e a atual conjuntura econômica

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Quais são as ações que mais pagaram dividendos esse ano?

Este ano, no fechamento do 1º semestre (01/01 a 30/06), as 25 empresas que mais pagaram dividendos foram:

Empresa Código Dividend yield
Petrobras PETR4 23,40%
Petrobras PETR3 21,69%
CPFL Energia CPFE3 12,08%
Energias do Brasil ENBR3 10,47%
Copel CPLE6 9,88%
Cemig CMIG4 7,25%
CSN Mineração CMIN3 6,82%
Banco do Brasil BBAS3 6,78%
Taesa TAEE11 6,39%
Bradespar BRAP4 6,31%
SLC Agrícola SCLE3 5,93%
Energisa ENGI11 5,22%
Vale VALE3 4,77%
Eletrobras ELET6 4,66%
BB Seguridade BBSE3 4,47%
Santander SANB11 4,43%
Usiminas USIM5 4,15%
Ultrapar UGPA3 4,01%
Fleury FLRY3 3,95%
Engie EGIE3 3,79%
Cyrela CYRE3 3,58%
CSN CSNA3 3,49%
Metalúrgica Gerdau GOAU4 3,43%
B3 B3SA3 3,26%
Telefônica VIVT3 3,23%


Além das ações, para aumentar o potencial de renda passiva da sua carteira, é também interessante fazer uma composição com Fundos Imobiliários

Desse modo, você amplia a diversificação do portfólio, reduz o risco geral da alocação e aumenta o valor do dividend yield do seu patrimônio. 

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Histórico: quais foram as ações que mais pagaram dividendos nos últimos anos?

Ao escolher empresas pagadoras de proventos, sempre é relevante observar dados históricos e não apenas de um ano isolado

Isso é fundamental, pois, como vimos, a métrica do dividend yield pode ser alterada para cima ou para baixo, conforme o valor da remuneração e também pelo preço dos ativos na Bolsa de Valores.

Então, uma empresa pode ter um lucro não-recorrente em um ano específico e distorcer a leitura do indicador no curto prazo. 

A seguir, veremos algumas companhias que se sobressaíram em um histórico recente.

Maiores dividend yields nos últimos 5 anos

Nos últimos 5 anos, isto é, para quem comprou as ações no 1º pregão de 2017 e as manteve até o final de 2021, as companhias listadas em Bolsa com melhor histórico de dividend yield acumulado foram:

Empresa Código Dividend yield acumuladoacumulado
Bradespar BRAP4 126,63%
Vale VALE3 84,70%
Copel CPLE6 80,75%
SLC Agrícola SLCE3 71,44%
Taesa TAEE11 68,27%
Metalúrgica Gerdau GOAU4 59,79%
Cyrela CYRE3 57,83%
Banco Pan BPAN4 56,76%
JHSF JHSF3 52,43%
Petrobras PETR4 50,39%
Dexco DXCO3 48,42%
Itaúsa ITSA4 47,17%
Telefônica VIVT3 46,38%
Cemig CMIG4 45,84%
Itaú ITUB4 43,79%
B3 B3SA3 43,72%
Marfrig MRFG3 43,19%
MRV MRVE3 41,07%
Usiminas USIM5 40,88%
Petrobras PETR3 39,20%

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Maiores dividend yields de 2021

Em 2021, algumas companhias pagaram dividendos recordes, elevando em muito o DY de anos anteriores. As 10 principais foram: 

Fonte: Economatica
Empresa Código Dividend yield
Braskem BRKM5 31,99%
Gerdau Metalúrgica GOAU4 20,60%
Petrobras PETR4 19,94%
Marfrig MRFG3 19,67%
Petrobras PETR3 19,59%
Bradespar BRAP4 18,91%
Vale VALE3 16,74%
Copel CPLE6 16,04%
Taesa TAEE11 13,51%
JBS JBSS3 12,75%

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Maiores dividend yields de 2020

No ano de 2020, mesmo com a pandemia, algumas companhias da Bolsa mantiveram alta remuneração aos sócios. Foram elas: 

Fonte: Economatica
Empresa Código Dividend yield
Eletrobras ELET3 11,81%
Taesa TAEE11 10,30%
Telefônica VIVT3 8,62%
BB Seguridade BBSE3 7,38%
Cyrela CYRE3 6,12%
Santander SANB11 5,66%
Bradespar BRAP4 5,23%
CPFL Energia CPFE3 5,07%
Eletrobras ELET6 4,67%
Itaúsa ITSA4 4,58%

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Maiores dividend yields de 2019

Em 2019, a média do dividend yield das empresas que compõem o Ibovespa foi 3%. Neste ano, as empresas com os maiores DY foram:

Fonte: Capital IQ / Valor Investe
Empresa Código Dividend yield
Smiles SMLS3 8,5%
Cielo CIEL3 7,8%
Qualicorp QUAL3 7,6%
Telefônica VIVT4 7,3%
Taesa TAEE11 7,2%
Cyrela CYRE3 7,0%
BR Distribuidora
(atual Vibra Energia)
BRDT3 7,0%
Engie EGIE3 6,9%
MRV MRVE3 5,7%
Itaúsa ITSA4 5,6%

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Maiores dividend yields de 2018

No ano de 2018, as empresas que se destacaram na remuneração dos acionistas foram:

Fonte: Economatica
Empresa Código Dividend yield
Taesa TAEE11 13,06%
Engie EGIE3 12,22%
BB Seguridade BBSE3 10,86%
Cemig CMIG4 9,38%
Itaúsa ITSA4 9,04%
Telefônica VIVT4 8,47%
Cyrela CYRE3 8,47%
BR Distribuidora
(atual Vibra Energia)
BRDT3 8,33%
MRV MRVE3 8,18%
Itaú ITUB4 7,51%

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Como investir em empresas de dividendos?

Para terminar, vamos a parte prática. Para investir nas melhores empresas pagadoras de proventos você pode seguir alguns caminhos básicos. São eles:

💰 Siga a carteira recomendada da Toro: para você não ter nenhum trabalho em estudar todas as empresas para descobrir as melhores, nossos Analistas já fizeram isso para você. Invista nas maiores pagadoras de dividendos do mercado com a carteira de dividendos da Toro

💰 ETFs de dividendos: na Bolsa, também existem ETFs que seguem índices de dividendos. Os principais Fundos nesse sentido são: BBSD11 e DIVO11.

💰 Não se esqueça dos BDRs: lembre-se de que os BDRs também pagam dividendos. Então, é fundamental aumentar a sua diversificação com esse tipo de investimento no exterior. Se tiver em dúvida de quais comprar, siga a carteira de BDRs da Toro


Quando você decidir em quais ativos investir, basta seguir os passos descritos no infográfico abaixo:

Como investir na Bolsa de Valores

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