As 5 melhores ações para comprar hoje: invista com ajuda de experts

Quer saber quais são as melhores ações investir hoje na Bolsa de Valores? Então, você veio ao lugar certo.

Ao longo desse artigo você encontrará algumas das melhores empresas para investir, de acordo com a visão dos especialistas no mercado hoje.

Porém, antes de mostrarmos as melhores ações para comprar hoje, de acordo com o atual cenário, é preciso sempre lembrar um detalhe muito importante: o melhor investimento é aquele que é condizente com o seu perfil de investidor.

Por isso, leve em conta seu planejamento e o quanto você é tolerante ao risco. 

Além disso, precisamos lembrar que as melhores ações para comprar hoje podem não ser as mesmas amanhã ou daqui a algumas semanas.

Então, vale reforçar: esteja sempre atualizado. Para isso, você pode conferir o nosso Morning Call e acompanhar os nossos especialistas de segunda à sexta das 09h às 17h:

Como saber quais ações comprar hoje?

Para saber quais ações comprar hoje, é essencial combinar diferentes abordagens de análise e levar em conta o perfil e objetivos do investidor. Veja alguns elementos fundamentais:

• Análise Fundamentalista: avalia a saúde financeira e o potencial de crescimento de uma empresa. Observa indicadores como lucro, dívida, fluxo de caixa, governança, e o contexto macroeconômico. Seu objetivo é identificar se a ação está subvalorizada ou sobrevalorizada em relação ao seu valor intrínseco. Ideal para investidores de longo prazo que buscam ações de empresas sólidas e consistentes.
• Análise Técnica: foca no comportamento dos preços e volumes de negociação das ações ao longo do tempo. Utiliza gráficos e indicadores como médias móveis, suporte e resistência, para prever movimentos de curto prazo. É usada por investidores que buscam identificar tendências e oportunidades de entrada e saída rápida, comum no Day Trade ou Swing Trade.
• Perfil e objetivos: um investidor mais defensivo prioriza segurança e pode preferir ações de empresas estáveis que pagam dividendos. Já um investidor arrojado pode optar por empresas em setores de alto crescimento, aceitando maior risco. Também é importante considerar o horizonte de tempo (curto, médio ou longo prazo) e a tolerância a perdas.

A combinação dessas análises e a adaptação ao perfil pessoal é o que ajudará a fazer escolhas adequadas e alinhadas com a estratégia de cada investidor.

Como montar uma carteira de ações?

Montar uma carteira de ações vencedora exige diversificação, análise criteriosa e alinhamento com os objetivos financeiros do investidor.

A diversificação ajuda a reduzir o risco ao incluir ativos de diferentes setores, minimizando o impacto negativo de eventuais quedas isoladas.

Como vimos, a Análise Fundamentalista permite identificar empresas com potencial de crescimento e boa saúde financeira, enquanto a análise técnica auxilia na escolha dos momentos ideais de compra e venda.

Além disso, é fundamental ajustar a carteira ao perfil de risco do investidor, mantendo um equilíbrio entre ações de crescimento, dividendos e empresas defensivas para maximizar os retornos.

Quais são as carteiras de ações e outros ativos recomendadas da Toro?

Além disso, você também tem a alternativa de investir em outras estratégias por meio das carteiras recomendadas da Toro, portfólios elaborados com os ativos selecionados entre aqueles com o maior potencial de valorização. 

Confira quais são as principais carteiras de ações recomendadas da Toro:

• Carteira de ações pagadoras de dividendos
• Carteira de Fundos Imobiliários (FIIs)
• Carteira de Crédito Privado
• Carteira de Renda Fixa
• Carteira de Ações
• Carteira de BDRs
• Carteira de Small Caps

Então, como você quer descobrir as ações das melhores empresas para comprar e investir hoje, vamos apresentar todo o contexto atual e te mostrar as melhores alternativas para alguns cenários diferentes.

Antes de começarmos, confira um vídeo elaborado pela Toro Investimentos com as melhores ações para investir em 2025.

Quais são as melhores ações para comprar hoje (2025)?

Em 2025, as perspectivas econômicas globais e regionais serão moldadas por diversos fatores que refletem as condições atuais e as expectativas de crescimento, inflação, políticas monetárias e fiscais.

Assim, é consenso entre analistas que as melhores ações para comprar hoje são as que possuem potencial de crescimento mesmo diante de um contexto desafiador. 

Para que você entenda exatamente quais são as melhores ações para investir hoje, vamos separar de acordo com objetivos.

Portanto, vamos apresentar algumas empresas que podem ter bons resultados em 2025 e, possivelmente, nos anos seguintes.

Contudo, é sempre bom lembrar que prever com toda certeza qual será a melhor ação de 2025 é impossível, especialmente quando o assunto é Renda Variável.

Novamente, o melhor investimento sempre está embasado em dados concretos e atualizados e também está relacionado ao seu objetivo e planejamento.

Por isso, é importante buscar conteúdo e conhecimento sobre o mercado. 

Inicialmente, destacamos algumas sugestões dos nossos experts para investir pensando muitas décadas à frente.

É importante destacar que as ações a seguir citadas neste artigo foram selecionadas pelos Analistas de Investimentos da Toro no conteúdo especial de melhores investimentos de 2025.

1. Banco do Brasil (BBAS3)

O Banco do Brasil (BB), estatal com mais de 50% das ações controladas pela União, é a primeira empresa listada em Bolsa no Brasil.

Com ampla presença nacional e mais de 50 mil pontos de atendimento, possui uma carteira de crédito diversificada de R$1,2 trilhão, distribuída entre o agronegócio, empresas e pessoas físicas, além de operações internacionais.

Em 2024, o BB enfrentou desafios, como a inadimplência no agronegócio, que ultrapassou 3%, elevando as provisões para devedores duvidosos (PDD).

Apesar disso, manteve um retorno sobre patrimônio líquido (ROE) de 21%, próximo aos pares privados, e distribuiu R$11,4 bilhões em dividendos e JCP até setembro, com payout de 45%.

Para 2025, o Banco deve sustentar margens financeiras acima de 10% e seguir aprimorando eficiência.

Contudo, o controle da inadimplência será essencial para consolidar lucros e a continuidade de proventos atrativos aos acionistas.

2. Equatorial Energia (EQTL3)

A Equatorial Energia é uma holding brasileira que atua nos setores de energia elétrica, saneamento, telecomunicações e serviços. 

Opera em geração, transmissão, distribuição e comercialização de energia, atendendo 13 milhões de consumidores e cobrindo 31% do território nacional.

Sua infraestrutura inclui 1,2 GW em capacidade renovável e 3.300 km de linhas de transmissão, além de investimentos estratégicos, como a aquisição de 15% da Sabesp e empresas como a Echoenergia.

Como ponto positivo, a diversificação operacional e a eficiência têm impulsionado seus resultados.

A receita líquida cresceu a dois dígitos, com forte expansão do Ebitdae lucro líquido superior a 20%. Apesar do aumento na dívida líquida para financiar expansões, a relação dívida/Ebitda segue controlada.

Para 2025, a estabilidade dos setores regulados, a diversificação e o foco em ESG posicionam a Equatorial como um bom investimento de longo prazo, oferecendo previsibilidade e potencial de valorização mesmo diante de desafios.

3. Multiplan (MULT3)

A Multiplan é uma das principais empresas de shopping centers no Brasil, com 20 unidades em grandes mercados como São Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais, além de torres comerciais em São Paulo e Brasília.

Sua ABL total ultrapassa 873 mil m², com mais de 95% de ocupação, refletindo alta demanda.

As vendas nas mesmas lojas (SSS) mantêm trajetória positiva e as receitas de locação, que representam cerca de 70% dos ganhos, seguem em crescimento graças aos reajustes e ao sucesso do Acesso Multi, com mais de 1 milhão de usuários.

Nos resultados recentes, o NOI (resultado operacional líquido) atingiu recorde histórico, e o lucro líquido registrou margem superior a 50%. Ademais, a Multiplan mantém endividamento controlado e sólida cobertura financeira.

Para 2025, a expansão de shoppings como o DiamondMall e o ParkShoppingBarigüi deve impulsionar resultados, reforçando a geração de caixa e consolidando sua posição no mercado de alto padrão.

4. Petrobras (PETR4)

A Petrobras é uma das maiores produtoras globais de petróleo e gás, com foco em exploração, produção, refino e comercialização.

Reconhecida por sua expertise em águas profundas, detém 11.117 MMboe de reservas provadas, 84% em óleo e condensado, quase inteiramente no Brasil.

O pré-sal é destaque, com baixo lifting cost (menos de US$6/boe) e investimentos significativos para novos projetos.

O Plano Estratégico 2025-2029 reforça práticas ESG, visando neutralizar emissões de carbono até 2050.

Apesar da pressão dos preços internacionais do petróleo, os resultados financeiros têm sido positivos, beneficiados pela desvalorização do real frente ao dólar.

O endividamento controlado permite a distribuição contínua de proventos aos acionistas, além da valorização das ações.

Para 2025, a Petrobras deve manter forte geração de caixa operacional, garantindo bons dividendos e avanços em exploração, incluindo a Margem Equatorial, uma nova fronteira energética.

Por fim, os riscos associados ao endividamento e alocação de caixa permanecem monitorados, mas já refletem nos preços atuais das ações.

5. Vale (VALE3)

A Vale é uma das maiores mineradoras globais e uma das empresas de maior valor de mercado no Brasil.

Atua em dois segmentos principais: Soluções de Minério de Ferro, com produção concentrada no Brasil e Omã, e Metais para Transição Energética, como níquel e cobre, explorados no Brasil e no Canadá.

Em 2024, a produção de minério ultrapassou 90 Mt, levando à revisão do guidance para 323-330 Mt, apesar da pressão de preços nas praças asiáticas.

Mesmo com menores preços realizados, a Vale mantém sólida margem Ebitda próxima a 40% e margem líquida de 25%, sustentada por baixo endividamento e prazos dilatados para pagamento de dívidas.

A transição energética global deve impulsionar a produção de níquel e cobre, diluindo custos fixos.

Para 2025, a recuperação econômica da China, com estímulos para PIB acima de 5%, pode elevar a demanda por minério, melhorando margens e geração de caixa.

Por fim, os acordos recentes sobre Mariana trazem previsibilidade, fortalecendo as perspectivas para dividendos e recompra de ações.

Quais são as melhores ações Small Caps para comprar hoje (2025)?

Quando falamos de ações, também é preciso incluir algumas Small Caps na sua carteira com o objetivo de ampliar os ganhos potenciais. 

Contudo, encontrar tais empresas com grande potencial de valorização não é tarefa fácil. A maioria das pequenas empresas nunca conseguirá se consolidar da mesma forma e podem, até mesmo, fechar as portas, especialmente em cenários econômicos desfavoráveis.

Por isso, nosso time de Analistas selecionou as Small Caps mais promissoras da Bolsa, já considerando as perspectivas do mercado em 2025. São elas:

BR Partners (BRBI11)

A BR Partners é uma holding fundada em 2009, especializada em assessoria financeira e conhecida por seu forte foco em fusões, aquisições e mercado de capitais.

Hoje, opera em cinco áreas principais: Investment Banking, Mercado de Capitais, Treasury Sales & Structuring, Investimentos e Wealth Management.

Tornou-se um dos primeiros bancos de investimentos independentes listados na Bolsa brasileira após seu IPO em 2021.

A empresa atua em mercados estratégicos, aproveitando oportunidades em setores como energia, saúde, financeiro, real estate e varejo, com destaque para M&A e reestruturações de dívida.

Recentemente, expandiu para Wealth Management, alcançando mais de R$4 bilhões em Wealth under Advisory, integrando-se sinergicamente a suas principais operações.

Os resultados recentes mostram expressivo crescimento de receitas e lucro líquido, impulsionados pelo bom desempenho de todas as áreas.

Com um modelo sólido de expansão e estratégias bem definidas, a BR Partners possui forte potencial de crescimento para 2025, beneficiando-se de um mercado aquecido e sua capacidade de explorar novas linhas de negócios.

Por fim, a empresa é vista como uma boa oportunidade de investimento para o longo prazo, com perspectiva de continuidade nos resultados positivos e valorização de suas ações.

CSU Digital (CSUD3)

A CSU, fundada em 1992 como CardSystem, foi pioneira no Brasil como processadora independente de meios eletrônicos de pagamento.

A empresa oferece tecnologia para serviços financeiros, incluindo meios de pagamento, banking as a service, programas de fidelidade e soluções digitais.

Seus dois segmentos principais são: CSU Pays, focado em pagamentos digitais, fidelização e finanças integradas; e CSU DX, especializado em experiência digital com alta densidade tecnológica.

Com cerca de 4,3 mil colaboradores em escritórios no Brasil e um novo hub em Miami, a CSU iniciou sua expansão internacional em 2022, mirando o mercado dos EUA.

Suas operações atendem mais de 35 milhões de contas e cartões, com taxa de ativação acima de 60%.

Cerca de dois terços das receitas vêm do CSU Pays, com destaque para os investimentos em inteligência artificial e eficiência operacional, que têm melhorado a margem Ebitda. Ademais, a CSU mantém estrutura de capital enxuta, com caixa líquido e dívida de curto prazo.

Para 2025, a empresa deve continuar crescendo, impulsionada por investimentos em tecnologia, expansão internacional e possíveis oportunidades de mercado que favoreçam maior alavancagem.

Seus resultados consistentes e ganhos operacionais reforçam o potencial como alternativa atrativa de investimento. de novas lojas, aliada aos elevados níveis das margens (operacional e líquida), devem fazer com que as estratégias traçadas pela companhia sejam positivas e sustentáveis para os próximos anos.

Como escolher ações para investir no curto prazo?

Além dessas alternativas, quando o investidor deseja realizar investimentos para o curto prazo, isto é, poucos dias, semanas e meses, deve ponderar por fatores de escolha que diferem do processo de selecionar ativos para um tempo maior em que manterá o ativo na carteira de investimentos. 

Isso por que, no curto prazo, muitas condições e motivos podem influenciar o que vai acontecer com o valor das ações e, portanto, alguns fundamentos que apresentamos aplicáveis ao longo prazo deixam de ser efetivos em períodos mais curtos.

Além das Análises Técnicas realizadas nos gráficos e nas cotações da ação, primordial no sucesso do Swing Trade, a escolha das melhores empresas para investir no curto prazo passa por fatores que rondam as perspectivas da empresa no curto prazo, tais como:

• Grandes alterações no volume de negócios diários da ação.
• Decisões da diretoria que podem afetar o futuro próximo da empresa.
• Decisões do governo que interferem na gestão da empresa, no caso de estatal.
• Notícias positivas e negativas que podem fazer o mercado reagir à cotação.
• Divulgação de balanços trimestrais e a reação do mercado aos resultados.
• Negociações envolvendo a compra, venda, fusão ou cisão da empresa.
• Mudanças na legislação ou tributação que impactem diretamente os negócios da empresa.
• Multas, punições ou condenações que a empresa possa vir a sofrer.
• Entrada de investidores estrangeiros ou de grandes investidores institucionais, entre outros.

Portanto, os Analistas, ao escolher as melhores empresas e ações para indicar e investir para o curto prazo, pesam os itens que estão no radar imediato da empresa, sua realidade e seu mercado e como isso pode afetar a percepção dos investidores sobre a cotação dos papeis.

Por fim, para descobrir quais são as melhores oportunidades de trading, assista de segunda a sexta à live Mercado ao Vivo no Youtube:

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Importante:

Material Publicitário. Os ativos financeiros mencionados neste conteúdo foram selecionados pela equipe de Análise da Toro Investimentos. Ressaltamos que eles podem não ser adequados a todos os perfis de investidores, considerando situação financeira, prazos, objetivos e necessidades específicas.

Caso os investimentos apresentados não sejam compatíveis com o seu perfil, recomendamos que você consulte um Assessor de Investimentos para elaborar uma carteira alinhada às suas metas. Para isso, deixe o seu Perfil de Investidor (API) sempre atualizado e leia todas as condições de cada produto antes de investir.

Por fim, a Toro Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimento tomadas com base nas informações divulgadas neste material. Além disso, isenta-se de qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que possam surgir do uso indevido deste conteúdo.