Perfil de investidor arrojado: quais são os investimentos recomendados?

No mundo financeiro dinâmico de hoje, o perfil de investidor arrojado se destaca pela disposição de assumir riscos em busca de retornos significativos.

Esses investidores buscam oportunidades além dos tradicionais, explorando ativos de maior volatilidade e inovações no mercado.

Neste conteúdo, exploraremos os investimentos recomendados para esse perfil, destacando estratégias que alinham ousadia e sabedoria financeira.

Ao compreender as nuances desse perfil, os investidores poderão tomar decisões mais informadas, adaptando-se ao ambiente econômico em constante evolução. Vamos lá?

O que é o investidor arrojado e quais são as suas características?

O investidor com perfil arrojado é aquele caracterizado por uma disposição mais acentuada para assumir riscos em busca de retornos expressivos nas melhores aplicações do mercado.

Suas principais características incluem:

• Tolerância elevada ao risco.
• Maior proporção de ativos de Renda Variável na carteira comparado com seus ativos de Renda Fixa.
• Disposição para investir em ativos mais voláteis, como ações de empresas menos consolidadas ou setores de alta volatilidade.
• Estão abertos a estratégias de investimento mais complexas, como derivativos e investimentos alternativos.
• Busca oportunidades fora dos mercados tradicionais.
• Diversificação geográfica e maior exposição a mercados emergentes.
• Está constantemente atualizado sobre o mercado financeiro.
• Entende que as oscilações fazem parte do mercado e não compram/vendem ativos puramente pela emoção.

Por fim, é importante destacar que o investidor arrojado não é apenas aquele que investe 100% em Bolsa de Valores, pois até mesmo na Renda Fixa existem ativos mais arriscados.

As pessoas desse tipo são aquelas que se expõem mais a esses ativos, mas também adotam estratégias de diversificação e manejo de risco.

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Ser arrojado é melhor que ter outro perfil?

Ser arrojado não é inerentemente superior a outros perfis de investimento, mas sim uma característica que reflete a abordagem específica de cada investidor em relação ao risco e não há uma abordagem única que sirva para todos.

Cada perfil, seja conservador, moderado ou arrojado, possui suas vantagens e desvantagens, dependendo das metas financeiras, horizonte de investimento e tolerância ao risco individual.

Enquanto investidores arrojados buscam retornos mais altos, estão sujeitos a volatilidades significativas. Por outro lado, investidores conservadores podem priorizar a preservação de capital, aceitando retornos mais modestos.

Por outro lado, os ativos de risco tendem a trazer um retorno maior no longo prazo, especialmente as ações.

Observe no gráfico a seguir do livro “Investindo em ações no longo prazo”, de Jeremy Siegel, como, em 200 anos de história do mercado americano, as ações (stocks) superaram outros produtos, quando “carregados” por muitas décadas:

No Brasil, até mesmo em um prazo mais curto, como nos últimos 10 anos, conseguimos observar esse fenômeno.

Veja, no gráfico a seguir, o comparativo de um investimento de R$ 100 mil na Poupança, nos 100% do CDI e no BOVA11, um Fundo que acompanha as oscilações do Ibovespa:

Se faço Day Trade, significa que sou arrojado?

Para responder a essa pergunta, primeiro devemos chamar atenção para o fato de que as operações de trading (Day Trade e Swing Trade) não são investimentos e sim uma maneira de ganhar dinheiro com a arbitragem da oscilação dos preços (diferença entre compra e venda).

Para ser um trader e operar ativos de Bolsa, você deve ter as características de um investidor arrojado. Isso inclusive é uma determinação da nossa Bolsa de Valores, a B3.

Contudo, nem todo investidor arrojado deve fazer operações de trading para assim se enquadrar nessa categoria. Um investidor desse perfil pode nunca especular na Bolsa, mas manter uma carteira arrojada, isto é, concentrada em ativos mais arriscados.

Como ser um investidor arrojado?

Então, com o que aprendemos até aqui, para se tornar um investidor arrojado, é crucial seguir alguns passos fundamentais:

1. Autoconhecimento financeiro: avalie sua tolerância ao risco, metas financeiras e prazo de investimento. Faça os testes de suitability disponíveis quando você abre uma conta na Toro.
2. Educação financeira: aprofunde-se muito no conhecimento do mercado financeiro, entendendo os diferentes tipos de ativos, riscos associados e estratégias de investimento arrojadas.
3. Diversificação: distribua seus investimentos em diferentes classes de ativos, setores e países para reduzir o impacto de flutuações de preço.
4. Acompanhamento constante: esteja sempre atualizado sobre eventos econômicos, notícias e tendências de mercado.
5. Treine suas emoções: um investidor arrojado não age por emoção ou impulso, bem como não segue comportamento de manada quando os preços oscilam.
6. Consultoria profissional: busque orientação de um Assessor Financeiro para ajudar a alinhar suas estratégias com seus objetivos e garantir uma abordagem equilibrada.

Quais são os investimentos recomendados para o investidor arrojado?

O investidor arrojado geralmente busca ativos mais voláteis e estratégias de investimento ousadas. Alguns investimentos recomendados para esse perfil incluem:

1. Maior proporção em ações: investidores arrojados tem uma maior proporção de ações nas suas carteiras.
2. Ações de empresas emergentes: empresas em crescimento rápido podem oferecer potencial de retorno significativo, embora também tragam maior volatilidade.
3. Fundos de investimento em ações: especialmente aqueles focados em setores de alto potencial de crescimento.
4. Debêntures: na Renda Fixa, títulos de dívidas de empresas podem oferecer rentabilidade acima do mercado e da inflação, mas carregam maior risco.
5. Renda Fixa com menor rating de crédito: produtos da Renda Fixa cujas notas de classificação de risco são mais baixas oferecem maior retorno, dado o risco de inadimplência.
6. Produtos cambiais: estratégias no mercado de câmbio para ganhar com a oscilação das moedas.
7. BDRs e mercados emergentes: ampliação da carteira de ações com investimentos no exterior por meio de BDRs e BDRs de ETFs.
8. Derivativos: estratégias com derivativos podem ser usados como mecanismos de proteção de carteira. Estude bastante antes de utilizar essa estratégia.
9. Investimentos alternativos: Fundos de private equity, hedge funds e investimentos em empresas não listadas são opções menos convencionais que podem oferecer retornos expressivos.

Como a carteira do investidor arrojado deve ser diversificada?

Lembre-se, ser arrojado envolve assumir riscos calculados, e a chave está em tomar decisões com base em fundamentos para maximizar seus retornos enquanto gerencia os desafios e perdas potenciais.

Um exemplo de diversificação para esse perfil seria:

Lembrando que isso é apenas um exemplo de diversificação. Em cada classe, é possível construir estratégias diferentes de acordo com seu perfil e metas.

Converse com um Assessor para entender mais e comprar somente aquilo que faz sentido para você.

Além disso, nunca deixe de priorizar a diversificação como o principal mecanismo de redução do risco geral do seu portfólio.

Ou seja, nunca assuma grandes proporções da sua carteira em um único ativo, setor ou produto. Ademais, pesquise sobre estratégias defensivas na Bolsa e quais produtos são protegidos pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) na Renda Fixa.

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