Metas financeiras pessoais: 30 exemplos e como definir para 2024

As metas financeiras pessoais são objetivos definidos por um indivíduo ou família para alcançar uma situação financeira desejada. Elas servem como um guia para as decisões sobre o dinheiro, ajudando a manter o foco e a disciplina, bem como permitir que o indivíduo avalie o progresso em relação aos seus objetivos. 

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Saber onde quer chegar é o primeiro passo para o sucesso. Independentemente se você possui metas financeiras de curto ou longo prazo, tê-las bem definidas, calculadas e acompanhadas será fundamental para alcançá-las.

Um estudo recente mostrou que os 10 objetivos mais pedidos aos consultores financeiros envolvem a compra de um bem, fazer viagens, investir para a liberdade financeira ou mudar de vida.

Neste artigo, você vai descobrir quais são os principais exemplos de metas financeiras que pode pensar para os próximos anos, como definir metas, assim como calculá-las e saber onde investir para chegar aos seus sonhos mais rápido. Vamos lá?

O que são metas financeiras pessoais?

Como veremos no decorrer do artigo, a maior parte dos sonhos e desejos que almejamos envolvem a necessidade de algum recurso financeiro.Assim sendo, as metas financeiras são os objetivos e estratégias que você definirá para o seu dinheiro a fim chegar a uma conquista após um período planejado.Logo, os objetivos financeiros vão envolver algum bem material, conquista ou de status de vida que dependem de dinheiro. As metas financeiras vão nos dizer qual o nível de acumulação de patrimônio alcançar para realizar tais objetivos.Do ponto de vista da psicologia financeira, as metas também serão importantes para firmar compromissos que você faz consigo mesmo para “formalizar” a sua busca e realização. Por exemplo, você pode querer comprar um carro. Logo, esse é o objetivo. Mas, para isso, precisa estabelecer uma meta financeira (valor e como pagar) para, ou comprar à vista, ou juntar o dinheiro para dar uma entrada e financiar o restante.

Exemplos de metas e objetivos financeiros

Quando chega o final de ano, é comum que as pessoas conversem com seus consultores ou Assessores de Investimentos sobre quais serão as conquistas que almejam para os próximos anos.Esses especialistas certamente vão perguntar o que o investidor pretende comprar ou fazer em períodos curtos e longos.

Isso será fundamental para saber onde investir o dinheiro e a que tipo de risco se expor no mercado.

Assim sendo, quando planejar o seu futuro, pense em objetivos conquistáveis de curto prazo (até 2 anos), de médio prazo (de 2 a 5 anos) e de longo prazo (acima de 5 anos).Eis alguns dos principais exemplos de metas financeiras: São boas ideias para pensar, não é mesmo? Contudo, lembre-se de que as metas de curto e de longo prazo estão ligadas de alguma forma e cada uma delas vai requerer uma abordagem diferente.

Como definir metas financeiras?

Uma vez que você chegou a uma noção de quais são seus alvos para os próximos anos, é essencial inclui-los no seu planejamento financeiro e discuti-los com seu Assessor de Investimentos.Para ter mais facilidade em definir e formalizar quais serão elas, você pode utilizar a metodologia de metas SMART. Segundo a literatura, uma meta é SMART (inteligente) quando ela é:

• S: Specific (específica).
• M: Measurable (mensurável).
• A: Achievable (atingível).
• R: Relevant (relevante).
• T: Time bound (temporal).

Portanto, quando pensar na definição de uma meta financeira, pondere se você tem como medi-la e acompanhá-la, segundo esses aspectos.A ideia aqui é não cair na ilusão de criar objetivos que sejam irrealistas e não atingíveis, dada as características da sua vida, da sua profissão e da sua renda.

Como calcular metas financeiras?

A partir da metodologia SMART, você consegue saber o que é uma meta alcançável na sua realidade.Daí, é hora de por na ponta do lápis quanto dinheiro você precisa para chegar lá e qual o prazo necessário. Assim sendo, para calcular uma meta financeira, passe pelos seguintes pontos:

Para descobrir qual será o seu patrimônio no futuro, apresentamos a você a calculadora de juros compostos da Mobills, uma ferramenta poderosa que permite visualizar o crescimento do seu investimento ao longo do tempo.No simulador, insira o valor inicial do investimento, a taxa de juros e o período desejado, e deixe que a calculadora faça o restante. Descubra como pequenas quantias podem se transformar em grandes fortunas ao longo dos anos:

Como investir para realizar suas metas financeiras?

A partir daí, para atingir os seus objetivos, é importante que você mantenha o foco, não se endivide descontroladamente, mantenha o orçamento organizado, economize e invista todos os meses com a ajuda de um Assessor de Investimentos Exclusivo.Por falar em investir, saber como e onde aplicar será essencial para atingir a meta financeira mais rápido, não perder dinheiro e não desperdiçar boas oportunidades no mercado.

Dessa maneira, seus investimentos devem casar com suas metas financeiras em termos de prazo, risco e rentabilidade.

Quanto menor o prazo da meta, menor deve ser o risco do investimento. Afinal, você não gostaria de ver o dinheiro de uma viagem que fará no ano que vem desabar em um mal momento da Bolsa, não é mesmo? Em prazos mais dilatados, pode-se correr um pouco mais de risco, desde que isso também seja condizente com o seu perfil, maturidade e patrimônio acumulado nos investimentos.

Quais são os melhores investimentos para suas metas financeiras?