Para montar uma carteira de BDRs é preciso definir objetivos, perfil de risco, escolher boas empresas em bons setores e balancear os investimentos em relação ao patrimônio total.
Nos momentos em qua a Bolsa de Valores do Brasil (B3) está em queda, as atenções se voltam para os investimentos no exterior. Com a popularização e mudanças das regras para o investimento em BDRs (Brazilian Depositary Receipts), mais e mais investidores estão recorrendo a esses ativos.
De acordo com levantamento recente, o número de investidores em BDRs na B3 subiu 1.414% entre setembro de 2020 e setembro de 2021.
A facilidade de acesso aos BDRs abriu novas portas ao investidor local. Neste conteúdo, você aprenderá por que ter uma carteira de BDRs como montar uma carteira de BDRs e dicas fundamentais para que seu portfólio esteja diversificado e balanceado de maneira correta e inteligente para poder ganhar mais. Vamos lá?
Por que ter uma carteira de BDRs?
Antes de falarmos sobre os fatores a considerar sobre como montar uma carteira de BDRs realmente vencedora, é importante ressaltar por que ter esse tipo de ativo no seu portfólio de longo prazo.
Investir em BDRs é uma ótima oportunidade para aumentar a diversificação e potencial de ganhos da sua carteira.
Além dos ETFs americanos, entre as principais vantagens de investir no exterior por meio de BDRs, os investidores locais citam, principalmente:
- Diversificação: com mais ativos, a relação entre risco e retorno da sua carteira fica melhor distribuída.
- Acesso a novos mercados: os BDRs permitem acesso a grandes empresas do exterior, dividindo melhor os riscos regionais do portfólio.
- Dolarização: expor seu capital a empresas que geram receitas em dólar e/ou atuam em vários mercados ao redor do mundo.
- Receber dividendos: os BDRs também dão direto ao recebimento de proventos pagos pelas companhias.
- Praticidade: você pode fazer tudo pela sua corretora do Brasil, sem necessidade de fazer remessas de dinheiro ou abrir contas ao exterior.
Quer saber mais sobre os BDRs e como funciona esse tipo de investimento? Então confira o conteúdo em vídeo a seguir com a Analista da Toro, Paloma Brum, que descomplica todas as principais dúvidas sobre esse tema:
Como montar uma carteira de BDRs?
O primeiro passo para montar uma carteira de BDRs, antes de comprar os ativos em si, é realizar o planejamento do portfólio. Isto é, para garantir que a carteira seja bem montada, de modo diversificado e balanceado, pense inicialmente nas macroalocações e microalocações.
Nas macroalocações, o investidor estuda e planeja a carteira como um todo, ou seja, define quais setores quer investir, o percentual de peso que cada setor ocupará em relação ao total, se vai investir mais em empresas em crescimento ou mais em pagadoras de dividendos e questões similares.
Já nas microalocações, é hora de escolher, dentre os setores definidos na primeira etapa, quais BDRs comprar. Por exemplo, se você definiu nas macroalocações que terá 3 empresas do setor financeiro, nas microalocações é que determina quais companhias serão essas.
Confira 8 dicas que te ajudarão a realizar esse planejamento da sua carteira:
1. Defina objetivos e nível de risco
Os BDRs da sua carteira devem estar em coerência com seus objetivos de investimento (curto e longo prazos) e com o nível de risco que tolera. Mesmo na Bolsa de Valores, há empresas mais e menos arriscadas, ou seja, é possível fazer uma carteira mais "defensiva" se você optar por companhias com a relação de risco x retorno menor.
2. Escolha boas empresas
Outra dica essencial é escolher boas empresas para ser sócio, isto é, escolher aquelas lucrativas, com boa gestão e governança, que tenham marcas reconhecidas e produtos valorizados no mercado. Neste ponto, o ideal é analisar os fundamentos que justificam aquela escolha. Confira um artigo especial de como fazer uma Análise Fundamentalista completa:
3. Diversifique entre setores
Para saber quantas ações ter na carteira, é primordial também realizar a diversificação entre setores. Além disso, recomenda-se que invista em mais ativos, evitando que o portfólio fique muito concentrado em poucas empresas, eliminando, assim, os riscos não-sistêmicos (aqueles que não afetam todas as empresas, mas apenas um grupo delas).
4. Entenda o nível de correlação
Além de diversificar entre setores e empresas, é preciso também entender a correlação entre eles. A correlação é o quanto um setor é afetado por outro. Por exemplo, o setor de seguros é altamente correlacionado com o setor bancário. Com esse entendimento, você consegue fazer a diversificação de modo mais efetivo, evitando concentrar boa parte do seu capital em segmentos de mercado muito parecidos.
5. Invista em empresas de tamanhos diferentes
Para aumentar o potencial de ganhos e a segurança da sua carteira, invista em empresas de tamanho e momento de mercados diferentes, como as Small Caps e as Blue Chips. Dessa maneira, você garante bom nível de tranquilidade com aquelas companhias já consolidadas no mercado (que também são pagadoras de dividendos) e com empresas com perspectivas de crescimento alto.
6. Defina o peso em relação ao total
Uma carteira de BDRs também deve estar balanceada, ou seja, cada ativo com um respectivo peso em relação ao total. No início, você pode dar o mesmo peso para cada BDR da sua carteira. No decorrer da sua trajetória com investidor, você ficará mais experiente e compreenderá melhor quais empresas são mais arriscadas e devem ocupar um espaço menor no seu patrimônio.
7. Não escolha empresas só por que "está na moda"
Como dissemos anteriormente, baseie as suas escolhas pelos fundamentos e não porque uma empresa está na moda ou porque seus amigos também estão comprando. É preciso entender se essa ação em alta é compatível com seus objetivos e perfil de investidor.
8. Faça o balanceamento com sua carteira no Brasil
Por fim, ao realizar o estudo das macroalocações, determine qual porcentagem do seu patrimônio será direcionada às empresas estrangeiras. Uma boa maneira de fazer isso é comparar com suas ações no Brasil e fazer uma distribuição semelhante, distribuindo o risco e diversificando geograficamente.
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Carteira recomendada de BDRs: vale a pena?
Para quem não quer o trabalho de analisar e escolher empresa por empresa para investir, uma boa alternativa é seguir as sugestões de uma carteira recomendada de BDRs.
Essas carteiras são elaboradas por especialistas que estudam e selecionam as melhores oportunidades entre as companhias com BDRs na Bolsa de Valores.
Entre as principais vantagens de investir em carteiras recomendadas, podemos destacar:
- Não ter trabalho de conhecer todas as empresas e escolher todos os BDRs.
- Fazer a diversificação de forma correta, balanceada e inteligente.
- Ter o apoio de experts de mercado para identificar oportunidades e ativos baratos.
Na plataforma da Toro, na área de Bolsa, você encontra as sugestões que nosso time de Análise selecionou entre os melhores BDRs para investir (ver imagem abaixo). Abra a sua conta para conhecer todos os ativos sugeridos!
Como investir em BDRs?
Agora que você já sabe como montar sua carteira de BDRs e onde encontrar recomendações de quais ativos comprar, já pode partir para a prática.
Assim como as ações, FIIs e ETFs, adquirir seus BDRs é um processo extremamente simples. Para fazer isso, basta seguir os passos abaixo:
Essencialmente, estes são os passos necessários para comprar os seus primeiros BDRs na Bolsa de Valores. Se tiver alguma dificuldade, siga os procedimentos descritos e exemplificados no vídeo-tutorial a seguir em que esclarecemos como investir em BDRs por meio da plataforma da Toro:
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