Os BDRs oferecem acesso a ações estrangeiras na Bolsa brasileira. Conheça opções como Tesla, Apple, Amazon e Google. Avalie a volatilidade, diversificação e potencial de retorno de cada empresa antes de investir. Conte com a ajuda de um especialista para escolher os melhores BDRs para a sua carteira.
Investir no exterior, além de ser uma ótima maneira de aumentar a diversificação da sua carteira, também oferece ao investidor mais segurança contra os riscos do mercado nacional.
Agora, além dos ETFs americanos, com a liberação dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts) para todos os investidores, esse produto é um dos que mais cresce na Bolsa de Valores.
Neste artigo, você conhecerá alguns dos melhores BDRs para investir, quais são as empresas mais procuradas pelos brasileiros, os BDRs para quem gosta de receber dividendos e como fazer esse investimento na prática. Leia até o final e se torne um especialista no assunto!
Navegação Rápida
Por que investir em BDRs?
Como dissemos, esse é um investimento financeiro que está com a popularidade altíssima no mercado nos últimos anos. O que tem atraído tanto os investidores para investir em BDRs?
No final de 2020, a Bolsa de Valores (B3) retirou as restrições que impediam as pessoas físicas de aplicar em BDRs, tornando esse tipo de investimento acessível para todos.
Com isso, várias vantagens foram abertas para os mais de 4 milhões de CPFs inscritos na Bolsa de Valores, sobretudo aqueles que desejavam fazer a diversificação de suas carteiras com ativos estrangeiros.
Entre essas principais vantagens podemos citar, principalmente:
✔️Diversificação geográfica: distribuição do risco em mais de um país.
✔️Acesso a empresas globais: investir nas maiores marcas do mundo.
✔️Exposição ao dólar: ter acesso a empresas que geram receitas em dólar.
✔️Ganhar dividendos: receber de proventos pagos pelas companhias estrangeiras.
✔️ Facilidade: aplicar pela sua corretora local, sem precisar abrir conta no exterior.
✔️ Proteção contra o risco-Brasil: defesa contra o cenário de incerteza brasileiro.
Quais são os melhores BDRs para investir?
De acordo com levantamento da B3, de dezembro de 2021 até julho de 2023, a alta no mercado de BDRs foi de 35%.
Então, que tal investir em grandes empresas internacionais e ETFs internacionais por meio dos melhores BDRs com poucos cliques direto da sua conta Toro?
Para 2024, os especialistas da Toro recomendam alguns ativos entre os melhores BDRs para o longo prazo. São eles:
1. JPMorgan (JPMC34)
O JPMorgan Chase é um banco americano com mais de 200 anos de história, operando globalmente através das marcas JP Morgan e Chase. Oferece serviços bancários comerciais, investment banking, asset management e wealth management, destacando-se como uma das maiores instituições financeiras do mundo, com trilhões em ativos.
2. Microsoft (MSFT34)
A Microsoft é líder em software global, conhecida pelo Windows, Office, Xbox e serviços em nuvem. Investe em inovação, como a aquisição da Activision, reforçando sua posição em games e na inteligência artificial, com destaque para o crescimento do Azure.
3. Berkshire Hathaway (BERK34)
Liderada por Warren Buffett, a Berkshire Hathaway é uma holding renomada por sua gestão prudente e investimentos de longo prazo. Investe em empresas com vantagens competitivas sustentáveis e tem um histórico exemplar de retorno.
4. Amazon (AMZO34)
A Amazon é uma multinacional de tecnologia focada em e-commerce, computação em nuvem, streaming e IA. Destaca-se pelo Amazon Prime, AWS e inovações como a Alexa. Aquisições estratégicas reforçam sua liderança no mercado digital.
5. Mercado Libre (MELI34)
O MercadoLibre é líder no e-commerce latino-americano, com Mercado Pago e Mercado Envios. Investe em soluções de pagamento digital e logística, consolidando sua posição regional com estratégias adaptadas à América Latina.
6. iShares Gold Trust (BIAU39)
O BDR iShares Gold Trust (BIAU39) permite acesso ao ouro como reserva de valor global, ideal para proteção de portfólio em períodos de incerteza econômica e alta inflação. Sua representação do ETF iShares Gold Trust (IAU) segue o preço do ouro pelo índice LBMA Gold Price, sendo uma opção de investimento em ouro acessível e negociada na Bolsa brasileira.
Além disso, nosso time de Análise tem uma novidade para você: criamos uma carteira gratuita com os melhores BDRs para investir no momento. Essa carteira é atualizada todos os meses com o objetivo de indicar a melhor alocação internacional.
Clique abaixo para saber mais:
BDRs mais procurados por pessoas físicas
Após a flexibilização das regras por parte da Bolsa brasileira em outubro de 2020 que favoreceu o aporte financeiro por pessoas físicas nos BDRs, o produto se popularizou de maneira muito rápida.
De acordo com levantamento da B3, os BDRs com maiores altas em 12 meses até 20 de maio de 2024 são:
| Empresa | Código | País | Rendimento em 12 meses | Volume médio diário em 2024 R$ milhares |
|---|---|---|---|---|
| MicroStrategy Inc | M2ST34 | USA | 514,12% | 3.008 |
| Coinbase Global, Inc | C2OI34 | USA | 303,94% | 2.917 |
| Nvidia Corp | NVDC34 | USA | 209,59% | 43.324 |
| SL Green Realty Corp | S1LG34 | USA | 153,32% | 40 |
| Pinduoduo Holdings Inc. | P1DD34 | China | 151,92% | 677 |
| Crowdstrike Hldg Inc | C2RW34 | USA | 148,18% | 291 |
| New Oriental Education & Technology Group Inc. | E1DU34 | China | 121,54% | 77 |
| Tal Education Group | T1AL34 | China | 120,07% | 119 |
| Broadcom Inc | AVGO34 | Singapura | 112,95% | 1.469 |
| Spotify Technology S.A. | S1PO34 | Luxemburgo | 112,88% | 361 |
Quais são os melhores BDRs para dividendos?
Agora, se você procura as empresas que mais pagam dividendos entre os BDRs, a solução é investir nos Dividend Aristocrats e Dividend Kings.
Essas são classificações na Bolsa de Valores dos EUA das empresas que aumentaram o pagamento de proventos aos acionistas nos últimos 25 anos (Aristocrats) e 50 anos (Kings).
Em outras palavras, em ao menos duas décadas e meia, tais companhias sempre pagam dividendos maiores que no ano anterior.
Acesse o link a seguir e veja alguns exemplos de empresas entre os aristocratas e reis dos dividendos:
SAIBA MAIS:
➡️ Veja quais são os BDRs que mais pagam dividendos
➡️ Aprenda como montar sua carteira de BDRs com diversificação
➡️ Descubra o que são BDRs de ETFs e invista no mundo inteiro
Como analisar e escolher os melhores BDRs?
Além dos ativos selecionados por nossos Analistas, você tem total liberdade para montar a sua carteira de BDRs do seu jeito e de acordo com seus objetivos e seu perfil de risco.
Para escolher os BDRs e compor o seu portfólio de longo prazo, é essencial realizar uma Análise Fundamentalista completa.
Confira a seguir quais são os principais pontos de atenção para descobrir as principais empresas estrangeiras para investir por meio dos BDRs.
- Escolha boas empresas: dê preferência às companhias lucrativas, com boas margens, dívidas controladas, patrimônio crescente e reconhecidas por boa administração.
- Saiba o que a empresa faz: conheça os produtos e serviços vendidos, como o mercado os demanda e os diferenciais da companhia ao produzi-los.
- Perspectivas futuras: além do crescimento passado, avalie as oportunidades que possibilitam novas expansões de receitas e lucros.
- Conheça os concorrentes: entenda se a empresa está ameaçada por seus concorrentes ou tem boa posição de mercado.
- Avalie a reputação: entenda qual é a imagem da empresa no mercado, como os consumidores avaliam seus produtos e serviços.
- Entenda o setor: conheça o setor que a companhia está inserida, assim como os riscos e oportunidades desse segmento.
- Resiliência: analise se a empresa se saiu bem em momentos de crise no passado.
- Liquidez: veja se o ativo tem boa liquidez na Bolsa, ou seja, se é fácil comprar e vender.
Seguindo essas dicas, você coloca as chances de sucesso ao seu lado, uma vez que investir em BDRs vale a pena no longo prazo. Para evidenciar isso, confira no gráfico abaixo o histórico de valorização do índice BDRX desde 2013:
Como investir nos principais BDRs?
Para investir nos melhores BDRs do mercado, basta acessar a sua conta na plataforma da Toro e navegar pelo filtro de BDRs – Ativos no Exterior.
Lembrando que você precisa de uma conta ativa para aplicar em BDRs. Então, se você ainda não abriu sua conta na Toro, aproveite e faça o seu cadastro gratuito hoje mesmo.
Então, com a sua conta na Toro aberta e ativa, basta selecionar o BDR, configurar a quantidade e confirmar a aplicação.
Caso tenha alguma dúvida, basta seguir os passos do vídeo-tutorial a seguir para comprar os seus primeiros BDRs ainda hoje:
Quais são os BDRs recomendados para este ano?
Quer saber em quais BDRs investir neste ano? Então confira, no link abaixo, um conteúdo especial que nosso time de Analistas preparou para você com as recomendações não somente dos BDRs, mas também das ações, Fundos de Investimentos, Renda Fixa e outros ativos para investir neste ano.
Desse modo, com a ajuda dos nossos experts, você pode investir nos BDRs mais vantajosos do mercado, contar com análises aprofundadas e fazer tudo com Corretagem Zero. Se você ainda não tem conta na Toro, aproveite e faça o seu cadastro agora mesmo.
