Pump and Dump: o que é e como se proteger desse golpe?

Pump and Dump é o nome dado a uma prática ilegal e manipulativa no mercado financeiro. Esse esquema ocorre quando o preço de uma ação, criptomoeda ou outro ativo é inflado artificialmente por meio de informações enganosas. 

No mercado financeiro existe uma prática fraudulenta que já fez muitos investidores perderem dinheiro e sofrerem grandes prejuízos. Estamos falando do esquema de “Pump and Dump”.

Este termo representa uma forma de manipulação de mercado que pode se tornar um pesadelo para investidores. Mas o que exatamente é esse fenômeno e como ele funciona?

Neste artigo, vamos explicar o que é Pump and Dump, mostrar um caso real dessa fraude e trazer maneiras de como você pode se proteger contra esse golpe financeiro. Vamos lá?

O que é Pump and Dump?

O Pump and Dump pode ser traduzido como “inflar e largar”. É uma prática fraudulenta que acontece quando há uma sobrevalorização no preço de uma ação ou outro ativo financeiro por meio de declarações enganosas, como boatos ou notícias falsas.

As pessoas responsáveis pela fraude promovem o ativo, encorajando outros investidores a comprá-lo, aumentando assim seu preço.

Quando o preço atinge o nível desejado, os infratores vendem suas participações em massa (dump), causando uma queda significativa no preço. Assim, os investidores que foram enganados e compraram durante o período de pump acabam perdendo dinheiro quando o preço despenca.

Essa prática é ilegal em muitos países e pode levar a penalidades sérias para os envolvidos, incluindo prisão e multas. 

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), apenas analistas credenciados e com certificação podem recomendar ações e outros ativos. Porém, provavelmente você já viu pela internet alguém indicar a compra de uma determinada ação. 

Uma pessoa com influência nas redes sociais, com muitos seguidores, por exemplo, pode comprar um ativo por um preço baixo e avisar seus seguidores que comprem mais para que o valor dos papéis subam na Bolsa.

Isso é uma forma de manipulação de mercado, então tome bastante cuidado ao adquirir ações com base na recomendação de pessoas que não sejam analistas credenciados.

Como o Pump and Dump funciona?

O Pump and Dump é um esquema de manipulação de mercado que segue um padrão de dois passos: pump (inflar) e dump (despejar). Veja como funciona na prática:

1. Pump (Inflar)

Em primeiro lugar, os fraudadores escolhem um ativo, como uma ação ou criptomoeda de baixo valor, e começam a promovê-lo ativamente, especialmente na internet. 

Eles utilizam táticas enganosas, como boatos falsos, análises exageradas ou informações distorcidas para convencer investidores de que o ativo tem um excelente potencial de crescimento.

Com isso, o excesso de publicidade gera demanda pelo ativo, fazendo com que mais investidores comprem, o que, por sua vez, eleva o preço da ação.

2. Dump (Despejar)

Quando o preço do ativo atinge o nível desejado devido à demanda inflada, os fraudadores vendem grandes quantidades do ativo a um preço alto, obtendo altos lucros.

Porém, com a súbita venda em massa, a oferta supera a demanda, fazendo com que o preço do ativo despenque rapidamente. Então, investidores que compraram o ativo durante a fase de pump acabam com grandes perdas, pois o valor do ativo cai bastante, deixando-os com ativos praticamente sem valor.

Por isso, antes de adquirir ações recomendadas por pessoas que não são credenciadas pela CVM, é importante estar ciente desses esquemas e evitar tomar decisões impulsivas baseadas em informações não verificadas. Tome sempre cuidado com promessas de ganhos rápidos e extraordinários.

Caso famoso de Pump and Dump

Um caso famoso de Pump and Dump envolveu ações da companhia farmacêutica Cynk Technology Corp em 2014. Nesse caso, as ações da empresa subiram de apenas alguns centavos para mais de US$ 21 por ação em poucos dias, criando uma capitalização de mercado fictícia de bilhões de dólares.

Investigadores da polícia norte-americana alegaram que essa rápida ascensão foi resultado de atividades de Pump and Dump.

No caso, diversos investidores foram atraídos para comprar as ações da Cynk Technology com base em informações exageradas ou falsas. Assim que o preço atingiu seu pico, os criminosos responsáveis pela fraude venderam suas ações. Como resultado, muitas pessoas tiveram prejuízos financeiros irreparáveis.

Outro caso mais conhecido foi mostrado no filme “O Lobo de Wall Street”, de 2013, baseado na vida de Jordan Belfort, ex-corretor da Bolsa de Valores dos Estados Unidos.

No filme, Jordan Belfort, interpretado por Leonardo DiCaprio, está envolvido em várias atividades ilegais, incluindo esquemas de Pump and Dump.

Belfort e sua equipe manipulam o preço das ações de empresas de baixo valor no mercado de balcão (Penny Stocks) por meio de táticas de vendas agressivas e informações enganosas. Eles promovem essas ações para investidores, exagerando seu potencial de crescimento e lucro.

Após atrair um grande número de investidores que compram essas ações, Belfort e sua equipe vendem suas próprias participações de forma maciça, aproveitando o aumento artificial do preço. Quando eles vendem em grande quantidade, a demanda por essas ações cai abruptamente, levando a uma queda drástica nos preços.

O ciclo de Pump and Dump no filme é uma representação da manipulação de mercado que prevaleceu na era de Wall Street dos anos 90. É importante ressaltar que as atividades de Belfort e sua empresa, como mostrado no filme, são ilegais e resultaram em condenações legais no mundo real.

Como se proteger desse golpe?

Para se proteger desse esquema de fraude, é importante tomar alguns cuidados e precauções:

• Faça uma boa pesquisa antes de investir: faça uma pesquisa completa sobre o ativo em que está interessado. Analise seu histórico de preços, reputação da empresa e notícias recentes para tomar uma decisão mais segura.
• Desconfie de informações exageradas: não acredite em promessas milagrosas. Se as informações sobre um ativo parecem muito boas para ser verdade, provavelmente é porque não são verídicas. Seja cético em relação a promessas de retornos extraordinários em um curto período de tempo.
• Evite decisões impulsivas: não tome decisões com base em dicas de fontes não confiáveis ou em emoções momentâneas. Investir envolve estratégia, por isso deve ser uma decisão racional e bem planejada.
• Diversifique seu portfólio: não coloque todos os seus recursos em um único ativo. Diversificar a carteira reduz o risco associado a movimentos extremos de preço em um único investimento.
• Atenção aos esquemas divulgados em redes sociais: esteja atento às redes sociais, onde esses esquemas fraudulentos muitas vezes são promovidos. Não tome decisões com base somente no que é discutido nas plataformas digitais, a menos que sejam de fontes confiáveis e de profissionais certificados.
• Consulte um profissional: se você não tem experiência ou conhecimento suficiente sobre investimentos, considere buscar ajuda de um Assessor de Investimentos. Esse profissional pode te ajudar a tomar decisões informadas com base em suas metas financeiras.

⚠️Lembrando que a educação financeira é fundamental para proteger-se contra fraudes e tomar decisões de investimento mais seguras. 

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