Quanto rendem 200, 300 e 500 mil reais em Fundos Imobiliários (FIIs)?

O retorno em proventos dos Fundos Imobiliários (FIIs) varia de acordo com o valor do dividend yield (DY). Assim sendo, 200, 300 e 500 mil reais investidos em um FII ou carteira de Fundos com DY mensal médio de, por exemplo, 0,70% renderá R$ R$ 1.400, R$ 2.100 e R$ 3.500 por mês, respectivamente. 

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Investidores com capital disponível considerável, como 200, 300 ou 500 mil reais, muitas vezes buscam os Fundos Imobiliários (FIIs) como uma alternativa para obter ganhos significativos e diversificar sua carteira.

Neste artigo, vamos explorar como esses montantes podem ser aplicados no mercado de FIIs e mostrar de forma clara e objetiva quanto rendem ao investir em diferentes Fundos Imobiliários.

Se você é um investidor de alta renda ou possui um patrimônio significativo, encontrará informações valiosas para maximizar seus retornos por meio desses investimentos imobiliários.

Por que investir mais de R$ 200 mil em Fundos Imobiliários?

Investir R$ 200 mil ou mais em Fundos Imobiliários (FIIs) oferece diversas vantagens para investidores de alta renda.

Antes de calcular a rentabilidade, é importante lembrar as vantagens de investir em Fundos Imobiliários (FIIs), como a geração de renda passiva através da distribuição de resultados aos cotistas.

As principais vantagens de um patrimônio elevado em FIIs são:

• Menos oscilação: os preços têm variações mais suaves em comparação com as ações.
• Renda constante: rendimentos consistentes, ideais para quem busca uma fonte de renda passiva.
• Isenção fiscal: os dividendos são isentos de IR, o que aumenta seus ganhos líquidos.
• Diversificação: ao alocar uma quantia substancial em FIIs, você pode diversificar sua carteira, reduzindo riscos e aproveitando as oportunidades oferecidas por diferentes segmentos imobiliários, como shoppings, lajes corporativas, ou logística, por exemplo.
• Gestão profissional: os gestores dos Fundos procuram as melhores oportunidades para os cotistas.

Por fim, para investidores de alta renda, a liquidez dos FIIs também é uma vantagem, pois permite a flexibilidade na compra e venda de cotas.

Com o auxílio de um Assessor de Investimentos especializado, é possível otimizar a seleção de FIIs e maximizar os retornos.

Além das vantagens mencionadas anteriormente, nos últimos anos, os Fundos Imobiliários que fazem parte do IFIX – índice de referência dos FIIs – têm apresentado uma valorização superior ao CDI e ao IMOB (índice das ações de construtoras e do ramo imobiliário).

Observe:

Cálculo: quanto rendem 200, 300 e 500 mil reais em FIIs?

Agora, vamos calcular a rentabilidade de um investimento de 200 mil reais ou mais em Fundos Imobiliários.

Para isso, precisaremos do dividend yield, que representa o retorno em proventos em relação à cotação do ativo. O cálculo é o seguinte:

Assim sendo, para fazer o cálculo de quanto rende R$ 200, 300 ou 500 mil em FIIs, faça esta multiplicação:

Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido

Veja algumas simulações a diferentes valores de DY:

Investimento	Dividend yield mensal	Rendimento mensal estimado
R$ 200 mil	0,4%	R$ 800
	0,8%	R$ 1.600
	1,2%	R$ 2.400
R$ 300 mil	0,4%	R$ 1.200
	0,8%	R$ 2.400
	1,2%	R$ 3.600
R$ 500 mil	0,4%	R$ 2.000
	0,8%	R$ 4.000
	1,2%	R$ 6.000

Então, com um patrimônio de R$ 500 mil em FIIs que retornam um rendimento de 0,8%, você obtém R$ 4 mil por mês livres de impostos. 

Esse valor não é difícil de alcançar, como veremos no gráfico abaixo. Contudo, é preciso sempre buscar aconselhamento profissional para buscar o melhor rendimento sem correr riscos desnecessários para o seu perfil. 

Confira, no gráfico a seguir, a evolução da rentabilidade média anual dos Fundos Imobiliários (FIIs) que compõem o índice IFIX desde 2012:

Assim, uma carteira composta por FIIs terá uma média de rendimento em dividendos em relação aos ativos que a compõem.

É importante ressaltar que o dividend yield de cada Fundo Imobiliário é determinado pelo valor das cotas, as condições do mercado, o desempenho da gestão e outros fatores.

A rentabilidade dos Fundos Imobiliários (FIIs) também é influenciada pelo grau de risco e pelas flutuações da taxa de juros (Selic) no cenário atual.

Por fim, é possível consultar o dividend yield médio mensal de cada FII no relatório da administração disponível no site da B3 ou em portais especializados.

Caso queira ver os Fundos indicados pelos nossos especialistas em uma carteira gratuita, preencha o formulário a seguir:

Como montar uma carteira de Fundos Imobiliários (FIIs)?

Antes de concluir, vamos compartilhar algumas dicas valiosas dos nossos especialistas de mercado para ajudar você a construir uma carteira vencedora de Fundos Imobiliários.

Não se esqueça de que, antes da rentabilidade, a diversificação é a chave para proteger seu patrimônio no mercado de ações.

Portanto, ao investir quantias mais elevadas, é essencial não negligenciar a diversificação do portfólio e concentrar seu dinheiro em poucos FIIs ou poucas ações pagadoras de dividendos.

8 dicas para construir sua carteira de FIIs

1. Analise o histórico do FII e diversifique em gestoras competentes.
2. Prefira os FIIs que possuem maior liquidez no mercado, ou seja, aqueles com maior volume de negócios diários.
3. Nos Fundos Imobiliários de tipo tijolo, é recomendado investir naqueles que possuam imóveis de qualidade e inquilinos confiáveis.
4. Diversifique seu portfólio de FIIs de forma equilibrada, investindo em diferentes tipos, como os Fundos de tijolo, de papel, híbridos, Fiagros e FOFs.
5. Invista em diferentes tipos de imóveis nos FIIs, como logísticos, lajes corporativas, industriais, edifícios, entre outros, para diversificar sua carteira e aproveitar as oportunidades oferecidas por cada segmento imobiliário.
6. Invista em Fundos Imobiliários que possuam um portfólio diversificado em várias regiões geográficas do país.
7. Ao analisar os Fundos Imobiliários de tipo papel, é importante verificar a composição da carteira e quais são os indicadores utilizados como referência (IPCA, CDI, IGP-M, etc).
8. Distribua de forma equilibrada os FIIs na sua carteira para reduzir o risco. Caso um Fundo seja mais arriscado, aloque uma proporção menor em relação ao total da sua carteira.

Toro e Santander: benefícios especiais para você

Ao trazer seus investimentos para a Toro, a corretora do Grupo Santander, você acessa um universo de vantagens, como isenção de tarifas, atendimento personalizado e experiências únicas.

Ao investir a partir de R$150 mil com a Toro, você libera sua Conta Santander Select² sem tarifas e o Cartão Unique Black² com anuidade zero (sujeito à análise de crédito). 

Se investir R$250 mil ou mais pela sua conta Toro, terá também acesso à Assessoria Especializada¹ para impulsionar seus investimentos.

Cartão Santander Unique²: mais vantagens para você

Confira as vantagens do cartão black do Santander:

• Anuidade ZERO para quem investe a partir de R$150 mil pela Toro¹. 
• 2 acessos gratuitos às salas VIP de aeroportos⁵.
• Até 5 cartões adicionais sem custo para sua família.
• Tag Sem Parar gratuita para pedágios e estacionamentos⁶.
• Escolha entre 1,2% de cashback³ ou até 2,6 pontos Esfera por US$1 gasto⁴.
• Seguros completos, cobrindo desde compras até locação de veículos⁷.

Conta Santander Select²: benefícios que transformam sua rotina

Com R$150 mil investidos você também tem acesso à Conta Santander Select² sem tarifas, com vantagens que facilitam o seu dia a dia:

• Isenção de tarifas em saques, transferências internacionais e câmbio⁷.
• Equipe dedicada 24h por dia para suporte sempre que precisar.
• Parcerias exclusivas em viagens, shows e gastronomia.
• Seguros para você e sua família, além de assistência 24h com o helpS⁶.

Assessoria Especializada¹ para seu patrimônio crescer ainda mais

Acesse nosso atendimento premiado com a proximidade e a dedicação de especialistas em investimentos.

• A partir de R$250 mil investidos com a Toro, tenha um Assessor de Investimentos disponível¹ via WhatsApp, telefone ou e-mail
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¹ O benefício da Assessoria Especializada é liberado para clientes que possuem R$250 mil ou mais investidos pela Toro.

² Sujeito à análise de crédito. Utilize o crédito de forma consciente. Os produtos podem ser contratados separadamente e estão sujeitos à análise e cadastro. Cartão Unique Black com anuidade ZERO e Conta Santander Select sem tarifas enquanto você mantiver R$150 mil ou mais investidos em qualquer produto Toro ou nos seguintes produtos do Santander: poupança, previdência, depósito a prazo e fundos. Consulte condições da Toro em: Home . Consulte condições do Santander em: https://www.santander.com.br/banco/conta-corrente/select.

³ Consulte condições em: Santander – Cartão Unique

⁴ 2,6 pontos a cada US$1 gasto em compras internacionais e 2 pontos a cada US$1 gasto em compras nacionais.

⁵ Benefícios da bandeira estarão disponíveis de acordo com as condições do cartão contratado.

⁶ A mensalidade zero da Tag Santander Sem Parar no plano “Em Todo Lugar Santander” é válida para 1 (uma) Tag por CPF e por cartão de crédito Santander pessoa física, e está garantida se você estiver usando seu cartão de crédito Santander (compras no cartão de crédito, não necessariamente atreladas às recargas da Tag). Para isso, seu cartão não deve ser cancelado ou possuir qualquer bloqueio que impeça compras. Quando o saldo zerar, automaticamente será feita uma nova recarga no valor escolhido inicialmente no cartão de crédito Santander cadastrado. Caso não seja possível fazer essa transação, o uso não será interrompido imediatamente. O cliente será informado pelo Sem Parar e terá um prazo para regularização antes do bloqueio de utilização da Tag.

⁷ Consulte condições em: Seguros – Santander  e em https://www.santander.com