As ações da BB Seguridade (BBSE3) podem ser uma alternativa interessante para investidores que buscam segurança, rentabilidade e dividendos, segundo os Analistas da Toro. A empresa se destaca no mercado de seguros no Brasil e tem apresentado resultados consistentes, mesmo em momentos de crise econômica.
As ações da BB Seguridade estão entre as mais procuradas por investidores que almejam se tornar sócios de empresas lucrativas na Bolsa de Valores e receber grandes dividendos.
O setor de seguros é reconhecido por sua alta geração de caixa e generosos proventos aos acionistas.
Neste conteúdo, vamos trazer tudo o que você precisa saber sobre as ações dessa companhia, os diferenciais da empresa e o que precisa considerar antes de se tornar sócio, além de mostrar ainda como é a política de distribuição de dividendos da BB Seguridade. Vamos lá?
Navegação Rápida
O que a BB Seguridade faz?
A BB Seguridade é uma subsidiária do Banco do Brasil, além de se apresentar como uma das principais do país no segmento de previdência, seguros, capitalização e planos de assistência odontológica.
A companhia foi criada em 2012, tendo surgido com o intuito de despontar como a marca voltada para a atuação na área de seguros do BB.
Dentro do seu rol de serviços, destacam-se seguros de:
- Vida.
- Prestamista.
- Habitacional.
- Rural.
- Residencial.
- Empresarial.
Suas linhas de seguros são mais estáveis e podem apresentar grande resiliência em cenários mais desafiadores, como foi visto durante a pandemia de Covid-19.
Quem possuir as ações da BB Seguridade, também será dono da BB Seguros e BB Corretora, que operam marcas como Brasilseg (seguros), Brasilprev (previdência), Brasilcap (capitalização), Brasildental (planos odontológicos em parceria com a Odontoprev) e Ciclic (corretora digital).
Por fim, a BB Seguridade também assume a responsabilidade pelas participações que o Banco do Brasil possui em outros negócios.
Por que investir no setor de seguros?
O mercado de seguros e previdência no Brasil tem grande potencial de crescimento em relação a países desenvolvidos, cuja penetração no PIB é significativamente maior.
Fatores demográficos e o déficit da seguridade social impulsionam esse crescimento.
Apesar do crescimento atual, o baixo PIB per capita e a alta inflação podem dificultar uma maior penetração no PIB brasileiro.
Como dito anteriormente, o setor de seguros é um dos mais procurados pelos investidores de longo prazo e/ou querem construir uma carteira focada em renda passiva.
Entre as vantagens de se tornar acionista de seguradores, podemos destacar:
✅ Serviços essenciais no mundo moderno: os produtos de seguradoras estão presentes nas vidas da maioria das pessoas que desejam proteger suas casas, carros, empresas, etc.
✅ Alta geração de caixa e receita: as seguradoras têm a característica de serem empresas com confortáveis posições de caixa e alta geração de receita e lucros
✅ Apoio de grandes marcas: por estarem atreladas às marcas de grandes bancos, empresas como a BB Seguridade tendem a ter mais facilidade na venda de seus produtos.
✅ Dividendos altos: essas companhias possuem políticas de distribuição de proventos generosos.
O que preciso saber sobre as ações da BB Seguridade (BBSE3)?
Além das características da empresa e do seu setor, alguns aspectos das ações da BB Seguridade em negociação na Bolsa de Valores também precisam ser considerados. São eles:
- Código de negociação: BBSE3.
- Composição acionária: o capital da empresa está dividido entre o Banco do Brasil (66,25%) e as ações em circulação no mercado (33,75%).
- Free float: dada a composição acionária acima, o free float – ações em circulação livre no mercado – é de 33,75%.
- Governança corporativa: na classificação de governança da B3, a BB Seguridade faz parte do Novo Mercado, o mais alto nível entre os segmentos de listagem da Bolsa de Valores.
SAIBA MAIS:
➡️ Ações de seguradoras: já pensou em investir no setor de seguros?
➡️ Vale a pena comprar ações da Taesa para ganhar dividendos?
➡️ Quais são as maiores pagadoras de dividendos da Bolsa?
Análise: investir na BB Seguridade vale a pena?
Mas, afinal, vale a pena investir nas ações da BB Seguridade? Algumas vantagens comerciais podem fazer a diferença no momento de tomar essa decisão ou comparar a empresa com algumas de suas concorrentes.
Lembre-se que este é um conteúdo educativo e não uma recomendação de compra. A decisão de onde investir é inteiramente sua.
A BB Seguridade, com o apoio do Banco do Brasil e parcerias estratégicas como Mapfre, Principal Group e OdontoPrev, possui uma ampla rede de distribuição, alcançando clientes em todo o Brasil.
A empresa atua em uma série de linhas de seguros, como de vida, habitacional, rural, prestamista, residencial, dentre outros. Por sua natureza, eles tendem a ser mais estáveis em períodos de crises.
Líder em alguns segmentos com boa execução e robusta distribuição via parceiros e Banco do Brasil impulsionam o crescimento e a manutenção da companhia entre os principais players. Contudo, fatores estruturais e macroeconômicos podem impactar significativamente seus negócios.
Os seus resultados históricos chamam atenção. Além de consistentes, a empresa apresenta múltiplos atrativos que se destacam no mercado, como o ROE (retorno sobre o patrimônio líquido) e o ROA (retorno sobre os ativos).
Há ainda dois grandes destaques que separam a BB Seguridade dos seus principais pares no mercado. De um lado, o ROE é muito elevado, dado os ganhos de sinergia que a empresa absorve por distribuir seus produtos através dos canais de vendas e agências do Banco do Brasil.
Do outro, estão as remunerações pagas aos acionistas, que são umas das maiores da Bolsa de Valores brasileira.
Resumindo, entre pontos positivos e negativos:
| ✅ Pontos positivos | ⛔ Pontos negativos |
|---|---|
| Modelo de negócio resiliente. | Por estar sujeita ao controle indireto da União, sofre com o risco de interferência do Governo. |
| Histórico de alto pagamento de dividendos. | Aumento da concorrência. |
| O mercado de seguros e previdência no Brasil apresenta elevado potencial de crescimento para os próximos anos. | Risco envolvendo maior ocorrência de sinistros em relação ao previsto. |
| Grande capilaridade e robusta rede para distribuição de seus produtos. | Risco macroeconômico. |
| Alcance nacional e líder de mercado em diversos segmentos de atuação. | Resultado financeiro pode ser afetado por cortes nas taxas de juros. |
| Índice de sinistralidade em seu menor nível histórico. | Crescimento de prêmios emitidos na Brasilseg abaixo do Guidance para o ano. |
Qual é o valor dos dividendos da BB Seguridade (BBSE3)?
Por falar em dividendos, nos últimos anos, o dividend yield e o payout da empresa foram os seguintes:
| Ano | Dividend yield | Payout |
|---|---|---|
| 2024 | 7,33% | |
| 2023 | 10,36% | 54,88% |
| 2022 | 5,83% | 95,00% |
| 2021 | 4,80% | 73,00% |
| 2020 | 9,40% | 70,00% |
| 2019 | 4,20% | 124,18% |
| 2018 | 11,23% | 158,53% |
| 2017 | 5,77% | 85,19% |
Esteja atento que o valor dos dividendos de um ativo está sujeito a alterações ou pode cessar, dependendo dos resultados financeiros da empresa.
Lembrando que o payout é a porcentagem do lucro líquido de um período que foi distribuída entre os acionistas em forma de proventos. Já o dividend yield representa o valor dos proventos pagos dividido pela cotação do papel.
Portanto, pela tabela acima, observamos que a BB Seguridade distribui a maior parte dos seus lucros entre os sócios, o que naturalmente traz retorno em proventos bastante interessante e, muitas vezes, acima da inflação, além de o acionista ganhar com a valorização das cotações da BBSE3 no longo prazo.
Por falar em proventos, acesse o link abaixo e veja as ações recomendadas pelos especialistas da Toro para uma carteira de dividendos.
Como montar uma carteira de dividendos?
A seguir, confira algumas dicas de nossos especialistas para receber mais dinheiro em proventos mensais ou não e multiplicar o seu patrimônio com empresas que valorização os seus acionistas:
Além das dicas acima, lembre-se de que é fundamental que o investidor dê preferência às empresas com o endividamento controlado e diversifique seu portfólio de dividendos com ativos variados e de diferentes setores, incluindo ações, BDRs e Fundos Imobiliários (FIIs).
Tenha atenção ao fato de que os dividendos são consequência das vendas e lucros da marca. Portanto, primeiro, procure por boas empresas.
Por fim, lembre-se de sempre reinvestir os dividendos para potencializar o poder dos juros compostos no longo prazo e enriquecer mais rapidamente.
Qual é a cotação das ações da BB Seguridade (BBSE3) hoje?
Além do ganho em proventos, o acionista também pode ver seu investimento crescer com a valorização da cotação das ações da BB Seguridade hoje.
Veja, no gráfico a seguir, como ações da BB Seguridade se valorizaram desde 2013, quando realizamos o contraste com o lucro por ação gerado pela companhia:
Como comprar ações da BB Seguridade?
Para finalizar, agora é a hora colocar esses conhecimentos na prática. Se for do seu interesse e fizer sentido para o seu perfil de investidor se tornar sócio da BB Seguridade, o procedimento para comprar as ações é bastante simples.
Você deve transferir o dinheiro do seu banco para a sua conta na corretora, buscar a empresa pelo código de negociação BBSE3 na plataforma, configurar a quantidade desejada, conferir o valor da ordem de compra e confirmar o investimento.
Resumindo:
Se tiver alguma dúvida, confira o tutorial que preparamos para você no vídeo abaixo:
⚠️ Importante: os investimentos e ativos citados nesse conteúdo não representam recomendação de compra nem necessariamente expressam a opinião dos analistas da Toro. Consulte sempre um Assessor ou Analista de investimentos qualificado para receber orientações da melhor diversificação e quais ativos mais indicados para o seu perfil e objetivos.
![[Morning Call] Leia as principais notícias da abertura do mercado financeiro](https://blog.toroinvestimentos.com.br/wp-content/uploads/morning-call-blog-vermelho-1024x683.png)
