A rentabilidade dos Fundos Imobiliários (FIIs) é determinada pelo dividend yield (DY). Assim, R$ 1 milhão investidos em um FIIs ou carteira de Fundos Imobiliários com DY mensal médio de, digamos, 0,85% renderá dividendos de R$ 8.500,00 por mês ou R$ 102 mil por ano, sendo esse valor isento de Imposto de Renda.
Descubra o poder multiplicador do seu dinheiro e mergulhe no fascinante mundo dos Fundos Imobiliários (FIIs)! Já imaginou o que aconteceria se você investisse R$ 1 milhão nesses ativos?
Nos últimos 10 anos, o número total de investidores de FIIs aumentou cerca de 25 vezes, segundo dados da B3.
Você vai conhecer todos os cálculos necessários e exploraremos o verdadeiro potencial de rendimento que eles podem oferecer. Desde os imponentes edifícios e galpões até os prósperos empreendimentos comerciais, vamos revelar como essas aplicações podem impulsionar o seu patrimônio.
Portanto, prepare-se para desvendar os segredos dos melhores Fundos Imobiliários e transforme seus R$ 1 milhão em uma verdadeira fonte de prosperidade e segurança financeira.
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Por que investir R$ 1 milhão em Fundos Imobiliários?
Vamos explorar as vantagens de investir nos Fundos Imobiliários (FIIs) e entender por que eles são reconhecidos como uma excelente fonte de renda passiva, uma vez que distribuem aos cotistas ao menos 95% do resultado líquido aos cotistas.
Antes de mergulharmos nos cálculos de rentabilidade, é importante destacar os benefícios que acompanham um investimento de 1 milhão de reais (ou qualquer valor) em FIIs.
As principais vantagens de investir R$ 1 milhão (ou qualquer quantia) em FIIs são:
- Menor volatilidade: as cotações dos FIIs tendem a oscilar com menor intensidade, sobretudo quando comparados com as ações.
- Isenção de Imposto de Renda: os dividendos pagos pelos FIIs são isentos de IR.
- Diversificação: os FIIs permitem a construção de um portfólio diversificado a um custo acessível na Renda Variável. Ou seja, com R$ 1 milhão, é possível criar uma carteira com risco diluído e sem perder a rentabilidade.
- Gestão profissional: os Fundos contam com gestores profissionais dedicados a buscar as melhores oportunidades para valorizar o patrimônio dos cotistas.
- Liquidez: as cotas são fáceis de comprar e vender na plataforma da corretora, ou seja, é fácil administrar a sua posição, mas tome cuidado com a perda de rentabilidade quando tiver que pagar impostos por ganho de capital.
SAIBA MAIS:
➡️ Fundos Imobiliários (FIIs) de tijolo: está na hora de investir?
➡️ Como funcionam os Fundos Imobiliários (FIIs) de papel?
➡️ Vale a pena investir em Fundos de Fundos Imobiliários (FOFs)?
Além das vantagens citadas anteriormente, nos últimos anos, os Fundos dessa categoria que compõem o IFIX – índice de referência dos FIIs – mostram valorização superior ao CDI e ao IMOB (índice das ações de construtoras e do ramo imobiliário).
Veja esse comparativo no gráfico abaixo que estipula uma análise desde 2011:
Cálculo: quanto rende 1 milhão de reais em FIIs?
Agora, vamos descobrir qual é o rendimento de 1 milhão de reais investidos em Fundos Imobiliários. Para isso, precisamos considerar o dividend yield, que é o retorno proporcionado pelos proventos em relação à cotação do ativo. Ele é calculado assim:
Como você sabe, existem duas maneiras de lucrar com os FIIs: através da valorização das cotas e do recebimento de dividendos gerados pelas atividades do Fundo.
Contudo, como se trata de um ativo de Renda Variável, é impossível prever com precisão o quanto as cotas irão se valorizar no futuro.
No entanto, é possível calcular uma estimativa média do valor esperado de dividendos ao investir em Fundos Imobiliários. E isso é essencial para saber quanto receber passivamente, o principal objetivo de investir nessa classe de ativos.
Para fazer o cálculo de quanto rende R$ 1 milhão em FIIs siga os passos abaixo:
Fórmula para calcular o rendimento em dividendos dos FIIs
Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido
• Exemplo:
Se o dividend yield médio de um Fundo ou de uma carteira de FIIs é de 0,75% por mês, logo:
Rendimento mensal = 0,0075 × 1.000.000 = R$ 7.500,00
É importante ressaltar que cada Fundo Imobiliário possui seu próprio dividend yield, que varia de acordo com a cotação do FII, as condições de mercado, atratividade do produto, os resultados operacionais do FII e outros fatores.
A rentabilidade também é influenciada pelo nível de risco envolvido e pela taxa de juros (Selic) vigente e outros indexadores, especialmente nos FIIs de papel.
Portanto, uma carteira composta por diversos FIIs terá um dividend yield médio calculado com base nos componentes desse portfólio.
Lembre-se de criar uma boa diversificação e não concentrar seu capital em um único ou poucos FIIs para, dessa maneira, diluir os riscos e potencializar os ganhos, além de se resguardar em diferentes cenários econômicos.
Antes de seguir com a leitura, veja, no gráfico abaixo, como a rentabilidade média anual dos FIIs que compõem o índice IFIX tem se comportado desde 2012:
Exemplos de rentabilidade de R$ 1 milhão em FIIs que mais pagam dividendos
Como mencionado anteriormente, o cálculo da rentabilidade é simples: basta multiplicar o dividend yield (DY) pelo valor investido em cada Fundo Imobiliário (FII).
A seguir, separamos alguns exemplos de retorno em proventos considerando o dividend yield mensal médio de alguns FIIs mais procurados no mercado:
| FII (Código) | Dividend yield últimos 12 meses (janeiro /2024) | Retorno anual em dividendos (investindo R$ 1 milhão) |
|---|---|---|
| Brasil Plural Absoluto FoF (BPFF11) | 10,02% | R$ 100.200,00 |
| TG Ativo Real (TGAR11) | 13,61% | R$ 136.100,00 |
| Kinea Renda Imobiliária (KNRI1) | 7,31% | R$ 73.100,00 |
| Mall Brasil Plural (MALL11) | 8,20% | R$ 82.000,00 |
| Kinea Securities (KNSC11) | 11,17% | R$ 111.700,00 |
É um valor considerável, não é mesmo? Esses são alguns exemplos apenas. Você encontra, entre as centenas de FIIs listados na Bolsa alguns que pagam menos ou mais proventos, a depender do nível de risco e características do Fundo.
Lembrando ainda que você pode conferir qual é o dividend yield mensal médio de cada FII no relatório da administração disponível no site da B3 ou em portais especializados.
É importante destacar que os FIIs apresentados nesse artigo não são recomendações de compra nem necessariamente expressam a opinião dos Analistas da Toro.
Caso queira ver os Fundos Imobiliários indicados pelos nossos especialistas em uma carteira gratuita, preencha o formulário a seguir:
Como montar uma carteira de Fundos Imobiliários (FIIs)?
Para finalizar, vamos lhe ensinar a montar uma carteira realmente diversificada com pequenas dicas fáceis de aplicar. Nossos experts de mercado destacaram alguns fundamentos para você montar um portfólio de Fundos Imobiliários realmente vencedor.
Lembre-se de que a diversificação é a melhor maneira de proteger o seu patrimônio na Bolsa de Valores.
Portanto, ao aplicar valores elevados, especialmente acima de R$ 1 milhão, torna-se crucial não abrir mão da diversificação e outras estratégias de proteção de carteira.
8 dicas para construir seu portfólio de FIIs
- Vá além dos dividendos: analise não apenas o valor dos dividendos e a valorização das cotações, mas também o histórico do FII. Diversifique seus investimentos em gestoras comprovadamente competentes.
- Valorize a liquidez: priorize os FIIs com maior liquidez de mercado, ou seja, aqueles que são mais negociados.
- Multi-imóveis e multi-inquilinos: Em relação aos FIIs de tijolo (que possuem imóveis físicos), invista naqueles que possuem imóveis de qualidade e inquilinos sólidos.
- Atenção ao peso de cada investimento: diversifique proporcionalmente em FIIs de diferentes tipos, como tijolo, papel, híbridos e Fundos de Fundos.
- Varie os imóveis: alocar recursos em FIIs que investem em diferentes tipos de imóveis (logísticos, industriais, edifícios, etc.) também é uma estratégia de diversificação.
- Varie a distribuição geográfica: opte por Fundos Imobiliários com patrimônio diversificado em diferentes regiões geográficas.
- Estude os indexadores: nos FIIs de papel (que investem em títulos de dívida imobiliária), avalie a carteira do FII e quais são os seus indexadores, como IPCA, CDI, IGP-M, entre outros.
- Equilibre o portfólio: distribua pesos semelhantes entre os FIIs em sua carteira para minimizar riscos. Quando um Fundo apresentar maior risco, aloque uma proporção menor em relação ao total de sua carteira.
Por fim, se ficar com dúvida de quais FII escolher para investir ou se sua carteira está bem construída, conte sempre com o apoio dos nossos Assessores de Investimentos para saber quanto rende 1 milhão de reais em outros FIIs.
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