Como montar uma carteira de investimentos de Renda Fixa?

Montar uma carteira de Renda Fixa é uma ótima opção para quem busca segurança e previsibilidade. Invista em produtos como Tesouro Direto, CDBs e LCIs/LCAs, diversificando o prazo e os emissores. Analise as taxas de remuneração, a liquidez e o risco de crédito de cada investimento para tomar a melhor decisão. Conte com a ajuda de um especialista para criar uma carteira personalizada e rentável.

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O seu sucesso nos investimentos está na diversificação da sua carteira, incluindo a de Renda Fixa. Esse tipo de investimento não é somente para os investidores do tipo conservador, uma vez que guarda excelentes oportunidades, conforme o cenário econômico e de atratividades dos produtos.

Em tempos de taxa Selic alta e incerteza na Bolsa de Valores, os investidores voltam suas atenções para a Renda Fixa.

Mas, como montar uma carteira de investimentos de Renda Fixa para lucrar? É isso que você vai descobrir no conteúdo de hoje: os motivos para investir na Renda Fixa, os principais produtos, como montar sua carteira e onde investir na Renda Fixa para ter sucesso daqui em diante. Vamos lá?

Por que investir na Renda Fixa?

Inicialmente, falemos das vantagens em ter produtos de Renda Fixa na sua carteira, independentemente do nível da taxa Selic em vigor.

Os investimentos de Renda Fixa possuem várias aplicabilidades, sobretudo, para sua reserva de emergência ou àqueles objetivos que você possui com data definida.

Você não deve colocar em risco o dinheiro que já tem uma data marcada para uso, especialmente em curto e médio prazo.

Por exemplo: uma viagem, uma reforma da casa, uma compra específica que você planejava fazer, o dinheiro para trocar de carro daqui a 2 anos, entre outros.

Para o longo prazo, a Renda Fixa também oferece boa proteção contra a inflação, além de lhe auxiliar em outros objetivos de investimento. 

Em resumo, as principais vantagens da Renda Fixa são:

Portanto, os investimentos de Renda Fixa tem várias aplicabilidades, seja qual for o seu perfil de investidor. 

Antes de passar ao próximo tópico, confira um vídeo especial sobre a montagem de uma carteira de investimentos vencedora, incluindo a Renda Fixa.

Quais são os principais investimentos de Renda Fixa?

Quando falamos nos principais e melhores investimentos de Renda Fixa do mercado, podemos listar ao menos 6 produtos entre os que mais atraem investidores, seja pela rentabilidade ou pela facilidade em aplicar.

Para a montagem da sua carteira de Renda Fixa, você pode dispor de qualquer um deles para realizar seus aportes mensais, de acordo com os seus objetivos, prazo do investimento e rentabilidade desejada.

Lembrando que, por ter menor risco, os retornos também são menores quando comparado à Renda Variável, por exemplo.

Os principais investimentos de Renda Fixa são:

Qual é a rentabilidade da Renda Fixa?

Agora que você já conhece as vantagens e os principais tipos de investimento dentro da Renda Fixa, podemos falar sobre a rentabilidade dessas aplicações.

A rentabilidade de grande parte dos investimentos de Renda Fixa é determinada pela taxa DI– “taxa do CDI” – ou atrelada aos índices de inflação. 

Essa taxa acompanha bem de perto o valor da Selic em vigência. Assim sendo, o retorno de uma aplicação de Renda Fixa acompanha certa porcentagem da taxa DI.

Então, quando dizemos que algo rende 100% do CDI, isso significa que o investimento retorna exatamente o valor da taxa DI do período. 

Então, quanto maior a taxa Selic, maiores tendem a ser os retornos da Renda Fixa. Além disso, quanto maior a remuneração em relação ao CDI (110%, 120%, 130% do CDI e assim por diante), maiores também serão as rentabilidades associadas.

Confira, no gráfico a seguir, o rendimento mensal do CDI desde 2006 em comparação com a taxa Selic anual de cada período:

Como montar uma carteira de Renda Fixa?

Então, como montar uma carteira de Renda Fixa realmente vencedora? Para isso considere os itens do nosso checklist a seguir:

Onde investir na Renda Fixa este ano?

Quer saber quais são os melhores investimentos de Renda Fixa dado o cenário econômico e a taxa de juros para este ano? Então confira, no link a seguir, um conteúdo especial que os nossos Analistas preparam para você.

Nesta série, você conhecerá quais são as melhores aplicações para construir sua carteira de Renda Fixa, ações, BDRs, Fundos de Investimentos, Fundos Imobiliários e muito mais.

Como investir em Renda Fixa do jeito mais fácil e seguro?

Para investir em qualquer produto de Renda Fixa, você precisará de uma conta ativa em uma corretora de valores. 

Por isso, valorize as corretoras mais modernas do mercado como a Toro, que são totalmente digitais e com corretagem zero. Se você ainda não abriu a sua conta, faça o seu cadastro agora mesmo. 

Com a sua conta ativa, basta seguir os passos do vídeo-tutorial abaixo para realizar os seus investimentos em Renda Fixa aqui pela Toro.