Quais são os investimentos mais rentáveis do mercado? Veja números!

Escolher os investimentos mais rentáveis do momento é um desafio que exige atenção ao cenário econômico e ao seu próprio perfil de investidor.

Com a taxa de juros em movimento, a Bolsa oscilando e novas oportunidades surgindo, é essencial entender quais aplicações oferecem o melhor retorno hoje.

Neste conteúdo, você verá quais investimentos estão se destacando no mercado e como avaliar se fazem sentido para sua estratégia financeira.

O que é um investimento rentável?

A rentabilidade de uma aplicação financeira é o retorno que ela proporciona ao investidor em um determinado período.

Esse retorno pode ser fixo, como em títulos de Renda Fixa, ou variável, como em ações e Fundos Imobiliários.

A rentabilidade pode ser medida em termos nominais (sem descontar a inflação) ou reais (considerando a perda do poder de compra ao longo do tempo).

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Relação entre rentabilidade e risco

De modo geral, quanto maior a rentabilidade esperada de um investimento, maior o risco envolvido. Isso ocorre porque aplicações mais seguras, como títulos públicos, oferecem retornos menores, enquanto ativos mais voláteis, como ações, podem gerar ganhos maiores, mas também perdas.

O investidor deve equilibrar esses fatores para escolher investimentos adequados ao seu perfil e objetivos financeiros.

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Quais são os investimentos mais rentáveis do mercado?

A princípio, para descobrir os investimentos mais rentáveis da atualidade, podemos fazer o recorte anual. Isto é, ano a ano, observamos quais foram os ativos e índices que se destacaram.

Pensando no ano anterior, confira quais foram os melhores e piores desempenho no mercado financeiro no gráfico a seguir (lembrando que rentabilidade passada não garante o mesmo no futuro).

Já em 2023, tivemos os seguintes destaques:

Portanto, os investimentos mais rentáveis variam conforme o cenário econômico, especialmente a taxa de juros e o desempenho do mercado financeiro.

A melhor escolha depende do seu perfil, prazo e objetivos financeiros.

Além disso, os investimentos mais rentáveis do mercado variam conforme o patamar da taxa Selic, que influencia a rentabilidade de diversas aplicações.

Veja quais investimentos costumam se destacar em diferentes cenários:

Selic alta

Quando a Selic está em patamares elevados, especialmente na casa dos dois dígitos, alguns produtos se destacam entre os investimentos mais rentáveis, tais como:

• Tesouro Selic e CDBs pós-fixados: rentabilidade acompanha a taxa de juros, oferecendo segurança.
• LCIs e LCAs: sem imposto de renda, podem ser ainda mais vantajosas que CDBs.
• FIIs de papel: Fundos que investem em títulos atrelados ao CDI tendem a pagar bons rendimentos.

Selic intermediária

Agora, com a taxa básica de juros da economia em patamar intermediário, digamos entre 5% e 10% ao ano, outras aplicações financeiras ganham espaço na carteira dos investidores, por exemplo:

• Tesouro IPCA+: protege contra a inflação e pode oferecer bons retornos no longo prazo.
• CDBs e LCIs prefixados: garantem uma taxa fixa, aproveitando o momento de juros moderados.
• Fundos Multimercados: estratégias que combinam renda fixa e variável podem ter bom desempenho.

Selic baixa

Por fim, nas reuniões do Copom, quando o Banco Central opta em manter a taxa Selic mais baixa, isto é, algo abaixo de 5% ao ano, os ativos de Renda Variável voltam a atrair olhares de quem busca maior rentabilidade, entendendo o risco inerente, como:

• Ações, ETFs e BDRs: empresas podem crescer mais com crédito barato, impulsionando a Bolsa.
• FIIs de tijolo: com menor custo de financiamento, os imóveis tendem a se valorizar.
• Criptoativos e ativos alternativos: investidores buscam maior rentabilidade em ativos de risco.

A escolha do melhor investimento depende do cenário econômico e do seu perfil de investidor.

Lembrando que este conteúdo é apenas educacional e os ativos aqui citados não representam recomendação de compra ou expressam a opinião dos Analistas da Toro.

Por fim, tenha em mente que buscar apenas a maior rentabilidade pode ser um erro, pois investimentos com altos ganhos geralmente têm mais risco. Para proteger seu dinheiro e aumentar suas chances de sucesso, é essencial diversificar.

A diversificação funciona como um escudo, ou seja, ao distribuir seu dinheiro entre diferentes tipos de investimentos, você reduz o impacto de perdas em um único ativo ou setor.

Assim sendo, se um investimento não for bem, outros podem compensar.

Uma carteira equilibrada pode incluir Renda Fixa para preservação de capital, ações para crescimento, FIIs para renda passiva, Fundos de Investimento para gestão profissional e até produtos alternativos para oportunidades.

O objetivo não é só ganhar mais, mas também investir com inteligência e estabilidade.

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