Se você está começando a analisar as possibilidades de investimento na Bolsa de Valores agora, é bom saber que existem formas diferentes de investir neste ambiente.

As alternativas vão desde as ações de empresas, como Petrobras e Vale, passando pelos contratos futuros, de dólar ou Ibovespa por exemplo, opções e também o ETF.

As ações de empresas são talvez o tipo de investimento em Bolsa mais conhecidos, não é mesmo?

Afinal, você provavelmente ouve falar toda semana sobre a alta ou queda das ações da Petrobras ou de outras empresas importantes.

Agora, quando o assunto é ETF,  muita gente ainda não sabe o que significa e como investir nessa modalidade. Por isso, neste conteúdo, vamos explicar todos os detalhes deste investimento.

Aqui você vai entender:

  • O que é ETF.
  • Como investir em ETF no Brasil.
  • ETFs listados na B3.
  • Rentabilidade e dividendos dos ETFS B3.
  • ETF no exterior.
  • Custos para investir no ETF.
  • Características do ETF.

O que é ETF?

De forma objetiva: ETF é a sigla para Exchange Traded Funds. Podemos fazer uma tradução livre para o português e dizer que ETF significa Fundos Negociados em Bolsa.

Para você entender melhor, é bom deixar claro o significado de fundos de investimento: é um tipo de investimento que integra vários investidores e que soma o dinheiro de todos para aplicar em ativos diferentes.

Ou seja, se você escolher aplicar seu dinheiro em um fundo de investimento, estará investindo em um grupo de ativos sem que seja necessário comprar cada ativo individualmente.

Alguns fundos de investimento focam em produtos de renda fixa, outros na renda variável.

E ainda há aqueles que mesclam essas duas modalidades. O ETF, nesse caso, é um fundo de investimento que aplica seus recursos em várias ações negociadas na Bolsa de Valores.

A grande diferença que você encontra entre investir em uma ação específica de uma empresa e investir em um ETF se dá na forma de administração desses investimento. Veja como funciona:

Imagine que você comprou ações da Petrobras por conta própria. Você tem o poder de administrar esse investimento do jeito que desejar, acompanhando o resultado e tomando suas decisões, como por exemplo, escolhendo o melhor momento de vendê-las.

Por outro lado, ao investir em ETF, você consegue acompanhar o desempenho dos investimentos, por meio de um índice de referência, que pode ser o Ibovespa, por exemplo, mas quem administra o investimento e decide o que comprar ou vender é o gestor do fundo.

Apesar de serem muito procurados por investidores, é preciso ter atenção a esse detalhe. Como falamos, ao investir em um ETF, você não tem direito sobre a escolha dos investimentos deste fundo, já que a administração dos recursos fica por conta do gestor.

É importante pesquisar bastante, analisar os detalhes e ver se esse tipo de investimento está adequado ao seu planejamento.

A dica é sempre buscar informações e procurar ouvir a opinião de especialistas que conhecem o mercado. Assim, você poderá trilhar o caminho rumo ao sucesso com suas aplicações

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Como investir em ETF no Brasil

Agora que você já sabe o que é ETF, provavelmente, deve estar se perguntando como investir seu dinheiro dessa forma, não é mesmo? É comum pensar que investir em fundos de investimento é mais complicado, porém não é bem assim.

É preciso deixar bem claro que funciona da mesma forma do que comprar ações de uma empresa por meio de uma corretora.

Então, se você já investe em papéis na Bolsa de Valores ou mesmo se for um investidor iniciante, não terá nenhuma dificuldade para investir em ETF.

Para investir em ETF no Brasil, o primeiro passo é ter conta em uma corretora de valores. Com o acesso à sua conta, basta acessar a plataforma, buscar pelo ETF do seu interesse e definir quanto dinheiro deseja investir.

Parece muito simples né? E aqui na Toro realmente é. A vantagem de investir pela Toro é que esse processo é muito simples e nossa plataforma permite que você possa aproveitar as melhores oportunidades do momento com poucos cliques.

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ETFs listados na B3

Agora que falamos sobre a facilidade para investir em ETF, confira quais os Exchange Traded Funds que estão listados na Bolsa de Valores do Brasil atualmente:

Razão Social Fundo Código
BB ETF S&P DIVIDENDOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE BB ETF SP DV BBSD
CAIXA ETF IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE CAIXAETFXBOV XBOV
ISHARES S&P 500 FDO INV COTAS FDO INDICE ISHARE SP500 IVVB
ISHARES IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE ISHARES BOVA BOVA
ISHARES IBRX - ÍNDICE BRASIL (IBRX-100) FDO ÍNDICE ISHARES BRAX BRAX
ISHARES ÍNDICE CARBONO EFIC. (ICO2) BRASIL-FDO ÍND ISHARES ECOO ECOO

Como essas informações costumam mudar com frequência, o indicado é que você consulte o site da B3 para saber quais são os melhores ETFs listados no momento.

ETFS B3: rentabilidade e dividendos

Assim como as ações e os contratos futuros, o ETF é um investimento de renda variável. Dessa forma, não é possível saber antecipadamente quanto vai receber no final pela aplicação que fizer nesse tipo de fundo.

Este mercado é marcado pela volatilidade dos ativos, assim, você pode ter lucro caso aconteça a valorização das cotas do fundo.

Resumindo: podemos dizer que a forma de você obter lucro com ETF é vender suas cotas para um outro investidor por um preço maior do que pagou na compra.

Além disso, é importante você saber que alguns fundos possuem ações que pagam dividendos, isto é, ações que distribuem uma parte dos lucros de uma empresa para os acionistas.

Normalmente o valor destes dividendos não fica com o investidor e sim com o gestor do fundo, que deve reinvestir o valor comprando mais ações.

Isso quer dizer que, se você investiu em um ETF que possui ações de uma empresa que distribui dividendos, há chances de não receber essa quantia diretamente. O valor é passado para o gestor, que compra mais ações do ETF, com o objetivo de aumentar a valorização do fundo.

Esse fato deve ser levado em consideração na hora em que você for escolher o melhor investimento.

Investir na Bolsa de Valores é um passo muito importante para a realização dos seus sonhos e, portanto, deve ser feito com muita atenção.

Por isso, é sempre importante você aprender sobre o funcionamento do mercado, entender sua dinâmica e conhecer todas os caminhos que ele oferece. Assim, você aumenta as possibilidades de ter ótimos resultados e ver seu dinheiro rendendo de verdade.

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Custos para investir no Exchange-traded Fund (ETF)

Como falamos sobre a necessidade de você entender sobre o mercado de investimentos, precisamos falar sobre algo que será fundamental para você decidir como investir seu dinheiro: os custos das aplicações.

Quando você decide investir em um ETF, deve estar ciente que poderá ter que pagar 4 taxas:

Taxa de corretagem

Cobrada pelas corretoras de valores quando você realiza uma transação que envolve um fundo, seja de compra ou de venda. A taxa de corretagem pode ser definida por um preço fixo, uma porcentagem sobre o valor da transação ou ainda pode ser híbrida, ou seja, conter uma parte fixa e uma parte como porcentagem.

Taxa de custódia

Pode ser cobrada pelas corretoras de valores e também pela Bolsa com a finalidade de cobrir custos operacionais pela segurança dos ativos.

Taxa de emolumentos

Os emolumentos também são cobrados por operação realizada, porém a cobrança é feita pela B3 e pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia).

Taxa de administração

Cobrada anualmente, depende da administradora do fundo e do próprio ETF. Normalmente, o valor cobrado pode ser de 0,20% a 0,80% do valor do investimento.Vale ter atenção sobre este valor já que uma taxa de administração alta pode atrapalhar seus rendimentos.

As taxas podem parecer complicadas, mas é sempre bom lembrar que algumas podem variar de acordo com a corretora que você utiliza. E, como falamos, taxas muito altas podem prejudicar o resultado esperado. Por isso, é importante pesquisar bastante entre as corretoras antes de começar a investir.

A boa notícia é que aqui na Toro temos uma equipe de especialistas que está sempre preparada para tirar suas dúvidas sobre investimentos, inclusive para esclarecer sobre tarifas e outros custos.

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Características e vantagens do ETF

Para você investir em um ETF, é preciso saber todas as características deste fundo. Esses detalhes podem te ajudar a entender se investir nessa modalidade realmente se encaixa nas suas expectativas.

Confira as principais características do ETF:

Baixo custo 
Como o ETF é um fundo composto por vários ativos, você pode pagar menos taxas do que se fosse investir em cada ação que está presente do fundo separadamente.

Praticidade 
Você não precisa investir em cada ação separada, basta escolher o ETF da sua preferência e você estará investindo em um grupo de ativos de uma vez só.

Diversificação
O ETF é uma boa opção para diversificar sua carteira de investimentos. Como não é uma aplicação tão tradicional, você pode adicioná-lo à sua carteira junto a outros tipos de aplicações.

Transparência 
O ideal é que você não adquira um ETF sem saber os ativos que fazem parte dele, isso permite que você acompanhe e analise o rendimento do seu investimento.

Tributação 
Uma característica importante do ETF diz respeito à tributação. Ao vender um ETF B3, você precisa pagar Imposto de Renda de 15% sobre o lucro.

Liquidez 
Como falamos, este tipo de investimento ainda não é tão tradicional. Por isso, existe uma parcela de ETFs que apresentam pouca liquidez no mercado. Isso deve ser levado em consideração, pois pode trazer dificuldades na hora de encontrar alguém interessado em comprar suas cotas.

Características técnicas do ETF
Código de negociação XXXX11
sendo XXXX = 04 letras maiúsculas que representam o nome do fundo
11 = número que representa, dentre outros ativos, cotas de fundo
Cotação Reais por cota, com 02 casas decimais
Liquidação Física e Financeira
Prazo de liquidação D+3, a partir da data de negociação
Mercado À vista
Lote padrão Mercado primário: determinado pelo emissor
Mercado secundário: 10 cotas
Lote fracionário do mercado secundário: 01 cota

S&P 500 - ETF no exterior

Se aqui no Brasil, o ETF ainda não é muito tradicional, no exterior já é muito conhecido e utilizado como forma de investimento. Nos Estados Unidos, o fundo de índice está disponível desde 1993, alcançando sucesso nos anos 2000, quando começou a ser vendido na Alemanha e em Hong Kong.

Aqui no Brasil, é possível investir em um ETF dos EUA, por meio do S&P 500 FI, fundo composto por ativos de empresas norte-americanas e negociado na Bolsa de Valores.

Dessa forma, é possível colocar este fundo no seu planejamento de investimento. Se você ainda não tem um plano de investimentos, saiba que aqui na Toro você consegue criar o seu gratuitamente em poucos minutos.

Depois de responder a algumas perguntas básicas sobre seus objetivos e quanto tem de dinheiro disponível para investir, construímos junto com você um plano focado nas aplicações que mais combinam com o seu perfil.

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Vale a pena investir em ETF?

Como vimos, o ETF é um tipo de investimento muito fácil e prático de ser feito. Porém, é preciso pesquisar bem e ter segurança ao escolher essa aplicação.

Antes de tudo, você precisa analisar como está o mercado financeiro.

Se as ações que fazem parte do ETF estão queda, vão refletir na rentabilidade do índice. Além disso, o movimento do dólar, dos juros e da inflação, também pode influenciar o desempenho do índice.

Por outro lado, se uma empresa específica está valorizada e suas ações estão com desempenho muito bom, pode ser uma boa ideia investir diretamente nela, não é mesmo?

É por isso que sempre falamos sobre a importância de analisar o momento do mercado, pois dessa forma será possível entender se é uma boa investir no índice ou nas ações separadas. Para essa análise, é sempre importante contar com conhecimento sobre o mercado e com o auxílio de profissionais certificados.

Na Toro te ajudamos a estreitar a distância entre você e seus sonhos.

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