Investir em ações na Bolsa é uma ótima forma de conseguir rendimentos maiores para o seu dinheiro. Quem compra uma ação, compra uma parte de uma empresa: se essa empresa crescer, suas ações se valorizam, aumentando também os lucros do seu investimento.
Porém, não é apenas com o crescimento das empresas que é possível ganhar dinheiro na Bolsa. As empresas que encerram o ano com lucro distribuem parte desses ganhos para seus acionistas na forma de dividendos.
Ou seja, se você possui ações, você é também sócio da empresa e tem direito de receber parte dos seus lucros.
O valor não distribuído pode ser reinvestido na empresa para garantir o crescimento futuro da companhia. A decisão de quanto do lucro será distribuído aos acionistas e quanto será reinvestido é tomada em assembleias periódicas.
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Quais são as principais empresas que mais pagam dividendos?
Como o pagamento de dividendos depende do lucro conseguido em cada ano, esses valores variam ao longo do tempo.
Mesmo assim, há empresas já maduras, com lucros relativamente estáveis e que não necessitam de tanto reinvestimento de capital. Ou seja: sobra mais para distribuir aos acionistas.
Um dos indicadores mais utilizados para determinar empresas que pagam dividendos interessantes é o Dividend Yield (DY), que é uma relação entre o valor distribuído e o preço da ação.
Em 2024, com base nos maiores DYs, as principais foram:
⚠️ Importante: o valor dos dividendos de um ativo pode mudar ou cessar completamente a qualquer momento. Além disso, resultados passados não garantem retornos futuros e não devem ser usados como única base para decisões.
Quais foram as maiores pagadoras de dividendos de 2023?
Em 2023, algumas empresas que compõem o Ibovespa se destacaram na Bolsa. Foram elas:
Quais são as empresas que mais pagaram dividendos em 2022?
No fechamento de 2022, as 25 empresas que mais pagaram dividendos foram:
| Empresa | Código | Dividend yield |
|---|---|---|
| Petrobras | PETR4 | 58,65% |
| Petrobras | PETR3 | 54,08% |
| Copel | CPLE6 | 15,51% |
| CSN Mineração | CMIN3 | 15,31% |
| Cielo | CIEL3 | 15,19% |
| Banco do Brasil | BBAS3 | 14,38% |
| Cemig | CMIG4 | 13,57% |
| Taesa | TAEE11 | 13,41% |
| Gerdau | GGBR4 | 13,38% |
| Bradespar | BRAP4 | 13,36% |
| CPFL Energia | CPFE3 | 12,27% |
| Gerdau Metalúrgica | GOAU4 | 11,10% |
| Energias do Brasil | ENBR3 | 10,71% |
| CSN | CSNA3 | 10,31% |
| Vale | VALE3 | 9,82% |
| Marfrig | MRFG3 | 9,81% |
| BB Seguridade | BBSE3 | 9,50% |
| Engie | EGIE3 | 7,94% |
| Energisa | ENGI11 | 7,67% |
| Santander | SANB11 | 7,38% |
| Itaúsa | ITSA4 | 7,09% |
| SLC Agrícola | SLCE3 | 6,88% |
| Klabin | KLBN11 | 5,88% |
| Fleury | FLRY3 | 5,69% |
| Suzano | SUZB3 | 5,30% |
Quais empresas pagam dividendos mensais?
Hoje, na Bolsa de Valores do Brasil (B3) as ações que pagam dividendos mensais são: Banestes (BEES3), Bradesco (BBDC3 e BBDC4) e Itaú (ITUB3 e ITUB4).
Outras companhias adotam uma política de pagamento frequente de proventos, ainda que não mensal, como: Itaúsa, Banco do Brasil, Telefônica, Cemig, Petrobras, entre outras.
Criando uma boa carteira de dividendos, é possível estabelecer um fluxo de recebimento de renda passiva constante, garantindo um dinheiro extra com a participação nos lucros de renomadas companhias.
Confira abaixo um passo a passo de como comprar ações na Bolsa de Valores de empresas que pagam dividendos:
Um detalhe importante: não há como ter certeza de que as empresas acima irão pagar bons dividendos todos os meses. Ainda, por se tratarem de ações, todas essas empresas estão sujeitas a se desvalorizarem durante o tempo, o que pode comprometer o rendimento alcançado com os dividendos.
Por falar em desempenho mensal, não deixe também de conferir quais são as ações da carteira recomendada da Toro. Nela, os Analistas sugerem quais são os papeis com o maior potencial de valorização.
Além disso, uma boa rentabilidade passada não garante que a empresa continue apresentando boa rentabilidade daqui para a frente. Por isso é essencial basear suas decisões de investimento em análises e recomendações profissionais e atualizadas.
Veja um vídeo especial sobre como encontrar boas empresas que pagam dividendos na plataforma da Toro:
O que escolher: dividendos mensais ou valores maiores?
Quando pensamos em investir na Bolsa de Valores e viver de dividendos, a primeira ideia que temos é de investir em empresas que distribuem o lucro com frequência. Contudo, ainda que seja sempre desejável a maior frequência possível, normalmente é mais importante pensar no volume distribuído ao longo do ano, mesmo que seja todo distribuído apenas uma vez.
Itaú (ITUB4) e Bradesco (BBDC4), por exemplo, são notórias por serem empresas que pagam dividendos mensais, em valores próximos de R$ 0,015.
Contudo, a maior parte dos dividendos do Itaú e do Bradesco são pagos em outras duas ocasiões: no meio e no final do ano. Os dividendos mensais, por mais atraentes que pareçam, no fim são uma fatia muito menor do que os valores pagos no final do ano.
Na hora de escolher boas pagadoras de dividendos, um dos indicadores mais usados é o dividend yield (DY) da ação. O yield é o valor pago em dividendos em relação ao preço da ação:
Há muitas empresas que combinam yields satisfatórios, mesmo que menores que a Selic, e ainda apresentam perspectiva de valorização do preço de suas ações, possibilitando ao investidor ganhar duplamente com elas.
Por isso, para escolher as melhores empresas que pagam dividendos, é importante observar não só o dividend yield, mas uma análise completa sobre a ação.
Veja como analisar uma ação pagadora de dividendos no vídeo abaixo:
Pagamento de dividendos e Payout: qual é o percentual mínimo dos lucros?
Ao contrário do que muitas pessoas tendem a acreditar, a Lei 6404, também conhecida como lei das SA, não determina um percentual do lucro líquido que as empresas são obrigadas a distribuir como forma de dividendos.
A legislação orienta que as empresas devem definir em estatuto qual o percentual do lucro será distribuído aos sócios.
Então, a critério da administração e ao definir o estatuto, isto é, as regras que vão guiar a gestão do negócio, é que será definido o percentual dos lucros que chegará aos bolsos dos sócios. Esse percentual também é chamado de Payout, ou seja, qual proporção dos lucros do exercício será distribuído como forma de proventos.
Portanto, empresas com Payout alto distribuem a maior parte dos seus lucros e as com Payout baixo retém a maioria do resultado para reinvestir na empresa, como mencionamos. É importante dizer que não existe bom e ruim nessa esfera. Distribuir ou reter os lucros devem estar alinhados visando o crescimento da empresa.
Para facilitar para você que quer investir nas melhores ações de empresas que pagam dividendos, a nossa equipe de Analistas aqui na Toro estudou o mercado e fez este trabalho por você. Tudo o que você precisa fazer é abrir sua conta gratuita, escolher quais ativos deseja e começar a investir agora mesmo.
Antes de fechar essa página, veja um passo a passo simplificado de como comprar ações na Toro:
⚠️ Importante: os investimentos e ativos citados nesse conteúdo não representam recomendação de compra nem necessariamente expressam a opinião dos analistas da Toro. Consulte sempre um Assessor ou Analista de investimentos qualificado para receber orientações da melhor diversificação e quais ativos mais indicados para o seu perfil e objetivos.
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