As ações da BB Seguridade (BBSE3) podem ser uma alternativa interessante para investidores que buscam segurança, rentabilidade e dividendos, segundo os Analistas da Toro. A empresa se destaca no mercado de seguros no Brasil e tem apresentado resultados consistentes, mesmo em momentos de crise econômica.
As ações da BB Seguridade estão entre as mais procuradas por investidores que almejam se tornar sócios de empresas lucrativas na Bolsa de Valores e receber grandes dividendos.
O setor de seguros é reconhecido por sua alta geração de caixa e generosos proventos aos acionistas.
Neste conteúdo, vamos trazer tudo o que você precisa saber sobre as ações dessa companhia, os diferenciais da empresa e o que precisa considerar antes de se tornar sócio, além de mostrar ainda como é a política de distribuição de dividendos da BB Seguridade. Vamos lá?
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O que a BB Seguridade faz?
A BB Seguridade é uma subsidiária do Banco do Brasil, além de se apresentar como uma das principais do país no segmento de previdência, seguros, capitalização e planos de assistência odontológica.
A companhia foi criada em 2012, tendo surgido com o intuito de despontar como a marca voltada para a atuação na área de seguros do BB.
Dentro do seu rol de serviços, destacam-se seguros de:
- Vida.
- Prestamista.
- Habitacional.
- Rural.
- Residencial.
- Empresarial.
Suas linhas de seguros são mais estáveis e podem apresentar grande resiliência em cenários mais desafiadores, como foi visto durante a pandemia de Covid-19.
Quem possuir as ações da BB Seguridade, também será dono da BB Seguros e BB Corretora, que operam marcas como Brasilseg (seguros), Brasilprev (previdência), Brasilcap (capitalização), Brasildental (planos odontológicos em parceria com a Odontoprev) e Ciclic (corretora digital).
Por fim, a BB Seguridade também assume a responsabilidade pelas participações que o Banco do Brasil possui em outros negócios.
Por que investir no setor de seguros?
Como dito anteriormente, o setor de seguros é um dos mais procurados pelos investidores de longo prazo e/ou querem construir uma carteira focada em renda passiva.
Entre as vantagens de se tornar acionista de seguradores, podemos destacar:
✅ Serviços essenciais no mundo moderno: os produtos de seguradoras estão presentes nas vidas da maioria das pessoas que desejam proteger suas casas, carros, empresas, etc.
✅ Alta geração de caixa e receita: as seguradoras têm a característica de serem empresas com confortáveis posições de caixa e alta geração de receita e lucros
✅ Apoio de grandes marcas: por estarem atreladas às marcas de grandes bancos, empresas como a BB Seguridade tendem a ter mais facilidade na venda de seus produtos.
✅ Dividendos altos: essas companhias possuem políticas de distribuição de proventos generosos.
Por falar em proventos, a BB Seguridade também faz parte da carteira de dividendos recomendada pela Toro Investimentos. Nossos Analistas selecionaram as melhores ações para compor um portfólio focado no recebimento de dividendos e juros sobre o capital próprio. Veja agora mesmo:
O que preciso saber sobre as ações da BB Seguridade (BBSE3)?
Além das características da empresa e do seu setor, alguns aspectos das ações da BB Seguridade em negociação na Bolsa de Valores também precisam ser considerados. São eles:
- Código de negociação: BBSE3.
- Composição acionária: o capital da empresa está dividido entre o Banco do Brasil (66,25%) e as ações em circulação no mercado (33,75%).
- Free float: dada a composição acionária acima, o free float – ações em circulação livre no mercado – é de 33,75%.
- Governança corporativa: na classificação de governança da B3, a BB Seguridade faz parte do Novo Mercado, o mais alto nível entre os segmentos de listagem da Bolsa de Valores.
Análise: investir na BB Seguridade vale a pena?
Mas, afinal, vale a pena investir nas ações da BB Seguridade? Segundo o time de Análise da Toro, algumas vantagens comerciais podem fazer a diferença no momento de tomar essa decisão ou comparar a empresa com algumas de suas concorrentes.
A BB Seguridade atua em uma série de linhas de seguros, como de vida, habitacional, rural, prestamista, residencial, dentre outros. Por sua natureza, eles tendem a ser mais estáveis em períodos de crises.
Os seus resultados históricos chamam atenção. Além de consistentes, a empresa apresenta múltiplos atrativos que se destacam no mercado, como o ROE (retorno sobre o patrimônio líquido) e o ROA (retorno sobre os ativos).
Há ainda dois grandes destaques que separam a BB Seguridade dos seus principais pares no mercado. De um lado, o ROE é muito elevado, dado os ganhos de sinergia que a empresa absorve por distribuir seus produtos através dos canais de vendas e agências do Banco do Brasil. Do outro, estão as remunerações pagas aos acionistas, que são umas das maiores da Bolsa de Valores brasileira.
Resumindo, entre pontos positivos e negativos:
| ✅ Pontos positivos | ⛔ Pontos negativos |
|---|---|
| Modelo de negócio resiliente. | Por estar sujeita ao controle indireto da União, sofre com o risco de interferência do Governo. |
| Histórico de alto pagamento de dividendos. | Aumento da concorrência. |
| Portfólio de produtos muito rentável. | Risco envolvendo maior ocorrência de sinistros em relação ao previsto. |
| Grande capilaridade e robusta rede para distribuição de seus produtos. | Risco macroeconômico. |
| Alcance nacional. | Resultado financeiro pode ser afetado por cortes nas taxas de juros. |
Qual é o valor dos dividendos da BB Seguridade (BBSE3)?
Por falar em dividendos, nos últimos anos, o dividend yield e o payout da empresa foram os seguintes:
| Ano | Dividend yield | Payout |
|---|---|---|
| 2023 | 10,36% | 54,88% |
| 2022 | 5,83% | 95,00% |
| 2021 | 4,80% | 73,00% |
| 2020 | 9,40% | 70,00% |
| 2019 | 4,20% | 124,18% |
| 2018 | 11,23% | 158,53% |
| 2017 | 5,77% | 85,19% |
Lembrando que o payout é a porcentagem do lucro líquido de um período que foi distribuída entre os acionistas em forma de proventos. Já o dividend yield representa o valor dos proventos pagos dividido pela cotação do papel.
Portanto, pela tabela acima, observamos que a BB Seguridade distribui a maior parte dos seus lucros entre os sócios, o que naturalmente traz retorno em proventos bastante interessante e, muitas vezes, acima da inflação, além de o acionista ganhar com a valorização das cotações da BBSE3 no longo prazo.
Por falar em proventos, acesse o link abaixo e veja as ações recomendadas pelos especialistas da Toro para uma carteira de dividendos.
Como montar uma carteira de dividendos?
A seguir, confira algumas dicas de nossos especialistas para receber mais dinheiro em proventos mensais ou não e multiplicar o seu patrimônio com empresas que valorização os seus acionistas:
Além das dicas acima, lembre-se de que é fundamental que o investidor dê preferência às empresas com o endividamento controlado e diversifique seu portfólio de dividendos com ativos variados e de diferentes setores, incluindo ações, BDRs e Fundos Imobiliários (FIIs).
Tenha atenção ao fato de que os dividendos são consequência das vendas e lucros da marca. Portanto, primeiro, procure por boas empresas.
Por fim, lembre-se de sempre reinvestir os dividendos para potencializar o poder dos juros compostos no longo prazo e enriquecer mais rapidamente.
Qual é a cotação das ações da BB Seguridade (BBSE3) hoje?
Além do ganho em proventos, o acionista também pode ver seu investimento crescer com a valorização da cotação das ações da BB Seguridade hoje.
Veja, no gráfico a seguir, como ações da BB Seguridade se valorizaram desde 2013, quando realizamos o contraste com o lucro por ação gerado pela companhia:
Como comprar ações da BB Seguridade?
Para finalizar, agora é a hora colocar esses conhecimentos na prática. Se for do seu interesse e fizer sentido para o seu perfil de investidor se tornar sócio da BB Seguridade, o procedimento para comprar as ações é bastante simples.
Você deve transferir o dinheiro do seu banco para a sua conta na corretora, buscar a empresa pelo código de negociação BBSE3 na plataforma, configurar a quantidade desejada, conferir o valor da ordem de compra e confirmar o investimento.
Resumindo:
Se tiver alguma dúvida, confira o tutorial que preparamos para você no vídeo abaixo:
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