Os BDRs de ETFs são ativos de Renda Variável emitidos no Brasil e que permitem ao investidor local o investimento indireto em ETFs que seguem o desempenho de índices de ações no exterior.
Em um cenário em que há mais e mais investidores em busca da diversificação perfeita para suas carteiras, novos produtos na Bolsa de Valores se destacam como valiosas alternativas de aplicação entre os principais tipos de investimentos. Entre eles, os BDRs de ETFs.
Neste artigo, você vai aprender o que são os BDRs de ETFs, como eles funcionam, assim como as vantagens de ter esse tipo de ativo na sua carteira de investimentos.
Leia até o final e entenda tudo sobre o assunto!
Navegação Rápida
O que são BDRs de ETFs?
Antes de conhecer o que são os BDRs de ETFs, é preciso dominar alguns conceitos que vão facilitar a compreensão desse tipo de ativo.
Alguns deles já são mais familiares, tais como:
- BDR: os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são recibos de ações de empresas do exterior e negociados no Brasil. Ou seja, é um investimento feito nacionalmente, mas com lastro internacional. Por meio dos BDRs, é possível investir em várias empresas estrangeiras sem a necessidade de fazer remessas de dinheiro para o exterior.
- ETF: os ETFs (Exchange Traded Funds) são Fundos de Investimentos de gestão passiva com cotas negociadas na Bolsa que aplicam os recursos dos seus cotistas em uma carteira de ações e visam acompanhar o desempenho de algum índice de mercado como referência, como o Ibovespa, o Small Caps, o IBr-X 50, entre outros.
- Índices: os índices são carteiras hipotéticas que se propõem a medir o desempenho médio das cotações uma cesta de ações. Eles funcionam como um termômetro de como o mercado se valoriza ou se desvaloriza de modo geral. O Ibovespa, por exemplo, é o principal índice da Bolsa de Valores do Brasil.
Bom, agora fica mais fácil de entender. Se há ETFs no Brasil que seguem índices como o Ibovespa, é de se imaginar que no exterior existem vários ETFs seguindo índices internacionais. De fato, existem e não são poucos.
Para não ter o trabalho de abrir conta no exterior, fazer remessas de dinheiro para fora do país e investir nestes ETFs diretamente, é possível aplicar neles por meio dos BDRs de ETFs.
Os BDRs de ETFs, portanto, são ativos de Renda Variável emitidos no Brasil que tem como lastro os ETFs emitidos no mercado internacional.
Desse modo, quem investe em um BDR de ETF vai comprar, indiretamente, cotas de um ETF negociado nas Bolsas internacionais e que acompanham a performance dos mais variados índices de mercado, como o financeiro, de tecnologia, aeroespacial, mercados de ações americanos, asiáticos, europeus, entre outros.
Assim, por intermédio de um BDR de ETF, você investe em várias empresas de uma única vez ao invés de comprar BDR por BDR de cada uma delas. Logo, amplia bastante a possibilidade de diversificação de seu portfólio.
BDR de ETFs ou ETFs de BDRs?
No meio dessa “sopa de letrinhas”, é comum que alguns investidores, sobretudo os iniciantes, se percam na diferenciação dos conceitos. Como vimos, os BDRs de ETFs são os ativos que replicam os Fundos de Investimentos (ETFs) estrangeiros.
Os ETFs de BDRs, por sua vez, seriam os Fundos de Investimentos negociados na Bolsa brasileira que investiriam em vários BDRs na sua composição.
Ou seja, funcionam como uma carteira de ações já diversificada e que visam acompanhar um índice específico. No Brasil, ainda não existe um ETF que aplica o patrimônio de seus cotistas em uma carteira exclusiva de BDRs.
SAIBA MAIS:
➡️ BDR: o que é e como investir em empresas estrangeiras?
➡️ Afinal, os BDRs pagam dividendos?
➡️ Conheça as melhores alternativas de ETFs americanos na B3
Por que investir em BDRs de ETFs?
Lembre-se de que a diversificação é um dos principais mecanismos de segurança dos investimentos na Bolsa de Valores.
Isso vai ser determinante na escolha de quais empresas investir e de quantas ações ter em carteira, independentemente se forem companhias locais ou internacionais.
Os BDRs de ETF são excelentes oportunidades para estratégias de investimentos que visam o longo prazo (buy & hold), ganhar de forma passiva com a valorização do mercado todo, investir em setores não existentes na bolsa brasileira, diversificar moedas e classes de ativos, além de ganhar com variação de preços na compra e na venda.
Agora que você já conhece as diferenças entre os conceitos, confira abaixo algumas das vantagens de investir em BDRs, sejam eles de ETFs ou diretamente de empresas:
- Diversificação: reduzir os riscos da sua carteira pela diversificação.
- Fácil acesso: tudo feito pela sua corretora no Brasil e pagando em moeda nacional.
- Exposição ao exterior: ampliar a diversificação para além das empresas brasileiras.
- Mercado maior: possibilidade de investir em mercados maiores que o brasileiro.
- Evitar riscos internos: parte de sua carteira não estará atrelada ao risco-Brasil.
- Possibilidade de ganhar mais: elaboração de estratégias de investimentos diferenciadas, balanceando ações locais e internacionais.
- Baixo custo e simplicidade: geralmente têm custos mais baixos em comparação com a compra direta de ações estrangeiras.
- Acesso a setores específicos: permitem investir em setores específicos que não estão disponíveis na bolsa brasileira, como tecnologia avançada, saúde ou biotecnologia.
- Gestão profissional: os ETFs são geridos por profissionais especializados, o que pode resultar em uma gestão mais eficiente e alinhada com os objetivos de longo prazo.
- Flexibilidade e liquidez: oferecem maior flexibilidade para entrar e sair do mercado internacional de forma líquida.
Além disso, os BDRs têm se mostrado como uma excelente possibilidade de valorização expressiva no longo prazo.
Confira como o índice BDRX, que acompanha a variação média das cotações dos principais BDRs negociados no Brasil, se comportou nos últimos anos:
Exemplos de BDRs de ETFs listados na B3
Neste tópico, vamos conhecer alguns dos principais BDRs de ETFs listados na Bolsa de Valores do Brasil, assim como seus respectivos códigos de negociação.
Os BDRs de ETFs possuem códigos de negociação com quatro letras seguidas pelo número 39. Eis alguns exemplos entre as dezenas de alternativas à sua disposição na Bolsa:
| Nome | Código de negociação |
|---|---|
| Core S&P 500 | BIVB39 |
| Trust MSCI US | BEGU39 |
| MSCI ACWI | BACW39 |
| Global Health | BIXJ39 |
| Coremsci Europe | BIEU39 |
| MSCI Ásia JP | BAAX39 |
| MSCI Austrália | BEWA39 |
| MSCI Eurozone | BEZU39 |
| MSCI United Kingdom | BEWU39 |
| Global Tech | BIXN39 |
| MSCI EMG Mark | BEEM39 |
| MSCI China | BCHI39 |
| MSCI Japan | BEWJ39 |
| MSCI India | BNDA39 |
| MSCI Taiwan | BEWT39 |
| United States Financial | BIYF39 |
| Select Dividend | BDVY39 |
| United States Technology | BIYW39 |
| Latin America40 | BILF39 |
| Europe ETF | BIEV39 |
| Core Small Cap | BIJR39 |
Lembrando que os ETFs apresentados são apenas exemplos e não representam recomendações de compra ou a opinião dos Analistas da Toro Investimentos.
Como comprar BDRs de ETFs?
Para investir em BDRs, o processo é extremamente simples. Primeiramente, é preciso ter conta ativa em uma corretora de valores.
Assim, valorize as corretoras digitais, sem burocracia e que não cobram corretagem, como a Toro Investimentos.
Em seguida, basta transferir os recursos da sua conta no banco para a conta na corretora. Então, na plataforma da Toro, busque o BDR em que deseja investir pelo código de negociação. Daí, é só configurar a quantidade, conferir o valor final e confirma o investimento.
Se ficar alguma dúvida, confira o vídeo abaixo em que mostramos o passo a passo de como investir em BDRs pela plataforma da Toro:
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