Stop Loss e Stop Gain: o que são e como usar na prática?

Stop Loss é uma ordem de venda programada para ser executada quando o preço de um ativo atinge um determinado patamar predefinido pelo trader, com o objetivo de limitar as perdas em caso de queda do preço do ativo. Já o Stop Gain também é uma ordem de venda que é acionada quando o preço de um ativo atinge um determinado patamar, mas o objetivo é lucrar com a valorização do ativo. 

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Você já ouviu falar sobre um dos principais aliados do trader na hora de gerenciar riscos? Se não sabe do que estamos falando, chegou a hora de você entender o que é Stop Loss e Stop Gain.

Sabe o medo de operar na Bolsa de Valores causado pela possibilidade de perder dinheiro? Muitas pessoas o conhecem bem e até deixam as operações de lado por causa dele.

Por outro lado, existem traders que encaram esse medo de frente porque sabem como diminuir os riscos na hora de operar.

Hoje, vamos falar sobre duas ordens que são usadas para determinar até qual ponto você pode perder ou até mesmo ganhar em uma operação.

Porém, antes de começar a explicar o que é Stop Loss e Stop Gain, é importante lembrar que os ativos negociados na Bolsa de Valores são caracterizados pela volatilidade dos preços, ou seja, constantemente vemos os preços variando de acordo com os movimentos do mercado.

É justamente por isso que acreditamos ser tão importante conhecer as formas de operar na Bolsa considerando essa movimentação e saber como suavizar os riscos que ela traz. Vamos lá?

O que são Stop Gain e Stop Loss?

Se você já opera no mercado financeiro, provavelmente em algum momento ouviu falar sobre Stop Loss e Stop Gain. Vamos entender melhor como funciona cada uma.

O que é Stop Loss?

O Stop Loss é uma ordem de venda programada para ser disparada automaticamente, caso o valor do ativo atinja o percentual de perda determinado pelo trader. 

Como falamos, a volatilidade é algo presente nesse mercado, por isso, nem sempre um ativo tem o desempenho esperado.

Assim, a forma de evitar que você tenha um prejuízo que não seja controlado, é criar uma ordem de Stop Loss para o momento em que o preço do ativo chegar em um limite de perda definido por você.

Chamamos o Stop Loss de limite de perda porque é ele que vai garantir que você não perca todo o dinheiro utilizado caso o cenário esperado não aconteça. Na Renda Variável, não há como saber antecipadamente qual será o resultado de uma operação.

Por isso, o Stop Loss é tão importante: ele é capaz de controlar o prejuízo, encerrando a operação antes que seja tarde demais.

Imagine que você comprou ações de uma empresa por R$50 acreditando na valorização deste papel no curto prazo. Contudo, o mercado apresentou um movimento que você não esperava e, rapidamente, essa ação começou a se desvalorizar.

Em pouco tempo, o ativo passou a custar R$48, registrando cerca de 4% de desvalorização. Se você tivesse comprado um lote de 100 ações, seu prejuízo seria de R$200.

E imagine que, nesse exemplo, o cenário foi tão negativo que as ações continuaram caindo e chegaram a custar R$40. As perdas seriam ainda maiores: de R$1.000.

Agora vamos ver esse exemplo com o Stop Loss. Suponha que você se dispôs a perder apenas 2%, e estabeleceu esse limite de perda na hora de operar.

Dessa forma, assim que as ações chegassem ao preço de R$49 elas seriam vendidas automaticamente por causa do Stop Loss que você configurou no início da operação. Com isso, seu prejuízo seria de R$100.

Parece estranho aceitar perder dinheiro, não é? Mas é melhor perder menos do que perder tudo, concorda?

O Stop Loss é uma forma de suavizar seu risco e ter domínio sobre a situação, evitando que o movimento do mercado gere prejuízos maiores para você.

Essa é uma das principais técnicas utilizadas, sobretudo por quem opera Day Trade. E, inclusive, é devido à falta do Stop Loss que muitas pessoas acabam tendo perdas significativas e têm a impressão de que o Day Trade é furada. 

Porém, mesmo que pareça algo estranho, também é preciso colocar ordens para acabar uma operação que está indo bem. É sobre isso que vamos falar a seguir para você entender o que é Stop Gain. 

O que é Stop Gain?

A ordem de Stop Gain funciona de uma forma muito parecida com a de Stop Loss. A diferença entre eles é que o Stop Gain ajuda a vender um ativo quando o valor atingir o patamar que você esperava, evitando que uma possível desvalorização prejudique seus lucros.

Afinal, um ativo não vai apresentar valorização para sempre, portanto, você precisa aproveitar esse momento e lucrar antes que o cenário positivo acabe.

Vamos a um exemplo prático? Imagine que você comprou ações por R$50. Observando os movimentos do mercado, você percebeu que há boas chances da ação chegar a R$51 antes de começar a se desvalorizar.

Então, você determina a ordem de Stop Gain no patamar de R$51. Assim, caso a ação chegue a esse valor, a ordem será disparada e sua ação será vendida automaticamente.

Percebe a vantagem? O Stop Gain é uma forma de garantir que você consiga um resultado positivo com suas operações na Bolsa, evitando que uma mudança do mercado interfira no seu planejamento e atrapalhe seus rendimentos.

Outra forma de utilizar o Stop Gain é quando você estiver investindo na queda de uma ação.

Isso significa que você está esperando uma ação cair de preço para comprá-la mais barata, realizando uma operação vendida, também chamada de short selling. Esse mecanismo ajuda a evitar que a ação se valorize além do esperado.

Portanto, podemos dizer que os mecanismos de Stop Loss e Stop Gain são fundamentais para proteger suas operações de trading e aumentar suas chances de sucesso.

Além disso, a chave para o êxito é buscar aprendizado constante e entender que o mercado é bastante dinâmico.

Esse aprendizado, seja em um curso trader ou com outros materiais elaborados por especialistas, é que vai te ajudar a aproveitar essa movimentação constante do jeito certo.

O que é Take Profit?

Uma dúvida comum que pode surgir é a diferença entre Take Profit e Stop Gain.

Take Profit é uma ordem utilizada no mercado financeiro para garantir o lucro de uma operação. Funciona da seguinte forma: ao definir um preço-alvo, o trader estabelece que, ao atingir esse valor, a posição será automaticamente encerrada, garantindo o ganho obtido até aquele ponto.

Se o preço do ativo atingir o nível de Take Profit, a posição é vendida ou fechada automaticamente, permitindo obter os ganhos antes de possíveis quedas no preço.

A principal diferença entre Take Profit e Stop Gain está na forma como essas ordens são utilizadas e no objetivo específico de cada uma. Assim, podemos definir que:

• Take Profit: uma ordem pré-definida para fechar automaticamente uma posição quando o preço atinge um valor-alvo desejado. O objetivo é garantir os lucros ao atingir esse preço específico. Assim, o trader já define com antecedência o quanto está satisfeito em ganhar e encerra a operação automaticamente quando o preço chega a esse ponto.
• Stop Gain: embora o conceito seja parecido, o Stop Gain funciona como um “Stop Loss ao contrário”. Ele é usado para proteger os ganhos que já foram obtidos em uma operação em andamento. No caso de o preço estar subindo e o trader querer garantir que, se o mercado inverter, ele ainda sairá com lucro, ele define um Stop Gain abaixo do preço atual. Assim, se o mercado recuar até esse ponto, a posição é automaticamente encerrada, protegendo parte dos lucros.

Em outras palavras, Take Profit foca em fechar a operação ao atingir um objetivo de lucro específico, enquanto o Stop Gain visa proteger os lucros já obtidos, garantindo que o trader saia com lucro mesmo em caso de reversão do mercado.

Como utilizar Stop Loss e Stop Gain?

Agora que você já sabe o que é Stop Loss e Stop Gain, é importante saber como utilizar esses mecanismos para proteger suas operações na Bolsa.

O primeiro passo é compreender que Stop Loss e Stop Gain são ordens que devem ser estabelecidas na hora que você vai realizar operações.

Como já explicamos, o Stop Loss é uma ferramenta para que perdas sejam limitadas, impedindo que se transformem em um problema ainda maior.

Dessa forma, ao fazer uma operação de trading, a definição de um limite de perda já deve estar presente desde o planejamento.

Por outro lado, o Stop Gain é o seu aliado para que você não perca a oportunidade de lucrar no momento em que seus ativos estiverem valorizados da forma como você esperava. Isso também deve ser definido no planejamento, para que você não deixe passar uma boa oportunidade de atingir bons resultados.

Com isso, você precisa definir o Stop Loss e Stop Gain diretamente na plataforma da sua corretora de valores. Achou complicado fazer isso por conta própria? Sem problemas. Aqui na Toro, você consegue configurar essas ordens de uma maneira bem simples, rápida e eficiente.

Ao escolher uma oportunidade recomendada pelo nosso time de especialistas, você tem acesso às principais informações sobre ela.

Antes de operar, você pode adequar o valor que quer aplicar e os limites de perda e de ganho são recalculados de acordo com a quantia que você definiu. Isto é, o Stop Loss e o Stop Gain são ajustados automaticamente nas nossas recomendações de experts.

Desse jeito, você já opera sabendo o quanto pode ganhar, e, principalmente, o máximo que pode perder caso o cenário esperado não aconteça.

Por esse e outro motivos é que falamos que aqui na Toro você encontra o jeito mais fácil de operar em diversas modalidades de trading: Day Trade, Swing Trade, Position Trade etc.

Nós oferecemos as melhores plataformas de trading, além de uma trilha de cursos 100% gratuitos, que vão do iniciante ao avançado. Veja abaixo:

Qual é a diferença entre Stop Loss, Stop Gain e Stop Móvel?

Já falamos aqui sobre Stop Loss e Stop Gain, agora chegou a hora de falarmos sobre um outro tipo de ordem que você pode encontrar no mercado financeiro: o Stop Móvel.

Você se lembra que explicamos que Stop Loss é um limite de perda e o Stop Gain é um limite de ganho, certo?

Diferentemente dos mecanismos que falamos lá em cima, o Stop Móvel é um tipo de ordem que permite automatizar o ajuste do seu Stop Loss à medida em que o preço do ativo varia.

Ele é interessante porque protege o seu lucro ou diminui a sua perda.

Como o Stop móvel funciona?

Antes de mais nada, precisamos entender 4 conceitos para posicionar o Stop Móvel:

• Preço de disparo: limite em que sua ordem de Stop Loss será enviada.
• Preço ou preço limite: preço da ordem enviada quando é atingido o seu preço de disparo.
• Preço de início do Stop Móvel: valor que o ativo deve atingir para que o Stop Loss seja ajustado.
• Ajuste: valor que será usado para ajustar o Stop Loss.

Lembra do exemplo que usamos nos blocos anteriores? Imagine ações do Magazine Luiza a R$50 e você acredita que, diante dos dados que viu do mercado, ela vai se valorizar. Para utilizar o Stop Móvel, você pode definir o seu Stop Loss com preço de disparo em R$48 e o limite em R$47,50.

Nesse caso, o preço de início do Stop Móvel seria definido em R$52,00 e o preço de ajuste a R$0,50. Seguindo o que você havia planejado, as ações MGLU3 evoluíram e chegaram a R$52,00. Com isso, o preço de disparo do Stop Loss será ajustado em R$0,50 para R$48,50 e o preço limite para R$48,00.

Desse momento em diante, a valorização dessa ação acima de R$52,00 poderá ajustar o Stop Loss novamente.

No entanto, cada corretora pode definir regras específicas para esse mecanismo.

Então, é sempre bom conversar com um profissional da sua corretora antes de começar a investir.

Além disso, vale lembrar que essas não são recomendações de compra nem necessariamente expressam a opinião dos Analistas da Toro.

Viu só como entender sobre o funcionamento desse mercado pode te ajudar a proteger seu capital e aumentar suas chances de ter melhores resultados? É por isso que sempre batemos na tecla de que aprender é fundamental.

SAIBA MAIS:
➡️ Efeito de manada: o que é e como evitar esse comportamento?
➡️ Psicologia do trader: o que é e como funciona na prática?

Como usar Stop Loss e Stop Gain na prática?

Para responder a esta pergunta, primeiro é preciso entender a importância de ter a ajuda de profissionais durante toda a sua jornada no universo trader.

Com isso, você será capaz de desenvolver muito mais conhecimento, ganhar experiência sem se expor a riscos desnecessários e aprender a usar o Stop Loss e Stop Gain para vencer na Bolsa de verdade.

Com um bom planejamento e utilizando as melhores estratégias, você pode ir longe.

Aliado a isso, utilizar uma plataforma completa também te ajudará a dominar a Bolsa de Valores de uma vez por todas.

Aqui na Toro, oferecemos excelentes plataformas e ferramentas avançadas para você aproveitar o melhor do mercado e aumentar suas chances de colocar o lucro no bolso.

Entre as plataformas mais usadas pelos traders de sucesso, está o Profit Toro Trader, já conhece? Com ele, você:

• Usa gráficos de periodicidades clássicas para o intraday e dezenas de indicadores.
• Opera com alta performance e mais funcionalidades.
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• Ganha velocidade na execução de ordens e agilidade nas suas operações.
• Utiliza um ambiente de simulação para testar estratégias antes de operar.
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• Tem acesso ao Co-location DMA4, para enviar suas ordens em milissegundos.
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Cuidados para usar Stop Loss e Stop Gain na Bolsa de Valores

O principal ponto de atenção que você deve ter na hora de executar ordens de Stop Loss e Stop Gain diz respeito ao valor a ser programado.

Muitas pessoas que operam na Bolsa de Valores costumam criar regras sobre o valor exato, porém é preciso sempre considerar o seu objetivo e tolerância ao risco.

Falamos sobre a definição desses mecanismos de acordo com o valor de um ativo e seu potencial de valorização, mas é preciso considerar também o risco e o retorno que ele pode oferecer.

Novamente, vale sempre analisar até que ponto você tem disposição para se expor a esses riscos em busca de resultados melhores. 

Apesar de serem muito importantes para a segurança de uma operação na Bolsa de Valores, alguns traders não utilizam o Stop Loss e Stop Gain por achar que eles atrapalham os ganhos.

Essas ferramentas são importantes e devem ser utilizadas sempre para aumentar a segurança das suas operações.

Pense no cinto de segurança que você usa quando está passeando de carro. Ele pode até causar certo incômodo, mas você sabe que ele pode salvar a sua vida caso ocorra um acidente.

No caso do Stop Loss e Stop Gain, a ideia é parecida. Quando usados da forma certa, eles podem evitar grandes prejuízos. Além disso, em algumas plataformas, utilizar esses Stops é um processo burocrático.

Porém, aqui na Toro você utiliza o Stop Loss e o Stop Gain de uma forma simples, rápida e muito objetiva.

Quando olhamos para traders de sucesso, podemos identificar como ponto em comum a boa utilização de estratégias de gerenciamento de risco. 

A gestão de riscos envolve vários processos, como planejamento, análise, monitoramento e controle dos resultados. A principal finalidade é aumentar a exposição aos eventos positivos e reduzir a exposição aos negativos. 

Você pode fazer esse gerenciamento por meio de uma planilha, por exemplo. Dessa forma, você terá a oportunidade de operar com mais tranquilidade e segurança, pois mesmo que os ativos estejam em queda, os impactos serão menores.

Atenção ao executar essas ordens

Um outro ponto de atenção é o momento certo para a execução dessas ordens. É comum encontrarmos casos de pessoas que não tiveram sucesso ao executar ordens de Stop Loss e Stop Gain por problemas com o horário programado.

Essas ordens devem ser programadas durante o pregão da Bolsa de Valores. Se você programar em um horário que a Bolsa não esteja funcionando, provavelmente sua ordem não será válida e você não conseguirá limitar sua perda.

Não tem como negar que Stop Loss e Stop Gain ajudam você a cuidar melhor das suas operações.

Vale destacar que você não está livre do risco e esses mecanismos não vão impedir que você tenha perdas. Porém, é possível se programar para controlar esses prejuízos quando eles surgirem.

Existe um mito de que é impossível operar na Bolsa de Valores com segurança e que os resultados dependem apenas da sorte. Este pensamento é completamente equivocado e pode ser combatido com estratégia e conhecimento sobre o mercado.

Observando o mercado com atenção é possível saber a hora certa de investir e o método correto para obter lucro.

A boa notícia é que você não precisa fazer isso tudo por conta própria.

Aqui na Toro, você pode contar com a ajuda de Analistas certificados para ajudar você a vencer na Bolsa. De segunda a sexta-feira, das 9h às 17h, você pode participar da live Mercado ao Vivo e aprender estratégias usadas pelos melhores profissionais do mercado. 

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