Dólar futuro: o que é e como investir?

O dólar futuro é um contrato financeiro negociado na Bolsa de Valores que permite aos investidores especularem sobre a variação futura da taxa de câmbio entre o dólar norte-americano e a moeda nacional (como o real, no caso do Brasil). Ele é chamado de “futuro” porque estabelece um compromisso de compra ou venda de dólares a um preço acordado em uma data futura específica.

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Você sabe o que é e como funciona o dólar futuro? Apesar de ter o nome um pouco diferente, ele pode ser uma boa alternativa para ganhar dinheiro com a cotação do dólar. 

Neste texto, mostraremos quais são as vantagens do dólar futuro e como investir nesse tipo de ativo. Continue lendo até o fim para saber mais a respeito do assunto.

O que é dólar futuro?

O dólar futuro é uma commodity financeira negociada na Bolsa de Valores. Ou seja, o dólar futuro tem um funcionamento diferente de quando você adquire a moeda norte-americana em uma casa de câmbio para viajar.

O mercado de finanças entende o dólar futuro não como uma moeda física, que podemos utilizar para fazer compras, mas como algo que pode valorizar ou desvalorizar futuramente.

Assim, saiba que as transações envolvendo esse tipo de dólar não consideram apenas a cotação do dólar hoje, pois são contratos de compra ou venda em que você negocia na data presente o valor do dólar em uma data futura.

O dólar futuro não é negociado ou convertido em espécie. Nessas operações, as pessoas que investem negociam contratos.

Agora que explicamos o que é dólar futuro, no próximo tópico mostraremos como ele funciona.

Como funcionam os contratos de dólar futuro?

Esse ativo é negociado na Bolsa de Valores, em um ambiente chamado Mercado Futuro. O nome já indica como funciona: você pode adquirir um contrato hoje, por exemplo, e negociá-lo mais para frente, de acordo com o vencimento determinado no ato da compra.

A ideia é contar com as oscilações da moeda para obter um rendimento satisfatório com as suas operações.

Os contratos de dólar futuro são disponibilizados pela B3, com vencimento em todos os meses do ano. Assim, você pode tentar ganhar com a valorização (compra) ou com a desvalorização (venda) desta commodity em diversos prazos.

O preço do contrato é definido no momento da negociação, porém o pagamento será apenas na data de vencimento.

Esses contratos são divididos em duas categorias distintas: contratos cheios de dólar (DOL) e minicontratos de dólar (WDO).

Os primeiros são voltados a quem deseja movimentar grandes quantias de dinheiro. O segundo, por sua vez, é mais indicado às pessoas que preferem movimentar montantes menores.

Isso porque um contrato cheio (DOL) corresponde a uma movimentação de US$50 mil. Geralmente, o lote mínimo negociado é de 5 contratos, isto é, um valor equivalente a US$250 mil. Os minicontratos (WDO) equivalem a 20% do contrato cheio. Dessa forma, cada minicontrato vale US$10 mil e não há um mínimo necessário para operá-lo.

Apesar de serem quantias altas, tenha em mente que você não precisa ter todo o valor negociado em conta. Para negociar contratos de dólar futuro, você pode utilizar a alavancagem.

Ela possibilita que você invista em contratos de preços elevados oferecendo apenas uma parte do valor, conhecida como Margem de Garantia, que pode ser constituída por títulos de Renda Fixa, ações ou dinheiro.

Qual é o valor da Margem de Garantia exigida?

O valor da margem pode variar bastante. São 3 os principais fatores que determinam essa variação: o ativo a ser negociado, o valor exigido pela sua corretora de valores e o prazo da operação.

As regras atuais da B3 determinam que:

Desde 31/01/22, o valor mínimo de margem para operações de Day Trade com minicontratos de índice (WIN) é R$100 e para minicontratos de dólar (WDO) é R$150.

Estes valores mínimos são uma regra da B3 e vale para todas as corretoras de valores e instituições financeiras. Então, a partir deste mínimo a sua corretora pode cobrar o valor que quiser, conforme suas próprias diretrizes.

Como funciona a cotação do dólar futuro?

No tópico anterior, mostramos como os contratos funcionam. Vamos conversar, agora, sobre como é a cotação do dólar futuro.

Embora sejam índices diferentes, aquela cotação que podemos acompanhar diariamente nos jornais serve para entender melhor as variações do dólar futuro.

Lembre-se: os ativos da Bolsa estão sempre sujeitos a inúmeras oscilações.

Diversos fatores podem influenciar: eleições presidenciais, alterações na economia, dados relacionados à inflação e assim por diante.

O cenário econômico dos Estados Unidos também deve ser considerado, já que esse é o país responsável pela emissão da moeda.

Caso você opte por adquirir um contrato de US$50 mil, por exemplo, é preciso pensar qual será o preço desse montante — na moeda brasileira, o real — em uma data futura. Esse é o pensamento que deve guiar todas as operações de compra e venda de contratos futuros de dólar.

SAIBA MAIS:
➡️ Como investir em dólar? Conheça as 6 melhores alternativas do mercado!
➡️ Euro ou dólar: qual é mais forte e protege melhor sua carteira?
➡️ Tipos de dólar: conheça os outros lados da moeda

Como investir no Mercado Futuro?

Como adiantamos, a negociação de dólar futuro é feita no Mercado Futuro. Para começar a operar esse tipo de contrato, o primeiro passo é ter conta em uma corretora de valores. Portanto, capriche na escolha da instituição financeira.

Dessa forma, você contará com suporte, recomendações e análises de quem realmente entende do assunto.

Antes de se decidir, não se esqueça de também verificar as taxas cobradas (corretagem, permanência, liquidação etc.) e a reputação da empresa no mercado, ok? Os contratos são negociados por meio da plataforma de sua corretora.

Na Toro, você pode comprar e vender contratos futuros com poucos cliques.

Nossa equipe está sempre de olho no mercado para recomendar as melhores oportunidades do momento.

Se você se interessar por alguma, basta inserir o valor que deseja investir, checar o ganho e o prejuízo estimados, e então enviar a ordem. E o melhor: seguindo nossas recomendações, você só paga taxa de corretagem na Toro se tiver lucro.

Você também pode alavancar seu capital, potencializando suas operações sem pagar nem receber pelos valores dos contratos.

Embora alavancar represente um aumento em suas possibilidades, esse ato também implica no crescimento dos riscos que você corre ao investir. Desse modo, não deixe de contar com o auxílio de profissionais e análises bem estruturadas, certo?

Por fim, para ter sucesso nesse mercado, é essencial também dispor de boas ferramentas. Conheça as melhores plataformas do mercado para negociar contratos de dólar futuro e descubra qual delas é melhor para você:

Investir em dólar futuro é mesmo uma boa ideia?

Depois de ler todas essas informações, você provavelmente está se perguntando se aprender como investir em dólar futuro é realmente uma boa alternativa. Assim como outras aplicações financeiras, ele oferece benefícios e riscos como você pode perceber.

Uma das principais vantagens do dólar futuro é a possibilidade de conseguir uma rentabilidade muito alta em poucos minutos.

Como se trata de um mercado repleto de mudanças, você pode obter lucros elevados em pouquíssimo tempo.

No entanto, para que isso de fato aconteça, é fundamental conhecer o mercado, ter disponibilidade para acompanhá-lo bem de perto e saber lidar com as baixas da Bolsa. 

Considere que essa alternativa, assim como outros investimentos, tende a trazer melhores resultados se estiver de acordo com o perfil de quem investe.

Por isso, antes de investir em dólar futuro, descubra qual é o seu perfil e quais são seus objetivos para saber se essas operações são adequadas para você.

Aqui na Toro, você pode descobrir seu perfil de investidor em poucos minutos e a partir disso ter a ajuda do nosso time para te ajudar a investir em ativos que mais combinam com você e seus objetivos.

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