O que é e como investir no RZTR11? Veja agora!

O Fundo de Investimento Imobiliário RZTR11, também conhecido como Riza Terrax, é voltado para investimentos no setor agroindustrial.

Ele tem como objetivo a aquisição de propriedades rurais produtivas para arrendamento a empresas do agronegócio.

Este Fundo de Investimento Imobiliário (FII) se destaca por oferecer aos investidores uma forma de exposição ao mercado de terras agrícolas, com potencial de geração de renda através do arrendamento de suas propriedades.

Portanto, neste artigo vamos mostrar mais detalhes sobre o FII e como investir no RZTR11. Vamos lá?

O que é RZTR11?

O RZTR11, chamado Riza Terrax, é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) que tem como foco principal a aquisição de propriedades rurais no Brasil para arrendamento, visando gerar renda aos seus cotistas.

Diferente de outros FIIs que investem em imóveis urbanos, como escritórios ou shopping centers, o RZTR11 está diretamente ligado ao setor agrícola, mais especificamente ao mercado de terras.

Como funciona o RZTR11?

A gestão do FII é realizada pela Riza Asset Management, uma gestora de ativos com foco em investimentos no agronegócio.

A Riza tem experiência em operações de compra e arrendamento de terras agrícolas, o que é fundamental para a estratégia do Fundo.

O FII adquire propriedades agrícolas, geralmente grandes áreas de terra fértil, que são arrendadas para produtores do agronegócio, como fazendas de grãos, pecuária, entre outros.

O contrato de arrendamento geralmente é de longo prazo, o que proporciona estabilidade na geração de receitas para o Fundo.

E por falar em receita, estas vêm principalmente dos pagamentos de arrendamento feitos pelos produtores que utilizam as terras do Fundo. Esses valores são repassados aos cotistas na forma de dividendos.

Qual é o objetivo do RZTR11 e para quem é indicado?

O RZTR11 visa proporcionar aos investidores uma exposição ao mercado de terras agrícolas, que historicamente têm mostrado uma valorização consistente.

Além disso, o FII busca gerar renda passiva por meio dos contratos de arrendamento, combinando o potencial de valorização do ativo imobiliário (terras agrícolas) com uma fonte de renda recorrente.

Ele é indicado para investidores que buscam diversificação de portfólio e estão interessados em ter uma participação indireta no setor agrícola, com o potencial de ganhos tanto pela valorização das terras quanto pelos rendimentos mensais.

Logo, é importante que o investidor tenha perfil de risco compatível com os riscos envolvidos no setor agroindustrial e na gestão de propriedades rurais.

⚠️ Atenção: os ativos citados neste artigo não são recomendações de compra ou venda nem necessariamente expressam a opinião dos Analistas de Investimentos da Toro.

SAIBA MAIS:
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Quais são os benefícios de investir em RZTR11?

Investir no FII RZTR11 oferece diversos benefícios, principalmente para quem busca diversificação de portfólio e exposição ao setor agrícola.

Abaixo, listamos alguns dos principais. Veja:

Diversificação de portfólio

O RZTR11 permite que os investidores diversifiquem suas carteiras, adicionando um ativo ligado ao setor agrícola.

Isso é interessante porque o desempenho das terras agrícolas tende a ter baixa correlação com outros setores, como o mercado imobiliário urbano ou ações, o que pode reduzir o risco total da carteira.

Exposição ao mercado de terras agrícolas

O FII oferece aos investidores uma forma de se expor ao mercado de terras agrícolas, um segmento que historicamente apresenta boa valorização.

Investir diretamente em terras pode ser complicado e caro para a maioria das pessoas, mas o RZTR11 facilita essa entrada por meio de um Fundo estruturado.

Potencial de valorização patrimonial

As terras agrícolas, especialmente em regiões produtivas do Brasil, tendem a se valorizar ao longo do tempo, à medida que a demanda por alimentos e commodities agrícolas aumenta.

Isso pode levar a um crescimento no valor dos ativos do FII, resultando em ganhos de capital para os investidores.

Geração de renda passiva

Como vimos, o RZTR11 gera receitas recorrentes através dos contratos de arrendamento das terras que possui.

Esses arrendamentos geralmente são de longo prazo, proporcionando uma fonte de renda estável e previsível, que é distribuída aos cotistas na forma de dividendos.

Proteção contra a inflação

As terras agrícolas e os contratos de arrendamento costumam ser ajustados pela inflação, o que ajuda a proteger o investimento contra a perda de poder de compra ao longo do tempo.

Ademais, a valorização das terras também pode acompanhar ou superar a inflação.

Baixo custo de entrada

Comparado à compra direta de terras, investir no RZTR11 oferece um custo de entrada muito mais baixo.

Isso torna o acesso ao mercado de terras agrícolas viável para um maior número de investidores, sem a necessidade de desembolsar grandes quantias ou lidar com a gestão direta das propriedades.

Gestão profissional

A gestão do Fundo é feita pela Riza Asset Management, uma gestora especializada e com experiência no setor agroindustrial.

Isso significa que as decisões sobre compra, venda e arrendamento das terras são feitas por profissionais que entendem o mercado e têm o objetivo de maximizar o retorno para os investidores.

Potencial de baixa volatilidade

Em comparação com ações ou Fundos Imobiliários urbanos, que podem sofrer mais com as oscilações do mercado, o RZTR11 tende a apresentar menor volatilidade, uma vez que os preços das terras agrícolas são menos sensíveis a choques econômicos de curto prazo.

Vantagens fiscais

Como outros FIIs, o RZTR11 oferece isenção de Imposto de Renda sobre os dividendos para pessoas físicas, desde que cumpridos os requisitos legais. Isso aumenta a atratividade do fundo como uma fonte de renda passiva.

Passo a passo para investir em RZTR11

Investir em RZTR11 é um processo simples, mas exige atenção para garantir que o investimento seja realizado de forma segura e eficiente. 

Avalie o seu perfil de investidor

Antes de iniciar qualquer investimento, é essencial entender o seu perfil de investidor. 

Identificar se o perfil é conservador, moderado ou arrojado ajudará a determinar se o RZTR11 é adequado para os objetivos financeiros e a tolerância ao risco. 

Os FIIs, incluindo o RZTR11, são mais indicados para investidores com um perfil mais moderado a arrojado, devido à natureza de renda variável e possíveis oscilações no mercado.

Escolha uma corretora de valores

O próximo passo é selecionar uma corretora de valores que ofereça acesso ao mercado de FIIs. Ao escolher uma corretora, considere fatores como:

• Taxas de corretagem: algumas corretoras cobram taxas por transação, enquanto outras oferecem isenção.
• Usabilidade da plataforma: a plataforma deve ser intuitiva e fácil de usar.
• Serviços adicionais: suporte ao cliente, análises e relatórios de mercado.

Após a escolha, abra uma conta na corretora, um processo que geralmente pode ser feito online e requer o preenchimento de alguns formulários e a apresentação de documentos pessoais.

Transfira dinheiro para a corretora

Depois de abrir a conta, é necessário transferir os recursos financeiros para a corretora.

Essa transferência pode ser feita via TED ou Pix, dependendo das instruções fornecidas pela corretora. 

Verifique se os recursos estão disponíveis na conta da corretora antes de prosseguir para o próximo passo.

Analise o histórico do Fundo

Antes de investir, é importante realizar uma análise detalhada do histórico do RZTR11. 

Para isso é importante considerar:

• Rentabilidade histórica: verifique o desempenho passado do Fundo e compare com outros FIIs. Porém, é sempre bom relembrar que ganhos passados não são garantia de rendimentos no futuro.
• Distribuição de rendimentos: analise a consistência e regularidade dos dividendos distribuídos aos cotistas.
• Gestão do fundo: avalie a experiência e a reputação da equipe gestora do RZTR11.

Faça a primeira aplicação

Com a conta na corretora aberta e os recursos disponíveis, é hora de realizar a compra das cotas do RZTR11. Para isso:

• Use a plataforma da corretora para começar as negociações.
• Utilize o código de negociação do Fundo para localizar as cotas.
• Defina quantas cotas deseja adquirir com base no valor disponível e na análise realizada.
• Confirme a ordem de compra e finalize a transação.

Acompanhe o desempenho

Após a compra das cotas, é importante acompanhar regularmente o desempenho do RZTR11. 

Fique atento aos relatórios periódicos divulgados pela administradora do Fundo, que incluem informações sobre a performance, distribuição de rendimentos e movimentações de mercado.

Quais são os riscos de se investir no RZTR11?

Investir no RZTR11 também apresenta riscos, assim como em qualquer tipo de investimento. Portanto, atenção a alguns pontos principais:

• O valor das cotas do RZTR11 pode oscilar no mercado, assim como o valor dos ativos (terras) que o FII possui. Esses movimentos podem ser influenciados por fatores macroeconômicos, como variações nas taxas de juros, inflação, e mudanças na percepção do mercado sobre o setor agroindustrial.
• O setor agrícola está diretamente exposto a riscos climáticos, como secas, enchentes, geadas e outras condições climáticas adversas. Se as terras arrendadas pelo Fundo forem afetadas por fenômenos climáticos, a produtividade agrícola pode cair, o que pode impactar negativamente os arrendatários e, consequentemente, a capacidade deles de pagar os arrendamentos ao Fundo.
• O desempenho financeiro dos arrendatários do Fundo pode estar diretamente ligado ao preço das commodities agrícolas (como soja, milho etc.). Se os preços das commodities caírem, isso pode afetar a rentabilidade dos produtores e sua capacidade de cumprir com os pagamentos de arrendamento, o que, por sua vez, pode impactar os rendimentos distribuídos aos cotistas.
• Existe o risco também de que o Fundo não consiga arrendar as terras adquiridas ou tenha dificuldade em renovar os contratos de arrendamento existentes. Se as terras ficarem desocupadas por longos períodos, o FII pode deixar de gerar renda, o que impactaria a distribuição de dividendos para os investidores.
• Embora os contratos de arrendamento possam ser corrigidos pela inflação, a valorização das terras agrícolas nem sempre acompanha a inflação real da economia. Em períodos de alta inflação, os rendimentos ajustados pelo índice podem não compensar a perda de poder de compra dos investidores.
• A valorização das terras agrícolas depende de vários fatores, como a demanda por alimentos, o crescimento do agronegócio e o desenvolvimento das regiões onde as propriedades estão localizadas. Se esses fatores não se materializarem conforme o esperado, o valor das terras pode não aumentar, ou até mesmo diminuir.

Esses riscos devem ser considerados antes de aplicar no RZTR11. Dessa forma, é importante avaliar se o perfil de risco do Fundo é compatível com seus objetivos financeiros e tolerância a perdas.

Vale a pena investir no RZTR11?

Investir no RZTR11 oferece uma oportunidade atrativa para diversificação de carteira e obtenção de renda passiva por meio de FIIs. 

Por isso, compreender os benefícios, como a acessibilidade e a gestão profissional, além de estar ciente dos riscos associados, é essencial para tomar decisões mais informadas. 

Agora que você já sabe mais detalhes sobre como investir no RZTR11, veja abaixo quais as diferenças e vantagens entre comprar FIIs ou imóveis: