Alavancagem: descubra o que há por trás desse conceito na Bolsa

Alavancagem, em operações na Bolsa de Valores, é a possibilidade de usar determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados. Ela funciona como um limite de crédito, possibilitando que você opere um valor maior do que tem em conta.

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Você provavelmente já ouviu falar sobre alavancagem, investir alavancado ou algum termo parecido. No entanto, nem todo mundo entende o que eles significam de verdade.

No artigo de hoje, vamos explicar o que é alavancagem e, principalmente, como ela funciona, além de descobrir as principais vantagens para quem faz operações na Bolsa de Valores. Acompanhe a leitura!

O que é alavancagem financeira?

Antes de começar, vamos entender o conceito geral da palavra.

O conceito é simples: a alavancagem é a utilização de determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados.

Alavancagem financeira é quando você usa dinheiro de outras fontes para investir, aumentando seu poder de compra sem precisar ter todo o capital disponível. O objetivo é potencializar ganhos, mas o risco também cresce.

Ela funciona como um limite de crédito, possibilitando que você invista um valor maior do que tem em conta. Ou seja, a partir de um pequeno esforço torna-se possível ampliar seus ganhos.

A alavancagem amplifica ganhos, mas também perdas. É útil para traders experientes, mas perigosa para quem não tem gestão de risco.

Entretanto, existem dois pontos que precisam ser mencionados. O primeiro é que operar alavancado exige uma Margem de Garantia. Isso significa que você precisa sinalizar que, caso haja prejuízos, você tem condições de pagá-los.

O segundo ponto é que, ao mesmo tempo em que esse recurso pode aumentar as chances de ter bons resultados nas negociações da Bolsa, ela também proporciona o mesmo aumento nos riscos.

SAIBA MAIS:
➡️ Volatilidade: o que é e como ocorre este fenômeno do mercado?
➡️ O que é trader e como funciona o trading na Bolsa?

Alavancagem financeira e alavancagem no Day Trade são a mesma coisa?

Não, alavancagem financeira e alavancagem no Day Trade são conceitos relacionados, mas não exatamente iguais. Observe:

Alavancagem Financeira	Alavancagem no Day Trade
Refere-se ao uso de capital emprestado para aumentar o potencial de retorno sobre um investimento. Empresas, investidores e traders podem se alavancar tomando empréstimos ou utilizando derivativos. O objetivo é potencializar ganhos, mas isso também aumenta os riscos.	É uma forma específica de alavancagem financeira usada por traders para operar valores maiores do que o capital disponível na conta. As corretoras oferecem essa alavancagem temporária para operações de curto prazo, exigindo apenas um percentual como margem de garantia. Isso permite multiplicar os ganhos, mas também as perdas, exigindo gestão de risco eficiente.

Portanto, a alavancagem financeira é um conceito mais amplo, aplicável a diversos investimentos, enquanto a alavancagem no Day Trade é uma aplicação específica dentro do mercado financeiro, usada para operar com mais dinheiro do que se tem disponível.

Como funciona a alavancagem na Bolsa de Valores?

A alavancagem na Bolsa de Valores permite ao investidor ou trader operar com mais dinheiro do que tem na conta.

Isso acontece porque a corretora empresta recursos temporariamente para ampliar as operações.

Alavancagem é uma ferramenta poderosa, mas deve ser usada com cautela. Traders experientes a utilizam para buscar ganhos rápidos, enquanto as corretoras limitam os riscos exigindo garantias e liquidação automática quando necessário.

Como funciona para o investidor/trader?

• Multiplica o poder de compra: com R$1.000 e alavancagem de 10x, você pode operar até R$10.000.
• Serve para operações de curto prazo: usada principalmente em Day Trade e mercado futuro, pois a posição deve ser encerrada no mesmo dia ou ter margem suficiente.
• Exemplo prático: se comprar ações alavancado em 5x e elas subirem 2%, o lucro será sobre o total investido, não só sobre seu capital. Mas se caírem 2%, a perda também será maior.

Como funciona para a corretora?

• Oferece crédito temporário: a corretora empresta dinheiro ou ativos ao trader, exigindo uma garantia chamada margem de garantia.
• Controla riscos: se o prejuízo se aproximar da margem disponível, a corretora pode liquidar automaticamente a posição para evitar perdas maiores.
• Cobra custos: pode haver taxas, juros e exigências mínimas de capital para usar alavancagem.

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Quais são os tipos de alavancagem?

Uma informação que nem todo mundo sabe é que a alavancagem é uma estratégia que pode ser utilizada em vários tipos de operações.

No entanto, a maioria das pessoas prefere aplicá-la na Bolsa de Valores utilizando-a em 3 casos diferentes. Veja só:

1. Alavancagem de curtíssimo prazo (Day Trade)

O Day Trade é uma modalidade muito comum para quem opera alavancado. O objetivo dessa operação é ter um lucro rápido, beneficiando-se de pequenas oscilações no preço das ações.

A estratégia aqui é realizar várias operações de curtíssimo prazo, que podem durar apenas alguns minutos. Muitas pessoas chegam a viver focadas nessa modalidade e são conhecidas como traders.

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2. Alavancagem de Mercado Futuro

O Mercado Futuro também permite utilizar a alavancagem. Nesse caso, você não compra ou vende ações, mas sim contratos futuros, que podem ser de café, milho, boi gordo, índices ou até mesmo dólar.

Em outras palavras, significa que você poderá operar com produtos negociados em todo o mundo.

Nesse mercado você poderá alavancar ainda mais o seu capital, em um limite muito maior do que em ações.

Lembrando mais uma vez que a alavancagem pode proporcionar ganhos maiores, mas os riscos também crescerão na mesma proporção.

3. Alavancagem na venda a descoberto (short selling)

A venda a descoberto (short selling), também conhecida como operar vendido, é o tipo de operação em que você pode ganhar com a queda de uma ação. Para que isso ocorra, é necessário vender um ativo e recomprá-lo quando ele estiver mais barato.

O mais interessante é que se for uma operação de curtíssimo prazo, ou seja, que dure menos de um dia, você pode fazer a venda a descoberto mesmo sem ter aquela ação em carteira.

Caso esse processo dure mais de um dia, será necessário alugar essa ação de alguém que a possua e, depois de recomprar, devolvê-la ao dono.

Qual é o valor da Margem de Garantia?

O valor da Margem de Garantia pode variar bastante. São 3 os principais fatores que determinam essa variação: o ativo a ser negociado, o valor exigido pela sua corretora de valores e o prazo da operação.

As regras atuais da B3 determinam que:

O valor mínimo de margem para operações de Day Trade com minicontratos de índice (WIN) é R$100 e para minicontratos de dólar (WDO) é R$150.

Estes valores mínimos são uma regra da B3 e valem para todas as corretoras de valores e instituições financeiras. Então, a partir deste mínimo, a sua corretora pode cobrar o valor que quiser, conforme suas próprias diretrizes.

Como se prevenir dos riscos de alavancagem?

Agora, chegamos a um ponto fundamental do artigo: vamos começar a tratar dos riscos desse processo e o que você deve fazer para se prevenir.

Afinal, a alavancagem oferece alguns riscos que você precisa conhecer e, principalmente, saber como evitá-los.

• É necessário que você tenha uma estratégia muito bem definida contendo, inclusive, a possibilidade de perder um pequeno percentual do dinheiro no processo. Isso não significa que você vai entrar pensando na perda, mas sim que está se preparando para uma possível mudança de cenário, evitando perdas ainda maiores.
• Também é essencial ter uma clara noção da situação atual do mercado. Investir às cegas ou com base em “achismos” não é uma boa ideia. Portanto, sempre utilize dados concretos extraídos de fontes seguras e conte com a ajuda de quem realmente entende do assunto.

Quando você toma esses cuidados e aplica a alavancagem de forma bem arquitetada e com visão estratégica, os resultados têm mais chances de sucesso e o que é melhor, eles podem te surpreender.

Quais são as outras formas de alavancagem?

Agora que você entendeu o que é alavancagem, como se precaver dos riscos que ela gera, vamos conhecer um pouco mais sobre outras modalidades de alavancagem que também são comuns, especialmente em empresas.

Apesar de esses modelos não estarem diretamente ligados ao mercado de trading, é importante que você os conheça para não confundir com nenhum outro conceito que mencionamos ao longo deste artigo.

1. Alavancagem financeira

Esse termo é frequentemente utilizado no meio empresarial.

Basicamente, significa a possibilidade de uma empresa aumentar seus lucros, porém, sem que as despesas financeiras cresçam na mesma proporção.

Em outras palavras, significa maximizar os lucros sem ter que investir mais dinheiro.

2. Alavancagem operacional

Esse tipo ocorre quando uma empresa deseja alavancar suas vendas criando novos produtos a partir de um financiamento ou empréstimo. Nesse caso, a expectativa é sempre que os lucros sejam maiores que os juros da operação.

Por fim, mesmo que opere alavancado, é preciso ter as melhores plataformas para montar e gerenciar suas estratégias.

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Vale a pena operar alavancado?

A pergunta que fica no ar após ler isso tudo é a seguinte: será que vale a pena operar alavancado? A princípio, podemos afirmar que sim, vale a pena operar alavancado.

Além de ter uma expectativa de lucro maior, como foi mostrado ao longo deste artigo, quem utiliza esse recurso pode operar junto a grandes players do mercado, podendo observar como eles atuam e aprender bastante.

Entretanto, é sempre bom lembrar que essa é uma estratégia que demanda uma maior atenção ao risco. Por mais que seus lucros possam ser maiores, isso vale também para seus prejuízos.

Portanto, quanto mais planejamento, análise e estudos, maior será a sua chance de ter sucesso aplicando esse conceito.

Por fim, você aprendeu muito sobre o que é alavancagem hoje, agora é hora de colocar todo esse conhecimento em prática. Comece a estudar em quais oportunidades poderá aplicar esse conceito, entenda os riscos e faça boas escolhas na hora de montar seu setup trader.

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