Quem investe ou quer investir em criptomoedas e acha que só é possível ganhar dinheiro com a compra e venda está enganado. É possível lucrar com elas fazendo Staking.
Essa é uma possibilidade disponível para alguns tipos de ativos virtuais, que permite ao investidor ganhar renda passiva.
Apesar dessa possibilidade estar se tornando mais conhecida, muitos investidores de cripto ainda não a conhecem ou não entendem como ela funciona. Por isso, preparamos esse artigo para explicar.
Antes de começar, lembre-se que este conteúdo é apenas educacional e os ativos citados não representam recomendação de compra ou venda.
No mais, a terminologia “criptomoeda” é apenas uma generalização informal e pode ser inadequada porque sugere que todos os ativos virtuais funcionam como dinheiro, enquanto muitos têm funções diversas e não são usados como meio de troca.
Além disso, esse mercado é mais arriscado que os investimentos tradicionais, sendo que perdas financeiras podem ocorrer, e, por isso, são recomendados apenas para investidores com perfil arrojado.
Dito isso, vamos detalhar melhor sobre Staking. Boa leitura!
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O que é Staking de criptomoedas?
O Staking é uma forma de conseguir uma espécie de renda passiva com ativos virtuais, usando-as para contribuir para a segurança e credibilidade do protocolo blockchain ao validar novos blocos.
Ou seja, não é apenas comprando e vendendo para lucrar com a oscilação de preços que se pode ganhar. Um usuário também pode receber um valor por emprestar seus ativos à rede para que ela tenha seus dados validados.
Ao contrário da mineração de um ativo virtual, que recompensa o minerador pela emissão de novas unidades, o Staking tem seu foco na validação de transações.
O valor recebido como recompensa obedece um cálculo com base nas regras de recompensa estabelecidas por cada protocolo. Ou seja, é diferente para cada protocolo de blockchain.
Como funciona o Staking?
O Staking é possível para protocolos de ativos virtuais que usam a Prova de Participação (Proof of Stake) em um mecanismo de consenso para verificar e proteger as transações ocorridas na rede sem que haja a necessidade de existir um banco ou processador de pagamentos central.
Para que o investidor possa praticá-lo, é necessário comprar uma certa quantidade de tokens e reservá-los, deixando eles bloqueados, desencorajando a fraude, e remunerando o portador do ativo em troca da sua validação da rede.
Assim, como uma forma de recompensar o investidor que colocou seus ativos virtuais a serviço da blockchain, o protocolo remunera o investidor com uma quantidade de tokens calculada conforme o algoritmo restabelece.
Quanto rende o Staking?
O rendimento do Staking varia conforme a criptomoeda e a plataforma utilizada. Em geral, as taxas anuais de retorno (APY) podem variar entre 5% e 20%, mas alguns projetos oferecem taxas ainda maiores. Claro que é preciso ter em mente que esses números são apenas estimativas.
Contudo, não há nenhuma garantia de ganhos e há o risco de os rendimentos cessarem.
É importante considerar a volatilidade da criptomoeda e os riscos associados, como a possibilidade de desvalorização ou problemas técnicos.
Ademais, verificar as condições específicas do projeto e da plataforma é essencial para uma estimativa mais precisa.
O que é Prova de Participação (Proof of Stake)?
Esse é um mecanismo de validação realizado por pessoas que fizeram Staking de seus próprios tokens e que não consome tanta energia como a mineração realizada no Proof of Work de novas unidades dos ativos virtuais.
Os usuários votam para garantir a segurança do blockchain e, assim, fortalecem as ações de boa-fé dentro do protocolo e desencorajam qualquer atividade maliciosa que possa violar as regras do protocolo e colocar em risco o blockchain.
Embora seja uma forma de validação de transações nesse tipo de ativo, não é exclusivamente voltada para validar novos blocos. Esse processo também é utilizado para validar transações e garantir a segurança da rede.
Com quais ativos virtuais posso fazer Staking?
O Staking é possível de ser usado em ativos virtuais que usam o protocolo blockchain baseado em consenso de prova de participação. Ou seja, essa não é uma possibilidade para todos os existentes no mercado.
Alguns deles que permitem a prática da prova de participação:
- Ether (ETH)
- Cardano (ADA)
- Avalanche (AVAX)
- Solana (SOL)
- Polkadot (DOT)
- Tezos (XTZ)
- Cosmos (ATOM)
Como visto, existem vários criptoativos que permitem a realização do Staking e a escolha de qual delas investir pode se tornar complicada.
Contudo, como aprendemos, cada uma tem seus próprios requisitos e regras para Staking, e nem todas têm o mesmo retorno.
O Ethereum, por exemplo, é o segundo maior ativo virtual neste segmento atualmente, tendo se consolidado neste mercado há algum tempo e permite que seus investidores realizem Staking.
Como começar a fazer Staking?
Para começar a fazer a prova de participação, é preciso seguir passos:
- Escolha uma criptomoeda: nem todas os criptoativos permitem Staking. Algumas populares para Staking incluem Ethereum 2.0 (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), e Solana (SOL). Verifique se a que você deseja investir oferece essa possibilidade.
- Adquira o ativo virtual: compre o ativo que deseja fazer Staking.
- Configure uma carteira digital: algumas exigem que você faça Staking diretamente de uma carteira específica (como a Cardano’s Daedalus). Certifique-se de usar uma carteira compatível com Staking.
- Escolha uma plataforma de Staking: algumas insituições oferecem Staking diretamente na plataforma, facilitando o processo. Alternativamente, você pode usar carteiras ou aplicativos descentralizados que suportam Staking.
- Delegar ou rodar um nó: você pode delegar seus ativos a um “validator” ou “pool de Staking” para que ele realize o trabalho de validação, e você ganhe recompensas. Além disso, é possível rodar um nó próprio de validação, mas isso requer conhecimento técnico e um número maior de ativos.
- Receba recompensas: após o Staking, você começará a receber recompensas em criptoativos com base na quantidade staked e no tempo em que eles estão em Staking.
Lembre-se que essas recompensas podem variar, então é importante escolher ativos virtuais com uma rede confiável e uma boa taxa de retorno.
Novamente, este conteúdo e suas informações não são uma recomendação da Toro ou de seus Analistas. Criptoativos são mais voláteis do que alocações tradicionais e aumentam substancialmente o perfil de risco da carteira.
Posso resgatar ou negociar minhas criptomoedas em Staking?
Em muitos casos, você pode precisar desbloquear seus ativos virtuais do Staking antes de resgatar ou negociar. O processo e o tempo necessário para isso variam conforme a criptomoeda e a plataforma.
Alguns projetos permitem resgates rápidos, enquanto outros podem ter períodos de carência, conhecidos como “períodos de desbloqueio” ou “períodos de desestaca”, que podem durar dias ou semanas.
Verifique as regras específicas da criptomoeda e da plataforma onde você está fazendo Staking para entender os detalhes.
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Tipos de Staking
Para quem ficou interessado em realizar essa atividade com criptomoedas, saiba que existem três tipos de Stakingque podem ser realizados, e cada um se diferencia do outro.
Confira as características de cada um:
Cold Staking: nessa forma os portadores das criptomoedas podem realizar o Staking mantendo suas chaves privadas em uma “cold wallet”, uma carteira offiline. Dessa forma, o usuário tem uma camada a mais de segurança.
Staking Pools: os staking pools são uma reunião de diversos participantes em um único Staking, assim o usuário aumentam as suas chances de serem escolhidos como validadores por fazerem parte de um pool coletivo.
Staking Providers: nessa modalidade existem provedores que gerenciam o processo de Staking. Essa forma é a mais indicada para quem não tem tanto conhecimento e torna essa atividade mais acessível à investidores de criptomoedas mais leigos.
Quais são as vantagens de fazer Staking?
Para os investidores que pensam no longo prazo e querem manter as suas posições sem se preocupar tanto com oscilações de curto e médio prazo, o Staking pode ser usado para colocar seus ativos para trabalhar, gerando renda passiva.
As vantagens de fazer Staking de criptomoedas incluem:
- Rendimento passivo: ganho de recompensas periódicas ao manter as criptomoedas em uma carteira.
- Segurança: fortalecimento da rede blockchain, aumentando a segurança.
- Baixo custo de energia: menor consumo de energia em comparação à mineração.
- Apoio ao projeto: contribuição para a estabilidade e desenvolvimento do projeto.
Dessa forma, essas vantagens tornam o Staking uma opção atraente para investidores que buscam ganhos adicionais e desejam apoiar a segurança e crescimento das redes blockchain.
Lembrando ainda que esses ativos são muito mais voláteis do que aplicações tradicionais e aumentam o perfil de risco da carteira.
Perguntas frequentes
Como começar a fazer Staking?
Para iniciar é preciso ter uma quantidade mínima de criptomoeda e uma carteira compatível.
Qual a melhor criptomoeda para fazer Staking?
A criptomoeda ETH é uma das mais indicadas para fazer Staking.
Qual o rendimento do Staking?
O rendimento varia entre as criptomoedas. Porém, levando em conta a ETH, o rendimento é 2,10% sobre os ativos mantidos por um ano. Isso é apenas uma projeção e não uma garantia de retorno 100% assesgurado.
Quais são os riscos de fazer Staking?
Apesar de ser outra maneira de ganhar dinheiro com ativos virtuais, o Staking de criptomoedas apresenta alguns riscos que devem ser levados em conta antes de escolher por ele:
- Volatilidade do mercado: o mercado é instável e a queda no preço pode ser maior do que o retorno com o Staking.
- Período de bloqueio: é preciso analisar por quanto tempo seu ativo ficará bloqueado, sendo impossível retirar seus ativos do Staking para vendê-los.
Então, é possível, ainda, fazer parte de um Fundo de Staking (Staking pool). Essa modalidade é interessante para aquelas pessoas que não possuem a quantidade mínima para fazer Staking sozinha. Assim, se junta a outros investidores e o formam.
Porém, é necessário tomar uma série de cuidados caso essa seja a forma escolhida, uma vez que essa atividade tem riscos que devem ser levados em conta, como:
- Bloqueio dos ativos.
- Perder as recompensas se o validador não fizer as tarefas corretamente.
- Algum hacker invadir o sistema e roubar todo o Fundo.
Invista em é apenas um conteúdo educacional, não é uma recomendação de compra ou venda de ativos e não representa a opinião da Toro e de seus Analistas de Investimentos.
