HASH11 é o primeiro ETF de ativos virtuais da Bolsa de Valores do Brasil. Essa é a alternativa para quem deseja investir nesse mercado contando com todo respaldo da B3 e dos principais órgãos regulamentadores do Brasil.
Desde que passou a ser conhecido, o investimento em criptoativos chama atenção de pessoas do mundo todo. No entanto, aqui no Brasil, essa modalidade ainda é considerada complicada e, principalmente, arriscada.
Porém, com a chegada do HASH11 na Bolsa de Valores do Brasil, o primeiro ETF referenciado a ativos virtuais, esse cenário mudou.
No entanto, sempre ressaltamos que é necessário muita cautela e conhecimento para investir nesse mercado e ter bastante entendimento sobre os riscos.
Além disso, reforçamos que o ideal é que essa modalidade seja apenas uma pequena fração de uma carteira de investimentos diversificada.
Mas, para simplificar e te mostrar como investir em HASH11, nesse conteúdo você vai entender desde o conceito até os passos necessários para realizar esse investimento.
Entenda nesse artigo:
- O que é HASH11.
- Composição do HASH11.
- Como funciona o investimento em HASH11.
- Como comprar ETF HASH11.
- Vantagens de investir em HASH11.
Antes de começar, tenha atenção que a terminologia “criptomoeda” é apenas uma generalização informal e pode ser inadequada, pois sugere que todos os ativos virtuais funcionam como dinheiro, enquanto muitos têm funções diversas e não necessariamente são usados como meio de troca.
O termo “ativos virtuais” é mais preciso e abrangente, refletindo essa diversidade de usos.
Atenção: os ativos citados neste artigo não são recomendações de compra ou venda nem expressam necessariamente a opinião dos Analistas de Investimentos da Toro.
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O que é HASH11?
HASH11, ou Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice, é o ticker de negociação do ETF de criptomoedas negociado na B3, a Bolsa de Valores do Brasil.
O objetivo desse ETF é permitir que os investidores aproveitem as oportunidades do mercado de criptomoedas.
Antes de avançarmos no conceito de HASH11, precisamos ter certeza de que você sabe o que é um ETF.
ETF é a sigla para Exchange Traded Funds. Na prática, os ETFs são Fundos de Investimento que replicam índices de alguns dos mais importantes mercados.
Um dos principais exemplos de ETF é o IVVB11, que replica o desempenho das ações da bolsa americana conforme o índice S&P 500.
Por meio dos ETFs é possível investir em mercados fora do Brasil. Agora, com o ETF HASH11, essa possibilidade surgiu também em ativos virtuais.
Quem é a Hashdex, gestora do HASH11?
A Hashdex é uma gestora de investimentos especializada em ativos digitais. Fundada em 2018 no Brasil, a empresa é conhecida por lançar o primeiro ETF deste mercado na América Latina, o HASH11, que replica o índice Nasdaq Crypto Index (NCI).
A gestora busca democratizar o acesso a investimentos em ativos virtuais, oferecendo produtos regulamentados e seguros para investidores institucionais e individuais.
Então, no caso do HASH11, a gestora responsável por ele é a Hashdex, que em meados de 2024 alcançou a marca de R$ 5,05 bilhões em ativos sob sua gestão, sendo a número 1 entre as gestoras de criptoativos na América Latina.
Este ETF estreou na B3 no dia 26 de abril de 2021 e sua oferta pública inicial (IPO) movimentou R$600 milhões. Com esse sucesso, rapidamente o ativo entrou na lista dos investimentos mais procurados por investidores.
O interesse por esse mercado e a segurança de investir em ETF possibilitou que, 2 meses após seu lançamento, o HASH11 já ocupava o posto de quinto maior ETF da B3, atrás apenas de alternativas mais conhecidas como BOVA11, SMAL11, IVVB11 e XINA11.
Qual é a composição do HASH11?
Como já mencionamos, um ETF tem como objetivo replicar o desempenho de algum índice do mercado financeiro. Nesse caso, o HASH11 replica o NCI, ou Nasdaq Crypto Index.
Esse índice é desenvolvido pela Nasdaq em conjunto com a Hashdex, sendo composto pelos principais criptoativos do mercado.
É preciso destacar que, da mesma forma como acontece com outros índices, periodicamente acontece um processo de análise dos ativos e rebalanceamento da composição dessa carteira teórica.
No caso do HASH11, esse processo é realizado uma vez a cada três meses. Atualmente (dados de outubro de 2024), sua composição é, por peso na carteira:
- Bitcoin (74,59%)
- Ethereum (15,34%)
- Solana (5,76%)
- Ripple (1,78%)
- Cardano (0,90%)
- Chainlink (0,41%)
- Avalanche (0,40%)
- Litecoin (0,36%)
- Polygon (0,23%)
- Uniswap (0,23%)
Confira a variação de dois desses ativos de maior composição na carteira do ETF nos últimos tempos, o Bitcoin e o Ethereum:
Com essa composição, destacamos que esse investimento em HASH11 pode ser uma boa oportunidade para quem procura ativos para composição de uma carteira diversificada.
Lembrando que aqui não realizamos recomendação de compra ou venda, apenas apresentamos o ativo de modo educacional.
Além disso, esse investimento é mais arriscado, sendo recomendado apenas para investidores arrojados.
Investir em ETFs, BDRs, FIIs e outros ativos variados é uma das melhores práticas quando o assunto é gerenciar riscos por meio de uma carteira balanceada.
No entanto, sempre ressaltamos a importância de entender exatamente o funcionamento dessa composição de carteira e, sobretudo, das formas de acompanhar e balancear sempre que necessário.
Além disso, conte com uma carteira diversificada, ou seja, não invista todo seu dinheiro em um mesmo ativo.
Como funciona o ETF HASH11?
O primeiro ponto necessário a se levantar sobre o funcionamento do HASH11, é a taxa de administração. Para investir nesse ETF é preciso saber que há a cobrança da taxa de administração todo ano.
O ETF é voltado para investidores que aceitam os riscos e buscam retornos alinhados com seus objetivos. Investidores não residentes devem avaliar se a compra de cotas está de acordo com a legislação de sua jurisdição.
Vale destacar que investir no ETF HASH11 é bem simples. Nos próximos tópicos, vamos apresentar um passo a passo que vale da mesma forma para outros ativos da Bolsa de Valores que forem do seu interesse.
O Fundo investirá principalmente em ações do ETF Hashdex Nasdaq Crypto Index ou em futuros para refletir o desempenho do NCI, que é o seu objetivo.
Assim, não há a complicação encontrada por muitos investidores que desejam investir em Bitcoin ou outros criptoativos.
O funcionamento do investimento em HASH11 segue o padrão de boa parte dos ativos negociados na Bolsa. Isso quer dizer que você pode obter rendimentos a partir da compra de ativos por um preço e da venda desses ativos por um preço maior.
Nesse ponto é sempre preciso destacar uma máxima do mercado: rentabilidade passada não é garantia de ganhos futuros.
Dessa forma, é preciso que você tenha em mente que, assim como outros investimentos da Renda Variável, o preço de venda do HASH11 pode apresentar um cenário de queda e gerar riscos para seus investimentos.
Por isso, não há outra saída: é preciso que você entenda exatamente o funcionamento da Bolsa de Valores para conseguir os melhores resultados nesse mercado.
O HASH11 paga dividendos?
O HASH11 não paga dividendos. Ele foi projetado para refletir o desempenho de seus ativos subjacentes, que no caso são criptomoedas.
Diferente das empresas da Bolsa, geralmente não geram rendimentos como dividendos de ações, já que não distribuem lucros.
Portanto, investidores em HASH11 ganham ou perdem com a valorização ou desvalorização dos ativos no índice, mas não recebem pagamentos de dividendos ou quaisquer outros tipo de proventos.
Quais as vantagens de investir em HASH11?
Olhando para todo esse contexto sobre o mercado de criptoativos, os investimentos em ETFs e a Bolsa de Valores, a pergunta que fica é: por que investir em um ETF e não diretamente no ativo?
Para que você entenda essa resposta, separamos as 4 principais vantagens do investimentos em ETFs como o HASH11.
1. Segurança
Como falamos no início deste texto, a segurança é sempre um ponto levantando quando o assunto são criptomoedas.
Algumas corretoras especializadas nessas moedas (Exchanges) não facilitam o processo e também há regulamentação para esse investimento por meio delas .
Ao investir em ETFs como o HASH11 você passa a contar com toda a segurança da Bolsa de Valores do Brasil e regulação da CVM e Anbima, instituições responsáveis por garantir a segurança do nosso mercado financeiro. Dessa forma, você evita o risco de cair em armadilhas e pirâmides financeiras.
Além disso, precisamos lembrar mais uma vez sobre os riscos que as moedas virtuais oferecem de todo forma, por serem ativos relativamente recentes:
Criptoativos são mais voláteis do que alocações tradicionais e aumentam substancialmente o perfil de risco da carteira.
Muitos investidores têm recorrido aos ETFs como veículos seguros de aplicação nesses ativos digitais.
Veja um comparativo dos principais ETFs de cripto na Bolsa de Valores, tendo em mente que o resultado passado não garante o mesmo no futuro.
2. Diversificação
A possibilidade de diversificar seus investimentos é uma das principais vantagens. Contar com ativos diferentes em sua carteira é uma das estratégias mais eficientes, principalmente para quem busca a construção de patrimônio e investimentos de longo prazo.
Além disso, contar com um ETF de criptomoedas é uma boa solução para não depender do desempenho de apenas uma moeda. No caso do HASH11, o resultado acontece de acordo com as moedas do índice.
Sempre que falamos em diversificação de investimentos, precisamos lembrar a importância desse processo.
Ainda mais quando falamos sobre ativos digitais, um mercado ainda tão pouco regulado, a diversificação é fundamental para realizar o gerenciamento de risco.
3. Tributação do HASH11
Realizar a declaração do rendimento é sempre algo complexo e que gera dúvidas em boa parte dos investidores.
Afinal, geralmente, é preciso contar com dados confusos das Exchanges, o que complica ainda mais todo o processo.
Já para os investimentos em ETFs, esse processo é muito simples e rápido. Como você investe por meio da corretora de valores, os dados para declaração chegam da mesma forma que investimentos em ações, por exemplo.
Além disso, quem investe em criptoativos por meio de ETFs pode compensar ganhos e perdas dentro da Renda Variável. Isso não é possível para quem investe em ativos digitais de forma direta.
4. Facilidade de investir
Por fim, a simplicidade de investir em HASH11 é, sem dúvidas, um dos diferenciais que merece destaque.
Principalmente para quem está chegando nesse mercado, investir em criptomoedas é um processo complicado e exige certo conhecimento sobre o assunto.
Como investir no ETF HASH11?
Agora que todos os detalhes sobre HASH11 estão colocados, vamos ao passo a passo para você investir em um ETF:
Passo 1: Abrir conta em uma corretora de valores
O primeiro passo para investir é abrir uma conta em uma corretora de valores. Atualmente, existem diversas empresas que oferecem esse tipo de serviço, porém, certifique-se de que ofereça a possibilidade de investir em ETFs.
Além disso, é importante que você escolha aquela que proporcionará o melhor custo em relação à qualidade do atendimento e também que proporcione facilidade para investir.
Aqui na Toro, além de contar com o jeito mais simples para investir na Bolsa, você investe com Corretagem Zero.
Passo 2: Enviar dinheiro para sua conta
O segundo passo também é simples. Para investir em um ETF como HASH11 ou outro do seu interesse, é necessário enviar dinheiro para a sua nova conta na corretora que você escolheu.
Atualmente, esse processo pode ser realizado via PIX e, geralmente, leva apenas alguns minutos.
Passo 3: Escolher os ativos para investir
Depois desses passos iniciais, a próxima etapa é a que você acessa a plataforma da corretora e escolhe onde investir seu dinheiro, no caso em questão o HASH11.
Nesse momento, é preciso que você conte com uma plataforma simples para que você não tenha problemas e invista em alternativas que não deseja.
Além disso, é fundamental que você leve em consideração seu perfil de investidor, que adote uma estratégia focada na diversificação e pense no seu planejamento.
Passo 4: Acompanhe seus investimentos
Depois do passo anterior, você já terá os ativos em sua carteira. Dessa forma, é preciso que você fique de olho no mercado e acompanhe a performance dos ativos com certa periodicidade.
Esse acompanhamento deve ser realizado de forma mais ativa se o seu objetivo é aproveitar as movimentações de curto prazo.
Por outro lado, se você deseja esses ativos para o longo prazo, a recomendação é acompanhar para sempre balancear sua carteira de investimentos.
Aqui na Toro, você tem a ajuda dos melhores especialistas do mercado para entender o mercado e analisar sua carteira de uma forma mais profissional.
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