Os ETFs que replicam índices do mercado americano que podem ser comprados na Bolsa de Valores do Brasil (B3) são: IVVB11, SPXI11, SPXB11, NASD11, DNAI11, MILL11, HTEK11, REVE11, TECK11, SHOT11, USTK11, YDRO11, WRLD11, ALUG11, ESGU11, 5GTK11, PEVC11, QQQI11, SVAL11, URET11, USDB11 E UTEC11.
Diversificar os seus investimentos por meio de ETFs americanos é uma boa maneira de conferir mais segurança e menos volatilidade à sua carteira.
Além disso, essa modalidade de investimento tem se tornado uma das preferidas dos investidores nacionais.
Mais de 600 mil brasileiros investiam em ETFs até dezembro de 2023, muito acima dos 47 mil de 2018, aponta pesquisa da B3.
A referida pesquisa destaca ainda que o patrimônio líquido da indústria é de R$47 bilhões, quase 4 vezes maior que 5 anos antes.
A Bolsa também facilitou o acesso do pequeno investidor a esses Fundos, reduzindo o lote padrão de 10 para 1 unidade, o que permitiu o rápido crescimento.
Além do mais, novos ETFs são lançados constantemente, oferecendo possibilidades de acesso a carteiras de ativos não apenas nacionais, mas também fora do Brasil.
Neste artigo, abordaremos quais ETFs dão ao investidor acesso ao mercado americano e conhecer um pouco mais sobre eles. Vamos lá?
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O que são os ETFs?
Inicialmente, vamos lembrar o que são os ETFs para garantir que todos estejam na mesma página para o restante da leitura do conteúdo desse artigo.
Essa sigla é a abreviação de Exchange Traded-Fund ou, em termos mais simples, são Fundos de Investimentos negociados em Bolsa que captam recursos para adquirir ativos e montar uma carteira que siga algum índice do mercado como referência.
Esses índices podem ser como, por exemplo, o Ibovespa, o Small Caps, índices das Bolsas americanas, europeias, Renda Fixa nos EUA etc.
Ou seja, quem investe em ETFs não está interessado em analisar e escolher as ações, mas sim em se expor a uma carteira de ativos como forma de ganhar com a valorização geral do mercado, além de ser uma forma de investir em várias empresas de uma única vez por meio do Fundo.
Atualmente, a B3 tem quase 90 ETFs listados, sendo a maioria deles de investimento em Renda Variável.
ETFs com maior número de investidores no Brasil
Confira abaixo uma lista com os maiores ETFs da Bolsa de Valores do Brasil em relação ao número de investidores:
| Nome | Código | Índice | Exposição |
|---|---|---|---|
| iShares S&P 500 | IVVB11 | S&P 500 | EUA |
| Hashdex Nasdaq | HASH11 | Nasdaq Crypto Index (NCI) | Global |
| iShares Ibovespa | BOVA11 | Ibovespa | Brasil |
| Trend ETF MSCI China | XINA11 | MSCI China | China |
| iShares BMF Bovespa Small Cap | SMAL11 | Índice Small Cap | Brasil |
| Trend ETF LBMA Ouro | GOLD11 | LBMA Gold Price | Global |
| It Now PIBB IBrX-50 | PIBB11 | IBr-X 50 | Global |
| It Now IDIV | DIVO11 | Índice Dividendos | Global |
| Trend ETF MSCI Europa | EURP11 | MSCI Europe | Europa |
| It Now Ibovespa | BOVV11 | Ibovespa | Global |
Como você pode perceber, o ETF que acompanha o índice da Bolsa americana S&P 500 é o preferido no mercado nacional.
A seguir, vamos falar um pouco mais sobre ele. Mas antes, confira um vídeo especial de como você pode adquirir ETFs na plataforma da Toro investimentos com enorme facilidade:
ETFs americanos na Bolsa de Valores do Brasil (B3)
Neste tópico, vamos conhecer alguns ETFs com exposição ao mercado americano e como eles são compostos, sobretudo se você ainda não tem algum investimento desse tipo e está pensando em fazer suas primeiras aplicações atreladas ao mercado externo.
É importante lembrar que, ao investir em ETFs americanos na B3, seu dinheiro não necessariamente sai do Brasil.
O valor total das cotas dos ETFs representa o patrimônio total do Fundo que, então, vai adquirir os ativos no exterior, posições em dólar, no Mercado Futuro ou BDRs de ações estrangeiras para compor a carteira.
Todos os investimentos que você realiza pela sua corretora brasileira ficam registrados na B3 e não na Bolsa americana.
Logo, na B3, estará inscrito que você é dono de um ETF no Brasil, o que é diferente de comprar um ETF direto nos EUA, pois são ativos diferentes.
Por isso, quando um investidor compra uma cota de ETF, ele não está injetando mais dinheiro no Fundo, está apenas adquirindo direito de participar dos resultados deste. Novos recursos só entram nos ETFs se eles emitirem mais cotas para vender na Bolsa.
Por isso, é importante lembrar que boa parte dos ETFs são Fundos de Investimentos em Ações (FIAs), ou seja, você compra cotas para acessar uma carteira de ações específica.
No caso dos ETFs, a maioria tende a ser Fundos de gestão passiva. Isto é, visam replicar o desempenho dos índices de referência no longo prazo.
Lista de ETFs americanos na B3
Abaixo, temos a lista com os principais ETFs americanos que o investidor pode comprar na B3 (Código do ETF na B3/Índice de referência):
1. IVVB11 – S&P 500
2. SPXI11 – S&P 500
3. SPXB11 – S&P 500
4. NASD11 – Nasdaq 100
5. DNAI11 – MSCI USA IMI Genomic Innovation Select 50
6. MILL11 – MSCI USA IMI Millennials Select 50
7. HTEK11 – MorningStar US Healthcare
8. REVE11 – Russell® 1000 Green Revenues 50
9. TECK11 – NYSE Fang+
10. SHOT11 – S&P® Kensho® Moonshoots
11. USTK11 – MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
12. YDRO11 – S&P® Kensho® Hydr/ogen
13. WRLD11 – FTSE Global All Cap
14. ALUG11 – MSCI US IMI Real Estate 25/50 Index
15. ESGU11 – MSCI USA Extended ESG Focus Index (ESG-U)
16. 5GTK11 – BlueStar 5G Communications Index
17. PEVC11 – BlueStar Top 10 US Listed Alternative Asset Managers Index
18. QQQI11 – Buena Vista Nasdaq-100® High Income
19. SVAL11 – S&P SmallCap 600 Value
20. URET11 – FTSE Nareit Equity REITS
21. USDB11 – Bloomberg US Aggregate Bond Float Adjusted
22. UTEC11 – MSCI US Investable Market Information Technology 25/50
Ainda pode estar um pouco nebuloso o que cada um representa, não é mesmo? Então, vamos conhecer alguns mais detalhes sobre alguns deles:
IVVB11
O IVVB11 é um ETF lançado em 2014 e administrado pela gestora BlackRock.
Possui mais de R$5 bilhões em patrimônio que são investidos em uma carteira composta por 99,9% de cotas do ETF americano IVV (também pertencente à BlackRock), que é negociado nos EUA e visa replicar o desempenho do índice S&P 500 − as 500 maiores empresas americanas.
Desde o lançamento, obteve um retorno de mais de 400%, apontam os dados da gestora. Esse ETF cobra uma taxa de administração de 0,23% ao ano.
SPXI11
Este é outro ETF que visa replicar o desempenho do índice S&P 500.
O Fundo determinou em sua política de investimento que aplicará, no mínimo, 95% do patrimônio em cotas do VOO S&P 500 − um ETF que também visa acompanhar o principal índice da Bolsa americana.
O restante do patrimônio do ETF é aplicado em posições compradas de outros ativos que não fazem parte do S&P 500.
Foi lançado em 2015 e alcançou uma valorização acumulada de mais de 300%, de acordo com dados da B3. A taxa de administração é de 0,21% ao ano.
SPXB11
O terceiro ETF negociado na B3 que acompanha a flutuação dos preços das companhias que compõem o S&P 500 é o SXPB11.
Sua administradora é a BTG Pactual Asset Management e ele começou a ser negociado em setembro de 2021. Sua taxa de administração é de 0,20% ao ano.
NASD11
O NASD11 é um Fundo recém-lançado na Bolsa. Suas cotas começaram a ser negociadas em junho de 2021.
Ele tem como objetivo o investimento que replique o desempenho médio do índice Nasdaq-100 − as cem maiores empresas não-financeiras listadas na Bolsa Nasdaq.
Fazem parte dessa lista companhias como Apple, Google (Alphabet), Facebook, Intel, Starbucks, PepsiCo, Netflix, Microsoft e muitas outras. A taxa de administração é de 0,30% ao ano.
QQQI11
Em 2024, a Buena Vista Capital lançou o ETF QQQI11, que replica o índice Nasdaq-100 e paga dividendos mensais em dólar.
Desenvolvido em parceria com a Vórtx e coordenado pela Guide Investimentos, o QQQI11 permite investir em grandes empresas de tecnologia como Apple, Microsoft, Amazon e Tesla.
A oferta visa proporcionar acesso facilitado às principais empresas não financeiras listadas na Nasdaq.
Com cotas a partir de R$ 100 (no lançamento) e taxa de administração de 0,83% ao ano, o ETF oferece aos investidores brasileiros dois benefícios imediatos: proventos mensais e proteção contra flutuações cambiais.
DNAI11
O DNAI11 visa investir em ativos financeiros que replicam o índice MSCI USA IMI Genomic Innovation Select 50, de empresas focadas em sequenciamento genético na área de saúde e agricultura (exemplos: Moderna, Illumina, Regeneron Pharmaceuticals e Thermo Fisher Scientific).
Segundo a política de investimento do Fundo, o ETF poderá aplicar “até 95% de seu patrimônio em posições compradas no mercado futuro de dólar.
Nos restantes 5% de sua carteira, o ETF poderá deter outros ativos não incluídos no Índice”. A taxa de administração é de 0,50% ao ano.
MILL11
Este também é um ETF bastante recente na Bolsa brasileira.
Lançado em junho de 2021, o MILL11 visa replicar o índice MSCI USA IMI Millennials Select 50, índice composto de companhias americanas que oferecem produtos e serviços consumidos pela geração millennial (Exemplos: Nvidia, Adobe, Apple, Microsoft, Amazon, Netflix, Disney e outras).
A política de investimento é similar ao DNAI11 e a taxa de administração também é de 0,50% ao ano.
HTEK11
Outro ETF lançado em meados de 2021, visa replicar o desempenho do índice da MorningStar US Exponential Technologies Healthcare que, por sua vez, reflete a performance das companhias americanas que se beneficiam do uso de tecnologias inovadoras de bioinformática, medicina e neurociência.
Aqui, falamos de empresas como Tenet Healthcare, Charles River Laboratories, Waters Corp, Biogen e Illumina.
Por ser da mesma gestora, a política de investimento é a mesma dos dois anteriores, assim como a taxa de administração de 0,50% ao ano.
REVE11
O REVE11 concede ao investidor acesso a 50 empresas do índice Russell® 1000 Green Revenues 50, calculado pela Frank Russel que tem na sua composição companhias engajadas em uma transição para a economia verde.
Entre elas: Tesla, Danaher Corporation, Cisco Systems e Waste Management. A taxa de administração também é 0,50% ao ano.
SVAL11
O principal objetivo desse índice é acompanhar o desempenho de 600 ações de pequenas empresas americanas, utilizando um critério de lucratividade para garantir que apenas empresas de qualidade integrem o índice.
Ele tem como base o famoso ETF Vanguard® S&P Small-Cap 600 Value (VIOV), que possui uma gestão de aproximadamente US$ 2 bilhões e investe em mais de 400 empresas americanas de menor capitalização que se destacaram acima da média do mercado dos Estados Unidos.
Sua taxa de administração total é de apenas 0,45% ao ano.
TECK11
Mais um dos ETFs novatos de 2021 que surgiram no aquecimento do mercado para esses produtos.
Este Fundo reflete a performance deo índice NYSE Fang+, que foca nos setores de tecnologia e consumo, bem como ADRs de alto crescimento do setor de tecnologia, tais como: Twitter, Apple, Facebook, Amazon, Tesla e outras.
A taxa de administração é de 0,25% ao ano.
SHOT11
Também de lançamento recente, é um ETF focado em replicar o desempenho do índice S&P® Kensho® Moonshots, da Standard & Poor’s, que reflete a perdomance das 50 empresas que estão em estágio inicial de inovação, tais como: Asana, Virgin Galactic Holdings, Varonis Systems e BigCommerce Holdings.
A política também estabelece que até 95% esteja aplicado em posições no mercado futuro de dólar e os 5% restantes em ativos que não fazem parte do índice.
A taxa de administração é de 0,50% ao ano.
USAL11
Destinado a investidores em geral, o USAL11 tem como foco principal as grandes empresas norte-americanas (Large Caps), incluindo também algumas empresas mega (Mega-Caps) e médias (Mid-Caps).
Esse índice abrange 85% de market cap dos EUA, o maior mercado acionário do mundo. Sua taxa de administração é de 0,16% ao ano e incide direto sobre o patrimônio líquido.
USTK11
Lançado em 2021 pela gestora Investo, o USTK11 é um ETF que replica o ETF internacional VGT (Vanguard Information Technology) listado em Nova Iorque.
Esse ETF americano investe em mais 350 empresas e tem quase US$50 bilhões sob gestão.
Então, quem comprar cotas desse Fundo na Bolsa brasileira acompanhará o desempenho do ETF na Bolsa dos EUA, que investe tanto em gigantes da tecnologia (Adobe, Apple, Oracle, Intel, Microsoft etc.) quanto em empresas emergentes (PayPal, Zoom, DocuSign, Salesforce, entre outras).
YDRO11
Este ETF tem como propósito acompanhar a variação do Índice S&P Kensho Hydrogen, calculado pela Standard & Poor’s.
Por meio dele, o investidor tem acesso a cerca de 20 empresas especializadas na produção, armazenamento e transporte de hidrogênio, tais como Plug Power, Chart Industries e Ballard Power Systems.
Sua taxa de administração é de 0,50% ao ano.
WRLD11
Com estreia em outubro de 2021 também da gestora Investo, o WRLD11 é um ETF que replica o desempenho do ETF americano VT (Vanguard Total World Stock), listado em Nova Iorque.
O intuito desse Fundo é seguir um índice composto por mais de 9 mil empresas mundo afora: FTSE Global All Cap.
Ou seja, quem comprar cotas desse ETF verá seu dinheiro ser aplicado em cotas do VT e acompanhará o desempenho econômico geral das empresas do mundo pelo efeito “cauda longa”, isto é, investir em países ricos, mas também em empresas de países emergentes, que incluem nomes como (Tesla, Danone, Ford, L’Oreal, Nike, Nestlé etc).
Sua taxa de administração é de 0,38% ao ano.
ALUG11
Este ETF iniciou as negociações de suas cotas em novembro de 2021 e também é gerido pela Investo.
Seu objetivo é replicar o nacionalmente o desempenho do ETF americano VNQ (Vanguard Real Estate), listado em Nova Iorque e que acompanha o movimento dos principais REITs (Real Estate Investment Trusts).
O ALUG11 é composto pode 96% de empresas donas de empreendimentos imobiliários geradores de renda, semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros.
Portanto, ele contém em sua carteira os principais REITs do mercado americano de modo diversificado e com retornos consistentes nos últimos anos.
ESGU11
Este é um ETF que acompanha o índice MSCI USA Extended ESG Focus Index (ESG-U) que segue 300 empresas na Bolsa dos EUA com padrões de ESG, sobretudo incluindo algumas companhias de tecnologia.
Sua taxa de administração é de 0,30% ao ano. Esse Fundo reflete a preocupação e o interesse dos investidores com carteiras com critérios de ESG bem delineados.
É importante dizer que os ETFs apresentados no artigo não são recomendações de compra nem necessariamente expressam a opinião dos especialistas da Toro.
Além disso, antes de investir, sempre confira as condições de liquidez dos ETFs, isto é, seu volume de negócios diários.
Apesar de serem negociados em Bolsa, eles podem ter menor liquidez por ser menos conhecidos, o que dificulta comprar ou vender.
ETFs de mercados internacionais para investir na B3
Agora que você já conhece os ETFs americanos, deve estar imaginando se há outras opções de Fundos para outros mercados mundiais, certo?
A resposta é sim! Na Bolsa de Valores aqui do Brasil, existem 5 ETFs que focam no mercado internacional.
Lista de ETFs internacionais
Além dos ETFs que focam no mercado americano, há também disponíveis para os investidores aqui no Brasil os seguintes Fundos de Índice de outros mercados internacionais:
| Nome | Código de negociação | Mercado ou índice de referência |
|---|---|---|
| Trend MSCI ACWI | ACWI11 | Índice MSCI ACWI |
| Trend MSCI Asia ex-Japão | ASIA11 | Mercado asiático, exceto Japão |
| Trend MSCI Mercados Emergentes | EMEG11 | Mercados emergentes |
| Trend MSCI Europa | EURP11 | Índice MSCI Europe |
| Trend MSCI China | XINA11 | Índice MSCI China |
Os ETFs americanos na B3 pagam dividendos?
No caso dos ETFs de mercados americanos que apresentamos nesse artigo e são negociados aqui no Brasil, os dividendos são reinvestidos pelo Fundo para reforçar suas posições, sendo ao final refletidos no valor da cota.
Se você quer saber como encontrar as ações livres e boas pagadoras de dividendos, veja o vídeo abaixo:
ETFs que pagam dividendos chegaram à B3 em 2023
Desde 30 de janeiro de 2023, a B3 passou a permitir a listagem de ETFs que pagam dividendos na Bolsa. Contudo, o pagamento dos proventos só valerá para os Fundos listados a partir dessa data e não muda para os anteriores.
Esses ETFs poderão montar suas carteiras de ações locais e internacionais e o pagamento deve ser, no mínimo, mensalmente, desde que obedecendo o regulamento do Fundo.
Sobre a tributação, esses proventos terão a incidência do Imposto de Renda de 15% sobre os ganhos.
Quais os melhores ETFs americanos para investir este ano?
Quer saber em quais ETFs americanos investir neste ano? Então confira, no link abaixo, um conteúdo especial que nosso time de Analistas preparou para você com as recomendações de BDRs, ações, FIIs, Fundos de Investimentos, Renda Fixa e outros ativos para investir nos próximos 365 dias em diante.
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