Como investir em commodities? Saiba como funciona

Muitos investidores buscam saber como investir em commodities como forma de diversificar a carteira de investimentos.

Para quem não sabe, commodities são soja, milho, petróleo, ouro, isto é, matérias-primas essenciais negociadas em mercados globais. 

A volatilidade dos preços e a dependência de fatores climáticos e econômicos tornam esse mercado desafiador, mas com um grande potencial de retornos. 

Neste artigo, vamos explicar como investir em commodities pode ser uma alternativa interessante para diversificar o portfólio. Continue lendo!

O que são commodities?

Commodities são bens primários essenciais que não possuem diferenciação por marca e são produzidos em larga escala. 

Esses produtos servem como insumos para a fabricação de diversos outros bens e são negociados globalmente. 

As commodities se dividem em quatro categorias principais:

• Agrícolas: soja, milho, café, trigo, entre outros.
• Ambientais: madeira, celulose, água, crédito de carbono.
• Minerais: petróleo, gás natural, minério de ferro e ouro.
• Financeiras: ativos como moedas e índices de mercado.
• Energética: gás natural, carvão, etanol hidratado e etanol anidro.

Vale lembrar que a negociação de commodities é influenciada pela oferta e demanda, sendo impactada por fatores como clima, desastres naturais e políticas econômicas. 

Sendo assim, investir em commodities é uma alternativa para a diversificação e proteção de investimentos, além de serem usadas para especulação financeira.

Como as commodities funcionam no mercado?

O mercado de commodities é altamente influenciado pela oferta e demanda, o que pode causar flutuações significativas nos preços. 

E fatores como condições climáticas, desastres naturais, políticas econômicas e mudanças tecnológicas afetam a produção e disponibilidade dessas matérias-primas.

Além disso, as commodities são negociadas em Bolsas de mercadorias, onde os preços são estabelecidos de acordo com o equilíbrio entre oferta e demanda global, onde:

• Oferta: refere-se à quantidade disponível de uma commodity. Pode ser afetada por fatores como clima, conflitos geopolíticos e inovações tecnológicas.
• Demanda: reflete o consumo global e pode variar com o crescimento econômico, mudanças na preferência do consumidor e avanços industriais.

Qual a importância das commodities no mercado brasileiro?

As commodities desempenham um papel fundamental na economia brasileira, impulsionando o crescimento econômico e a estabilidade financeira. 

O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores mundiais de diversas commodities, como soja, café, milho, carne bovina, petróleo e minério de ferro. 

Essas exportações geram receitas significativas, melhorando a balança comercial e contribuindo substancialmente para o PIB.

Impacto no PIB e na balança comercial

• Contribuição econômica: o agronegócio representa cerca de 25% do PIB brasileiro, evidenciando a importância das commodities agrícolas.
• Receitas de exportação: as exportações de commodities ajudam a manter uma balança comercial positiva, essencial para a saúde econômica do país.
• Emprego: o setor de commodities gera milhões de empregos diretos e indiretos, desde a produção até a logística e comercialização.

Diversificação econômica

• Redução de dependência: a produção diversificada de commodities ajuda a reduzir a dependência de um único setor econômico, aumentando a resiliência do país frente a crises econômicas globais.
• Desenvolvimento regional: a exploração e produção de commodities promovem o desenvolvimento de regiões rurais e menos desenvolvidas, estimulando a infraestrutura e serviços.

Atração de investimentos

• Investimentos estrangeiros: a robustez do setor de commodities atrai investimentos estrangeiros diretos, promovendo o desenvolvimento tecnológico e aumentando a competitividade global do Brasil.
• Infraestrutura: investimentos em infraestrutura são estimulados para facilitar o escoamento da produção de commodities, melhorando portos, estradas e ferrovias.

Sustentabilidade e inovação

• Práticas sustentáveis: o Brasil investe cada vez mais em práticas sustentáveis na produção de commodities, buscando certificações e adoção de tecnologias que minimizem impactos ambientais.
• Inovação: o desenvolvimento de novas tecnologias agrícolas e mineradoras melhora a produtividade e a eficiência, tornando o Brasil um líder em inovação no setor de commodities.

Quais são as principais commodities brasileiras?

O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores de commodities no mundo, destacando-se em várias categorias devido à sua vasta extensão territorial e condições climáticas favoráveis. 

As principais commodities brasileiras incluem:

• Soja: o Brasil é o maior produtor e exportador mundial, com grande demanda da China.
• Milho: utilizado tanto na alimentação humana quanto na produção de ração animal.
• Café: reconhecido pela qualidade, o Brasil é o maior produtor global.
• Carne bovina: o país possui um dos maiores rebanhos bovinos do mundo, exportando para diversos mercados.
• Petróleo: com grandes reservas, especialmente no pré-sal, o Brasil é um importante exportador de petróleo bruto.
• Minério de ferro: essencial para a indústria siderúrgica, o Brasil é um dos principais fornecedores para o mercado global.

Essas commodities são fundamentais para a economia brasileira, contribuindo para o PIB e para a balança comercial. 

O agronegócio, por exemplo, representa cerca de 25% do PIB do país, evidenciando a importância das commodities agrícolas. 

A produção e exportação dessas commodities ajudam a manter a economia brasileira competitiva no cenário global, gerando empregos e estimulando o desenvolvimento econômico.

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Como investir em commodities?

O passo a passo para investir em commodities é muito semelhante a qualquer outro ativo de renda variável negociado na B3. Por isso, antes de qualquer coisa, é importante descobrir se esse tipo de investimento é adequado ao seu perfil.

Como estamos falando de ativos de renda variável, é importante que o investidor tenha o perfil adequado para se expor à esses ativos e que entenda o seu funcionamento para tomar decisões racionais de investimento.

Para saber mais sobre como investir em commodities e a importância delas para uma carteira de investimentos, veja o vídeo abaixo elaborado pela equipe da Toro Investimentos:

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Confira agora, o passo a passo para investir em commodities:

Abra uma conta em uma corretora

O primeiro passo para investir em commodities é ter uma conta em uma corretora de valores. A Toro Investimentos oferece inúmeros serviços e produtos em um único ambiente. Ela também oferece Assessoria Exclusiva, recomendações de investimentos e corretagem zero.

Além disso, ela faz parte do Grupo Santander. Ou seja, você pode contar com toda segurança e confiabilidade na hora de fazer os seus investimentos.

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Transfira seu dinheiro para a conta da corretora

Com a conta na corretora aberta, é hora de enviar dinheiro para ela. Isso pode ser feito por Pix ou transferência bancária, dependendo do que ficar mais confortável e fácil para você.

Na Toro Investimentos você possui essas duas possibilidades de envio de recursos para a sua conta, sendo que o Pix é praticamente instantâneo.

Com o dinheiro na conta, é hora de realizar o investimento.

Escolha as empresas de commodities para a sua carteira

Na B3, diversas empresas estão ligadas diretamente ao setor de commodities, como mineração, petróleo, celulose, agricultura e siderurgia.

Abaixo estão as principais ações dessas empresas, organizadas por setor e com seus respectivos códigos de negociação (ticker):

• Vale: (mineração de ferro, níquel e cobre)
• CSN Mineração: CMIN3 (minério de ferro)
• Petrobras ON: PETR3 (exploração e produção de petróleo e gás)
• Petrobras PN: PETR4 (ação preferencial da Petrobras)
• 3R Petroleum: RRRP3 (exploração e produção de petróleo onshore)
• PetroRecôncavo: RECV3 (exploração de petróleo em campos terrestres)
• PRIO (ex-PetroRio): PRIO3 (produção de petróleo offshore)
• Suzano: SUZB3 (produção de celulose e papel)
• Klabin Unit: KLBN11 (papel, celulose e embalagens)
• SLC Agrícola: SLCE3 (produção de soja, milho e algodão)
• BrasilAgro: AGRO3 (compra, venda e exploração de terras agrícolas)
• Boa Safra Sementes: SOJA3 (produção e comercialização de sementes)
• Terra Santa Agro: LAND3 (atividade agrícola e pecuária)
• Gerdau PN: GGBR4 (produção de aço e derivados)
• Metalúrgica Gerdau PN: GOAU4 (holding da Gerdau)
• CSN (Companhia Siderúrgica Nacional): CSNA3 (aço, cimento e mineração)
• Usiminas PN: USIM5 (siderurgia e mineração)

⚠️ Importante: os investimentos e ativos citados nesse conteúdo não representam recomendação de compra nem necessariamente expressam a opinião dos analistas da Toro.  Consulte sempre um Assessor ou Analista de investimentos qualificado para receber orientações da melhor diversificação e quais ativos mais indicados para o seu perfil e objetivos.

Quais são os contratos de commodities da B3?

Existem diversos contratos de commodities que são negociados na B3. Isso é bom porque é possível encontrar diversos tipos de commodity e a mais adequada para o seu objetivo com o investimento.

Conheça quais são esses contratos:

Commodity	Contrato Futuro	Código	Rolagem	Código da Roll
Café Arábica 4/5	Futuro de Café Arábica 4/5	ICF	Rolagem de Futuro de Café Arábica	CR1
Café Conilon Robusta	Futuro de Café Conilon Robusta	CNL	Rolagem de Futuro de Café Conilon Robusta	CL1
Boi Gordo	Futuro de Boi Gordo	BGI	Rolagem de Futuro de Boi Gordo	BR1
Etanol Hidratado	Futuro de Etanol Hidratado	ETH	Rolagem de Futuro de Etanol Hidratado	ET1
Milho Financeiro	Futuro de Milho Financeiro	CCM	Rolagem de Futuro de Milho Financeiro	MR1
Soja FOB Santos (Platts)	Futuro de Soja FOB Santos com Liquidação Financeira	SOY	Rolagem de Futuro de Soja FOB Santos	SO1
Mini Soja (referenciado no CME)	Futuro de Soja com Liquidação Financeira	SJC	Rolagem de Futuro de Soja CME	SC1

➡️ Nota: os códigos usam siglas de 3 letras (p. ex. ICF, CNL, BGI etc.), e as “rolagens” são identificadas por seus próprios códigos (CR1, CL1, etc).

Quais são as vantagens de investir em commodities?

Investir em commodities pode ser uma boa estratégia de diversificação, proteção contra a inflação e exposição a ciclos econômicos. Mas também envolve riscos relevantes.

Veja abaixo as principais vantagens e riscos:

• Proteção contra a inflação: commodities tendem a subir de preço quando a inflação está alta, ajudando a preservar o poder de compra do investidor.
• Diversificação da carteira: o desempenho das commodities muitas vezes não segue o mercado de ações. Isso ajuda a reduzir o risco total da carteira.
• Demanda global constante: alimentos, energia e metais são insumos essenciais. O crescimento populacional e econômico sustenta sua demanda ao longo do tempo.
• Alta nos ciclos de escassez ou tensão geopolítica: eventos climáticos, conflitos ou choques de oferta podem valorizar fortemente commodities como petróleo, grãos e metais.
• Liquidez (nos ativos certos): investir por meio de ações (ex: VALE3, PETR4) ou ETFs torna o acesso fácil e líquido.

Quais os riscos de investir em commodities?

Ademais, é claro que investir em commodities pode ser lucrativo, mas também envolve diversos riscos que precisam ser cuidadosamente considerados.

• Alta volatilidade: os preços das commodities variam com clima, política, câmbio, oferta e demanda global, o que pode gerar fortes oscilações.
• Ciclos longos e imprevisíveis: commodities seguem ciclos de expansão e queda que podem durar anos, afetando os lucros de empresas do setor.
• Fatores climáticos e geopolíticos: secas, enchentes ou guerras podem derrubar produção ou alterar rotas de exportação.
• Dependência da China e outros grandes consumidores: países como a China têm grande peso na demanda por minério, soja e petróleo. Qualquer desaceleração impacta fortemente os preços.
• Câmbio (para investidores brasileiros): a variação do dólar pode afetar tanto o preço das commodities quanto os lucros das empresas exportadoras.
• Riscos regulamentares: as políticas governamentais e regulamentações podem mudar, afetando a produção e o comércio de commodities. 
• Mudanças nos custos: tarifas, subsídios e restrições de exportação são exemplos de intervenções que podem impactar o mercado.
• Risco climático e ambiental: especialmente em commodities agrícolas, eventos climáticos extremos como secas, inundações e tempestades podem devastar colheitas e alterar a oferta disponível no mercado, influenciando os preços.