Carteira de ações vencedora: saiba como montar a sua na prática!

Uma carteira de ações, isto é, um conjunto de ações de empresas que uma pessoa investe pode ser de curto, médio ou longo prazos. Para montá-la, é preciso definir um objetivo, identificar o perfil do investidor, estudar o mercado, encontrar boas ações e diversificar. Elas ainda podem ser montadas com a ajuda de profissionais nas carteiras recomendadas.

Se você quer aprender como investir dinheiro com segurança, saiba que uma das formas de se proteger é diversificando seus investimentos. Se você não entende muito bem como isso funciona, sem problemas.

Aprenda agora como montar sua carteira de ações para aumentar as chances de ter bons resultados e proteger seu dinheiro das possíveis mudanças de cenário.

O que é uma carteira de ações?

Uma carteira de ações nada mais é do que um conjunto de ações que você escolheu para compor seu portfólio de investimentos.

Essa composição depende muito dos objetivos que você quer alcançar, do seu perfil de investidor e, claro, das ações mais interessantes no momento. Assim, na hora de montar sua carteira de ações a sua estratégia também deve ser bem definida.

Veja mais no vídeo a seguir, com a Chefe de Análise de Trading da Toro, Stefany Oliveira:

Você pode construir sua carteira de acordo com o prazo de investimento de sua preferência, por exemplo:

• Operações de curto prazo: se você quiser focar no curto prazo na hora de montar sua carteira, uma boa ideia é escolher ações com maior volume de negociação na Bolsa de Valores. Assim, você não terá problemas em encontrar pessoas interessadas em comprar e vender essas ações com rapidez. Mas vale lembrar que investir no curto e curtíssimo prazo (Day Trade) exige agilidade e muita estratégia, pois é uma modalidade que oferece mais riscos.
• Carteira de ações de médio prazo: para uma carteira de ações nesse prazo, uma dica é buscar ações de empresas que movimentam altos volumes diariamente, mas que apresentem perspectivas interessantes identificadas nas análises do mercado. Vale também considerar a possibilidade de adicionar à sua carteira de médio prazo algumas das ações small caps com boas perspectivas de valorização nesse período.
• Carteira de ações de longo prazo: quem busca investir nesse prazo, muitas vezes tem interesse em construir e aumentar seu patrimônio pensando em empresas com bons fundamentos. Portanto, ações sólidas e que oferecem boa perspectiva de valorização lá na frente podem ser bem interessante. Além, é claro, daquelas que pagam dividendos frequentemente.

Esses são alguns exemplos de como você pode montar a sua carteira de ações com foco no prazo do seu interesse. No fim das contas, o mais importante é respeitar o objetivo principal dela: render bem e proteger seu dinheiro.

E como fazer isso? Diversificando. Isto é, não aplicando tudo que você tem disponível para investir em apenas uma ação. Desse modo, você pode conseguir ganhos maiores do que teria se deixasse o dinheiro todo em uma única ação e ainda minimizar os riscos comuns desse mercado.

Diversificar sua carteira de ações faz parte da estratégia de todo investidor inteligente.

Então, caso haja uma mudança no cenário que você estava esperando, é muito melhor perder apenas uma pequena parte do dinheiro investido do que ele todo. Já pensou se você investir todo o seu capital em somente uma ação?

Com seu dinheiro dividido em diferentes ações, esse prejuízo pode ser bem menor.

Não sabe por onde começar? Sem problemas. Aqui na Toro, todo mês, nosso time de especialistas em Bolsa escolhem as melhores ações para comprar agora para te ajudar a vencer neste mercado do jeito certo.

Carteiras de ações recomendadas valem a pena?

Talvez já tenha se deparado com o termo “carteira recomendada” entre as suas leituras sobre o mundo dos investimentos. Mas você sabe qual a diferença entre uma carteira de ações e uma carteira recomendada?

Diferentemente de uma carteira de ações, que você monta de acordo com seus objetivos e suas necessidades específicas, uma carteira recomendada é construída por uma equipe de profissionais ligados a uma corretora de valores ou empresa de análise de investimentos.

O objetivo central das carteiras recomendadas é indicar quais investimentos tendem a ter um melhor desempenho em determinado prazo ou cenário, seja político, econômico, ou outro mais relevante do momento.

As carteiras de ações recomendadas por corretoras podem ser uma fonte útil de informações e insights para investidores, especialmente para aqueles que estão começando ou não têm tempo para realizar análises detalhadas do mercado. No entanto, é importante considerar alguns pontos antes de seguir essas recomendações:

1. Perfil do investidor: as recomendações da carteira devem estar alinhadas com o perfil de investimento e objetivos financeiros do investidor. O que é recomendado para um perfil de investidor pode não ser adequado para outro.
2. Diversificação: é fundamental diversificar a carteira de investimentos para reduzir riscos. Portanto, mesmo que uma corretora recomende determinadas ações, é importante avaliar se essas recomendações estão em linha com uma estratégia de diversificação adequada.
3. Análise própria: é importante que o investidor faça sua própria análise das recomendações da corretora, considerando fatores como análise fundamentalista, perspectivas macroeconômicas e cenário setorial.

Em resumo, as carteiras de ações recomendadas por corretoras podem ser uma fonte útil de informação, mas devem ser avaliadas com cautela e sempre considerando o contexto individual de cada investidor.

Então, combinar as recomendações com uma análise própria e uma estratégia de diversificação pode ser a abordagem mais prudente.

Como montar uma carteira de ações vencedora?

Chegou a hora de colocar a mão na massa para aprender como montar uma boa carteira de ações. Veja só o passo a passo:

1. Definir objetivo

Antes de pegar a estrada é sempre bom saber onde quer chegar, certo? Aqui a ideia é a mesma. Para começar a investir, é importante que você estabeleça quais objetivos pretende conquistar.

Pare para refletir: por que você está investindo? Para comprar a casa própria? Para seus filhos estudarem nas melhores escolas? Para viajar o mundo todo? Para garantir uma aposentadoria tranquila? Defina bem quais conquistas deseja realizar para poder seguir em frente.

2. Identificar seu perfil de investidor

O segundo passo é saber qual é o seu perfil. Isso tem tudo a ver com os objetivos que você deseja alcançar e também com a sua tolerância ao risco. Já falamos várias vezes, mas não custa repetir: o investimento ideal para você pode não ser o mais adequado para o seu irmão.

3. Estudar a dinâmica do mercado

Quando o assunto é investimento, conhecimento nunca é demais. Isso não quer dizer que você precisa ter um diploma em Economia para se dar bem. Mas entender como o mercado funciona ajuda bastante na hora de estruturar sua estratégia e diminuir a frustração caso algo não ocorra da forma como você esperava.

4. Encontrar boas ações

Esse é o passo mais importante e talvez o mais desafiador. Encontrar ações com boas perspectivas de negócio não é uma tarefa simples, mas também não é impossível de ser feita.

Para encontrar oportunidades de negócio interessantes, de acordo com seu perfil e objetivos, nada de contar somente com a sorte, ok? Utilize os dados que o mercado apresenta e analise o gráfico de preço das ações para definir quais delas são legais de investir no momento.

5. Diversificar entre setores

Lembra que falamos que não é bom aplicar todo o seu dinheiro em apenas um lugar? Uma boa dica para proteger seus investimentos e aumentar as chances de ter bons resultados é escolher ações de empresas de setores diversos.

A diversificação da sua carteira
de ações é fundamental.

Ou seja, escolher por exemplo uma ação do setor de construção civil, outra ligada à siderurgia, outra de um banco, mais uma de varejo, e por aí vai. É lógico que estamos dando um exemplo. O que vale mesmo é decidir quais setores são mais interessantes após fazer uma análise do momento atual.

6. Acompanhar e redefinir a estratégia, quando necessário

Pensou que era só aplicar uma vez e esquecer do seu dinheiro? Nada disso. É muito importante que você acompanhe de perto o desempenho da sua carteira de ações. E caso algo não esteja indo conforme o esperado, reavalie sua estratégia e faça ajustes.

Se não se sentir confortável em fazer tudo isso por conta própria, pode contar com a gente. Aqui na Toro você pode fazer perguntas diretamente a um Assessor de Investimento. Nosso time de especialistas está sempre disposto a te ajudar no que precisar.

Quais são as carteiras recomendadas da Toro?

Por fim, se você procura as melhores alternativas para diversificar seu patrimônio reais na Renda Variável, você também pode contar com as carteiras recomendadas da Toro.

Nessas carteiras, nossos Analistas estudam e selecionam os melhores ativos de acordo com o objetivo ou característica do portfólio. Confira quais são as principais carteiras de ações recomendadas da Toro:

1. Carteira de Ações

A carteira de ações recomendada da Toro apresenta as melhores oportunidades de investimento na Bolsa brasileira, com uma alocação eficiente que busca superar o índice Ibovespa e o Small Caps.

Com uma abordagem fundamentada em análises técnicas e fundamentais, a equipe de especialistas da Toro seleciona cuidadosamente as empresas com maior potencial de valorização, visando proporcionar retornos consistentes aos investidores.

Ademais, com uma estratégia de diversificação bem elaborada e um acompanhamento contínuo do mercado, a carteira da Toro oferece aos investidores a oportunidade de participar ativamente do crescimento do mercado de ações brasileiro, aproveitando as melhores oportunidades de investimento disponíveis.

2. Carteira de dividendos

Já para quem deseja investir com o foco em receber renda passiva, nossos experts também estudaram e selecionaram vários ativos para você receber dividendos das empresas que melhor remuneram seus acionistas

As indicações também são para uma posição comprada de longo prazo, visando o recebimento de proventos acima da média do mercado. 

Além disso, as recomendações englobam empresas de diferentes setores, garantindo a correta e mais segura diversificação. Acesse o link abaixo e conheça os ativos selecionados:

3. Carteira de Fundos Imobiliários (FIIs)

Também focando no recebimento de grandes proventos, a carteira de Fundos Imobiliários recomendados da Toro não pode faltar na sua alocação de Renda Variável.

São mais de 10 FIIs selecionados que historicamente rendem acima do CDI e do IFIX. 

A diversificação também foi pensada nessa seleção, incluindo Fundos de tijolo, Fundos de papel e Fundos de Fundos Imobiliários que estão entre os mais baratos e rentáveis da Bolsa. 

Investindo R$100 mil ou mais, é possível ganhar um “salário extra” da Bolsa isento de Imposto de Renda. Veja os ativos indicados:

4. Carteira de BDRs

Para aumentar a sua diversificação, o que naturalmente reduz o risco geral do portfólio, também recomendamos a alocação internacional por meio dos melhores BDRs, que são recibos de ações de empresas estrangeiras negociados no Brasil.

Nossos Analistas estudaram as melhores oportunidades no exterior e montaram uma carteira de BDRs recomendados para ganhar mais com empresas que geram receitas e lucros em dólar. 

No relatório, você também vai encontrar a tese por trás de cada recomendação e os potenciais ganhos com esse tipo de ativos, que também pagam dividendos.

5. Carteira de Renda Fixa

Para quem almeja a tranquilidade da Renda Fixa e ganhar mais com a Selic em alta, nossos experts também selecionaram a melhor alternativa de alocação para o seu patrimônio. 

Com essas recomendações, você terá mais segurança na hora de decidir sobre os tipos de investimentos, taxas e prazos.

Lembrando que a Renda Fixa é a forma mais segura de ganhar dinheiro com o mercado financeiro, mas é preciso comprar os títulos certos no momento mais apropriado.

Pensando nisso, confira o que nossos Analistas prepararam para você:

6. Carteira de Renda Fixa Corporativa (crédito privado)

Também na Renda Fixa, os especialistas da Toro prepararam gratuitamente para você uma carteira de crédito privado, também chamada de Renda Fixa “Corporativa”.

Esse tipo de alocação inclui ativos como debêntures, CRIs e CRAs.

Com as sugestões da Toro, é possível aproveitar a alta taxa de juros para lucrar financiando projetos dos maiores setores do país e investindo emtítulos que pagam taxas maiores que os CDBs tradicionais, além de serem isentos de Imposto de Renda.

Confira a carteira recomendada agora mesmo:

Como administrar uma carteira de ações?

Administrar uma carteira de ações requer disciplina, análise constante e um plano estratégico bem definido. Aqui estão algumas dicas para administrar uma carteira de ações de forma eficaz:

• Defina seus objetivos: estabeleça metas claras e específicas para sua carteira de ações, como retorno esperado, horizonte de investimento e tolerância ao risco.
• Diversificação: distribua seus investimentos em diferentes setores, empresas e classes de ativos para reduzir o risco e maximizar os retornos.
• Faça uma análise regular: acompanhe de perto o desempenho de suas ações, analisando os resultados trimestrais das empresas, notícias do mercado e eventos macroeconômicos que possam afetar seus investimentos.
• Rebalanceie a carteira: periodicamente, ajuste a alocação de ativos em sua carteira para manter o equilíbrio entre os diferentes investimentos e garantir que estejam alinhados com seus objetivos e tolerância ao risco.
• Fique informado: mantenha-se atualizado sobre o mercado financeiro, tendências econômicas e políticas que possam impactar seus investimentos.
• Controle as emoções: evite tomar decisões impulsivas com base em emoções, como medo ou ganância. Mantenha-se fiel à sua estratégia de investimento, mesmo em momentos de volatilidade do mercado.
• Considere a ajuda de profissionais: se necessário, busque orientação de consultores financeiros ou gestores de investimentos para ajudá-lo a tomar decisões mais informadas e alinhadas com seus objetivos financeiros.

Lembre-se de que administrar uma carteira de ações é uma jornada contínua que requer paciência, disciplina e aprendizado constante.