A rentabilidade mensal dos Fundos Imobiliários (FIIs) é determinada pelo dividend yield (DY). Portanto, para cada 10 mil reais investidos em um FII ou em uma carteira de fundos com um DY médio mensal de 0,50%, você poderá receber um rendimento de R$ 50,00 por mês.
A busca por construir uma fonte de renda passiva segura e estável para a aposentadoria ou como uma forma de obter ganhos extras é um dos principais objetivos no mundo dos investimentos.
Os Fundos Imobiliários (FIIs) são amplamente procurados devido à sua facilidade de acesso e aos benefícios fiscais que proporcionam.
Imagine só: todos os meses, receber um valor adicional que pode ser utilizado para realizar seus sonhos e alcançar suas metas financeiras.
Neste artigo, vamos explorar quanto rendem R$ 10 mil, R$ 20 mil e R$ 30 mil aplicados nos FIIs e como extrair o melhor dessa aplicação. Vamos lá?
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Por que investir R$ 10 mil ou mais em FIIs?
Antes de mergulharmos nos detalhes do cálculo da rentabilidade, vamos relembrar algumas das vantagens dos Fundos Imobiliários (FIIs) e entender por que eles são as fontes mais promissoras e eficientes de renda passiva.
Os FIIs são conhecidos por distribuir aos cotistas pelo menos 95% do resultado líquido, o que torna esse tipo de investimento extremamente atrativo.
Ou seja, investir em FIIs, a partir de valores relevantes como 10, 20 ou 30 mil reais (ou qualquer outro), traz uma série de benefícios, dos quais se destacam:
- Menos volatilidade: as cotações dos FIIs oscilam menos na Bolsa de Valores.
- Isenção de Imposto de Renda: os dividendos dos FIIs estão isentos de IR.
- Diversificação: você diversifica a carteira comprando cotas a preços nominais baixos.
- Gestão profissional: os gestores profissionais administram e alocam o patrimônio do modo mais rentável.
- Baixo custo e liquidez: é simples comprar e vender cotas na Bolsa se sua estratégia mudar.
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Além das vantagens mencionadas acima, recentemente, os Fundos Imobiliários que compõem o IFIX – o índice de referência dos FIIs – têm apresentado um crescimento significativo em comparação ao CDI e ao IMOB (o índice das ações de construtoras e do setor imobiliário).
Podemos constatar isso no gráfico a seguir:
Cálculo: quanto rendem 10, 20 e 30 mil reais em FIIs?
Para calcular o retorno de qualquer Fundo Imobiliário (FII), você deve usar a fórmula do dividend yield (DY) que apresentamos abaixo.
Essa métrica informa o valor do provento distribuído dividido pela cotação do ativo.
O DY total da sua carteira, portanto, é dado pelo total de dividendos pelo valor que você tem investido.
O valor do DY de cada FII pode ser encontrado no relatório da administração, em sites especializados, no site da Bolsa ou outras fontes semelhantes.
Portanto: siga o seguinte cálculo:
Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido
Por exemplo, se um FII (ou carteira de FIIs) tem um DY médio de 0,65% ao mês, então:
Rendimento mensal = 0,0065 × 10.000 = R$ 65,00
Ou:
Rendimento mensal = 0,0065 × 20.000 = R$ 130,00
Ou ainda:
Rendimento mensal = 0,0065 × 30.000 = R$ 195,00
Em outras palavras, quanto mais dinheiro você investir, maior será o retorno que você receberá em forma de renda passiva, sem a necessidade de pagar Imposto de Renda.
É importante ter em mente que cada Fundo Imobiliário possui o seu próprio valor de dividend yield, que é influenciado por diversos fatores, como a cotação do FII, as condições do mercado, os resultados das operações do Fundo, entre outros.
A rentabilidade dos Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) também varia segundo o nível de risco associado e com a taxa de juros (Selic) atual.
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Exemplos de rentabilidade de alguns FIIs
Conforme mencionado anteriormente, é possível calcular a rentabilidade multiplicando o DY pelo valor investido em cada FII.
A seguir, apresentaremos alguns exemplos de retorno em proventos, considerando a média mensal do dividend yield de alguns FIIs bastante populares no mercado:
| FII (Código) | Dividend yield médio – 12 meses (dados de novembro de 2023) | Retorno mensal estimado ao investir R$ 10 mil | Retorno mensal estimado ao investir R$ 20 mil | Retorno mensal estimado ao investir R$ 30 mil |
|---|---|---|---|---|
| ALZR11 | 0,70% | R$ 70 | R$ 140 | R$ 210 |
| BRCO11 | 0,74% | R$ 74 | R$ 148 | R$ 222 |
| CVBI11 | 0,82% | R$ 82 | R$ 164 | R$ 246 |
| GTWR11 | 0,99% | R$ 99 | R$ 198 | R$ 297 |
| HGBS11 | 0,87% | R$ 87 | R$ 174 | R$ 261 |
| IRDM11 | 0,90% | R$ 90 | R$ 180 | R$ 270 |
| JSRE11 | 0,66% | R$ 66 | R$ 132 | R$ 198 |
| KNRI11 | 0,63% | R$ 63 | R$ 126 | R$ 189 |
| MXRF11 | 1,02% | R$ 102 | R$ 204 | R$ 306 |
Lembrando que os FIIs mostrados no artigo são apenas exemplos e não configuram recomendações de compra, assim como não representam a opinião dos Analistas da Toro.
Além disso, é importante estar atento à possibilidade de variação nos valores dos dividendos, conforme o desempenho do Fundo. Da mesma forma, os investimentos em Renda Variável apresentam maior risco em comparação às aplicações tradicionais.
Por último, reinvestir os dividendos é essencial para obter maior rentabilidade nos anos a seguir.
Ao invés de gastar o dinheiro, o investidor opta por aumentar o valor total, aproveitando o crescimento contínuo do mercado de ações e os benefícios dos juros compostos.
Adicionalmente, essa estratégia auxilia na minimização dos efeitos da inflação, mantendo o dinheiro em constante crescimento.
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