Debêntures da Vale: descubra o que são, se valem a pena e mais!

As debêntures da Vale são títulos de dívida emitidos pela mineradora como uma forma de captação de recursos, em que investidores emprestam dinheiro para a empresa em troca de juros prefixados ou com base em indexadores e prazos conhecidos no momento da aplicação.

---

Neste artigo, trouxemos um tópico que desperta a curiosidade de muitos: as debêntures da Vale. Se você está em busca de oportunidades de investimento, é importante conhecer as diferentes possibilidades disponíveis no mercado.

As debêntures são produtos de Renda Fixa que permitem investir em empresas sem a volatilidade da Bolsa, caso leve a aplicação até o vencimento, e a Vale oferece essa alternativa.

Mas será que vale a pena investir nelas? Será que são seguras e rentáveis? Ao longo deste texto, vamos explorar as debêntures da Vale, o que são as debêntures participativas e não conversíveis, analisar seus benefícios e riscos, para que você possa tomar decisões financeiras mais informadas. Vamos lá?

O que são e como funcionam as debêntures?

Antes de conhecer sobre as debêntures da Vale, é importante relembrarmos o que é esse produto de Renda Fixa e como eles funcionam. 

Essencialmente, as debêntures são títulos de dívida emitidos por companhias para captar recursos. Ao investir nesse produto, você empresta dinheiro à empresa em troca de juros e prazos predefinidos. 

Tais firmas emitem debêntures para financiar projetos, expansões ou refinanciar dívidas. Existem dois tipos principais: debêntures simples e conversíveis.

As simples oferecem juros fixos, enquanto as conversíveis podem ser convertidas em ações da empresa.

As debêntures têm risco maior que a Poupança e outras aplicações de Renda Fixa, mas geralmente oferecem rendimentos mais altos. Elas são negociadas na Bolsa de Valores ou podem ser adquiridas diretamente com a companhia emissora, em alguns casos. 

SAIBA MAIS:
➡️ Debêntures: veja o que são, como funcionam e inclua na sua carteira
➡️ O que é e como funciona um Fundo de Crédito Privado?
➡️ Debêntures incentivadas: o que são e por que não têm Imposto de Renda?

O que são as debêntures da Vale?

Agora, fica fácil compreender o que são as debêntures da Vale, não é mesmo? Elas são títulos de dívida emitidos pela Vale SA, listada na Bolsa de Valores do Brasil, a companhia de maior peso no Ibovespa e uma das maiores mineradoras do mundo.

Elas representam uma forma de captação de recursos pela empresa, em que investidores emprestam dinheiro para a Vale em troca de juros em um prazo predefinido.

As debêntures da Vale podem oferecer rendimentos atraentes e são uma oportunidade de investimento em uma empresa sólida do setor de mineração. No entanto, é importante analisar cuidadosamente as condições e riscos envolvidos antes de investir.

Por fim, a diferença entre debêntures e as notas (bonds) emitidos pela Vale é que as debêntures são títulos de dívida emitidos no mercado doméstico, enquanto os bonds são emitidos no mercado internacional.

O que são debêntures participativas da Vale?

Outra importante distinção que você deve estar ciente é sobre o conceito de debêntures participativas da Vale e o que elas representam no caso da companhia.

As debêntures participativas são títulos de dívida emitidos pela Vale que pagam prêmios semestrais aos investidores, de acordo com o regulamento. Diferentes das ações, elas não representam participação no capital social. 

Os acionistas da Vale, na Assembleia Geral Extraordinária de abril de 1997, receberam as debêntures participativas na proporção de uma para cada ação.

Esses títulos são negociados no mercado secundário desde outubro de 2002, pelo Sistema Nacional de Debêntures (SND), administrado pela Cetip.

De acordo com a empresa, para verificar se você tem a posse dessas debêntures, é necessário contatar uma agência do Banco Bradesco com RG, CPF, comprovante de residência e domicílio bancário.

Como é a rentabilidade das debêntures da Vale?

A rentabilidade das debêntures da Vale é baseada em dois componentes principais: os cupons e os prêmios. Os cupons são os pagamentos periódicos de juros que os investidores recebem ao longo do prazo da debênture.

Esses cupons podem ser fixos, com uma taxa pré-definida, ou indexados a algum indicador financeiro, como a taxa Selic ou o IPCA. Já os prêmios são pagamentos extras feitos pela Vale aos detentores das debêntures em determinadas circunstâncias, como atingimento de metas ou resultados excepcionais. 

Além dos cupons e prêmios, é importante mencionar o conceito de indexadores nas debêntures da Vale. Eles são indicadores econômicos utilizados para atualizar o valor dos juros e principal das debêntures ao longo do tempo.

Por exemplo, o IPCA o IGP-M são indexadores inflacionários comumente utilizados. Quando uma debênture é indexada a eles, significa que os pagamentos de juros e o valor principal serão ajustados de acordo com a variação desses índices.

Dessa forma, os investidores estão protegidos contra a inflação, garantindo uma rentabilidade real em termos de poder de compra.

Lembrando que as informações deste artigo são apenas um exemplo e não constituem recomendação de compra ou expressa a opinião dos Analistas da Toro. Confira sempre a relação atualizada no site de relações com investidores da Vale.

Por fim, é importante observar os prazos e o rating de crédito da debênture como um indicativo adicional do risco nesses investimentos. 

É vantajoso comprar debêntures da Vale?

Mas, vale a pena investir em debêntures da mineradora? Como dissemos, elas oferecem a possibilidade de investir no crescimento e em projetos de grandes empresas listadas na B3. Além disso, elas oferecem as seguintes vantagens:

• Rendimento atrativo: geralmente oferecem rendimentos mais altos em comparação a aplicações mais conservadoras e com diferentes formas de remuneração, como juros fixos ou indexados à inflação ou à Selic.
• Diversificação de portfólio: permite diversificar a carteira de investimentos, distribuindo o risco entre diferentes ativos.
• Acesso a grandes empresas: são emitidas por empresas de renome, como a Vale, oferecendo a oportunidade de investir em negócios sólidos e estabelecidos.
• Flexibilidade de prazos: possuem prazos variados, permitindo a escolha a opção mais adequada às suas necessidades e objetivos financeiros.
• Possibilidade de conversão: algumas podem ser convertidas em ações da empresa emissora.

Desvantagens e riscos

Por outro lado, é importante também estar ciente das desvantagens e riscos.

Isso inclui o risco de crédito, onde a empresa emissora pode não cumprir com o pagamento dos juros ou principal; a falta de liquidez, uma vez que as debêntures podem ter baixa negociação no mercado; e a possibilidade de desvalorização do título devido a mudanças nas condições econômicas, caso queira negociá-lo antes do vencimento. 

Além disso, é importante considerar a qualidade da empresa emissora, sua saúde financeira e a análise cuidadosa das condições e termos do investimento. 

Onde comprar debêntures da Vale?

Para investir em debêntures da Vale, assim como qualquer outro ativo negociado em Bolsa, você vai precisar de uma conta aberta em uma corretora.

Por isso, valorize as mais modernas do mercado e com as menores taxas, como a Toro. Então, se você ainda não é cliente, abra sua conta gratuita agora mesmo.

Em resumo, o passo a passo para comprar as debêntures é: 

1. Defina objetivos: alinhe o investimento em debênture ao seu objetivo, considerando prazo, rentabilidade, risco e perfil de investidor.

2. Estude as debêntures: veja as características das debêntures (rentabilidade, rating, prazo, indexador) e compare com outras empresas do mercado com títulos semelhantes.

3. Abra conta em uma corretora e transfira os recursos: abra sua conta gratuitamente na Toro e transfira o dinheiro do investimento do seu banco para a corretora.

4. Busque e configure o investimento: na plataforma da Toro, na área de Renda Fixa, busque a debênture pelo código (“VALE28”, por exemplo), confira o valor e confirme a aplicação.

5. Acompanhe seus investimentos: acompanhe regularmente sua aplicação e conte com o apoio dos nossos Assessores especializados para diversificar sua carteira. 

Lembrando que a nomenclatura dos tickers das debêntures segue um padrão estabelecido pela B3 para facilitar a identificação e negociação dos ativos no mercado financeiro. 

O formato dos códigos das debêntures é composto por 4 letras maiúsculas, seguidas por um número e, eventualmente, uma letra adicional. 

As letras indicam o nome da empresa, o número representa a série da debênture e a letra no final, que não aparece sempre, pode ser usada para diferenciar os títulos da mesma série. 

Carteira de crédito privado da Toro

Antes de terminar, para ganhar mais com debêntures, recomendamos que você siga as recomendações selecionadas pelos nossos Analistas na Carteira de Crédito Privado da Toro. 

Aproveite agora a janela de oportunidade que nossos Analistas identificaram para você e receba pagamentos recorrentes investindo a partir de R$100 mil em Crédito Privado.

Nossos especialistas montaram uma carteira exclusiva com taxas especiais negociadas pela Toro. Essas sugestões incluem ativos de Crédito Privado cuidadosamente selecionados para tornar sua alocação em Renda Fixa ainda mais completa, diversificada e lucrativa.

Clique no link a seguir e confira as debêntures e outros ativos indicados para ganhar mais na Renda Fixa: