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By Equipe Toro Investimentos • Julho 14, 2017

Melhores corretoras para Tesouro Direto - Invista no lugar certo

Veja as melhores corretoras para Tesouro Direto e saiba como escolher a sua


Melhores corretoras tesouro direto| Melhores corretoras Tesouro Direto: Entenda o que é um agente integrado, aplicação programada e taxa zero de administração.

Se você já conhece os Títulos Públicos e deseja começar a investir, naturalmente você deve ter se perguntado quais as melhores corretoras para Tesouro Direto. Pode parecer complicado escolher uma corretora e, nesse momento, surgem algumas dúvidas. Afinal, essa será a instituição que intermediará seus investimentos e cuidará do seu dinheiro.

Mas não se preocupe. Neste artigo, nós explicaremos todos os pontos que devem ser levados em consideração, mostraremos uma lista com as melhores corretoras para Tesouro Direto e responderemos algumas dúvidas como:

  • Quais as melhores corretoras para Tesouro Direto?
  • O que é uma corretora Tesouro Direto taxa zero?
  • O que é um Agente Integrado Tesouro Direto?
  • Como funciona a Aplicação Programada?
  • Por que não investir no Tesouro Direto pelo seu banco?

Agora, se você ainda não está preparado para começar a investir ou não sabe como funcionam os títulos públicos federais, que tal ler o artigo “O que é Tesouro Direto”? Nele você entenderá as vantagens desse investimento e por que ele é considerado o investimento mais seguro do mercado.

Veja agora como escolher uma corretora para investir no Tesouro Direto.

Quais são as melhores corretoras para Tesouro Direto?


Quais as melhores corretoras?| Custo-benefício: As melhores corretoras oferecem melhores taxas de administração e custódia do Tesouro Direto.

Você sabia que para investir no Tesouro Direto a sua corretora precisa ser habilitada a negociar Títulos Públicos? Além disso, alguns benefícios oferecidos pela corretora podem facilitar o seu investimento e até mesmo fazer grande diferença na sua rentabilidade.

Procurar por menores taxas, por exemplo, é uma necessidade do investidor. Porém, analisar a eficiência da corretora na negociação dos seus títulos também é essencial. É por isso que, ao avaliar as melhores corretoras para Tesouro Direto, sempre falamos em custo-benefício.


“O preço que você paga pelos serviços da corretora é justo pelo que ela te oferece?”


O próprio Tesouro Nacional fornece algumas informações que podem te ajudar nessa escolha, como um ranking das corretoras que mais compram Títulos no mercado, as taxas cobradas pelas corretoras habilitadas no Tesouro e quais delas oferecem Aplicação programada ou plataforma integrada.

Mesmo não sendo seu objetivo principal, alguns bancos ainda estão entre as instituições que mais negociam Títulos Públicos. Agora, se compararmos as taxas de administração cobradas pelas instituições, veja o que acontece:

Melhores-corretoras_Taxa-de-administracao.png

| Bancos cobram as maiores taxas de administração do Tesouro Direto.

Observe como os bancos cobram as maiores taxas. Para ficar mais claro, vamos ver um exemplo:

Se João investir R$100 mil no Tesouro Direto por um grande banco, irá pagar aproximadamente R$500 de taxa de administração por ano. Se João fizer uma aplicação de 5 anos, são R$2.500 em taxas, que João não precisaria pagar se investisse em uma corretora Taxa Zero.


Isso sem falar que o banco oferece opções limitadas de investimento, caso você queira diversificar sua carteira. Portanto, as melhores corretoras para Tesouro Direto são as corretoras de valores independentes.

Corretora Tesouro Direto - Taxa Zero


Enquanto bancos cobram um absurdo de taxas para investir no Tesouro Direto, algumas corretoras isentam o investidor e oferecem Taxa Zero. Veja abaixo a lista de todas as corretoras habilitadas e suas respectivas taxas.

CORRETORAS HABILITADAS - TESOURO DIRETO
Instituição financeira É agente Integrado? Permite aplicação programada? Taxa de administração
(% por ano)
 Advalor Não Não 0,50*
 Ágora Sim Sim 0,23
 Alfa Não  Sim 0,30
 Amaril Franklin Não Sim 0,30
 Ativa Investimentos Sim Sim  Taxa Zero
 Banestes  Não Sim  0,30
 Banrisul  Sim Sim 0,25 a 0,40
 BB Banco de Investimento  Sim Não 0,50
 BGC Liquidez  Não Não Taxa Zero
 Bradesco  Sim Sim 0,50
 Brasil Plural  Sim Não Taxa Zero
 Caixa Econômica Federal  Não Sim 0,40
 Citi Corretora Sim Sim 0,25 a 0,50
 Clear Não Sim Taxa Zero
 CM Capital Markets  Sim Sim Taxa Zero
 Codepe  Não Não 0,50
 Coinvalores  Sim Sim 0,25
 Concordia  Sim Não 0,10 a 0,35
 Daycoval Não Não 0 a 2
 Easynvest Sim Sim Taxa Zero
 Elite  Sim Sim 0,30
 Fator  Sim Sim 0,25
 Geração Futuro  Não Sim Taxa Zero
 Geral Investimentos  Não Não 0,50
 Gradual Investimentos Sim Não Taxa Zero
 Guide Investimentos  Sim Sim Taxa Zero
 H. Commcor  Sim Sim Taxa Zero
 Haitong Brasil Não Sim 0,35
 HSBC  Sim Sim 0,40
 Icap do Brasil  Sim Sim 0,20
 Interfloat HZ   Não Não 0,20 a 0,50
 Intermedium Não Não Taxa Zero
 Itaú  Sim Sim 0,50
 Itaú Personnalité  Sim Sim 0,30
 J. Safra Corretora Sim Sim 0,45
 Lerosa Investimentos Não Sim 0,30
 Magliano Corretora Não Não 0,25
 Máxima Corretora Não Não 0,25
 Mirae Asset  Não Sim 0,20
 Modal Não Não Taxa Zero
 Modal Corretora Sim Sim Taxa Zero
 Mundinvest  Não Sim 0,30 a 0,50
 Nova Futura  Sim Sim 0,10
 Novinvest  Não Sim 0,25
 Orla  Não Não 0,30
 Pax  Não Sim 0,10
 Petra Personal Trader  Sim Sim 0,30
 Pilla  Não Não 0,50
 Planner  Sim Sim 0,20
 Prime  Não Não 0,25
 Renascença  Sim Sim 0,20
 Rico  Sim Sim Taxa Zero
 Santander  Não Sim 0,40
 Schahin  Não Não 0,30
 Senso Corretora Não Não 0,40*
 Sita  Não Não 0,25
 SLW  Sim Sim 0,25
 Socopa SC Paulista  Sim Sim 0,10
 Solidez  Não Sim 0,40*
 Solidus  Não Sim 0,50
 Spinelli  Sim Sim Taxa Zero
 Talarico Não Sim 0,25
 Terra Investimentos Sim Não 0,20
 Tullett  Não Sim Taxa Zero
 UBS Brasil  Não Não 0,06 a 0,20
 Um Investimentos  Sim Sim 0,40
 Uniletra  Não Sim 0,30
 Votorantim  Sim Sim 0,30
 Walpires Não Sim  0,25*
 Xp Investimentos  Sim Sim Taxa Zero


*Nesta corretora, o valor é cobrado por operação.
Fonte: Tesouro Direto. (Dados atualizados em 04/07/2017)

O que é a Taxa Zero?


O-que-e-Taxa-Zero.png| Algumas corretoras Tesouro Direto são taxa zero. Ou seja, elas não cobram taxa de administração para investir no Tesouro.

Quando você investe no Tesouro Direto, normalmente há duas taxas que são cobradas pelo seu investimento: a taxa de custódia e a taxa de administração.

Taxa de custódia Tesouro Direto

A taxa de custódia do Tesouro Direto é uma taxa cobrada pela guarda dos seus títulos. Embora você possa achar que esse é um valor cobrado pela sua corretora, na verdade é uma taxa cobrada pela própria BM&F Bovespa, e é lá que os seus títulos ficam realmente guardados.

Isso quer dizer que, se você possui títulos do Tesouro, eles ficarão guardados na Bovespa e ela irá cobrar da sua corretora a taxa pela custódia do Tesouro Direto.

Essa taxa possui o valor de 0,3% ao ano sobre o valor do título, proporcionalmente ao período que você ficar com ele.

Taxa de Administração Tesouro Direto

Já a taxa de administração do Tesouro Direto é cobrada pelo agente de custódia, ou seja, pela instituição onde você realiza o investimento.

Algumas corretoras optam por não repassar esse custo ao investidor, o que pode ser um atrativo na sua escolha entre as melhores corretoras para Tesouro Direto.

Na tabela anterior, você pôde ver quais são as corretoras Tesouro Direto - Taxa Zero, quais são agentes integrados e quais oferecem aplicação programada. Entenda agora esses 2 outros benefícios:

Agente Integrado Tesouro Direto


Um diferencial das melhores corretoras para Tesouro Direto é que, além de ser uma instituição habilitada, elas podem ser um Agente Integrado do Tesouro Direto.

Quando a corretora é um agente de custódia integrado, isso quer dizer que sua plataforma está integrada ao sistema do Tesouro Direto. Assim, você não precisa acessar o site do Tesouro para comprar títulos, podendo fazendo isso diretamente da plataforma da sua corretora.

Além de ser mais cômodo, essa integração também pode ser uma aliada para investidores que utilizam uma grande estratégia para ganhar dinheiro com Títulos Públicos: a compra e venda de títulos a curto prazo.

Como investir no Tesouro Direto a curto prazo?


Ao investir no Tesouro Direto, você compra um título com um determinado prazo de vencimento. E o mais natural é ficar com o título até essa data, quando você resgata o dinheiro e recebe os juros acordados. Porém, é possível vender o seu título pelo preço de mercado antes do vencimento.

Ou seja, o preço dos títulos oscila. Então, você pode comprar um título por um preço e vendê-lo, meses depois, por um preço mais alto. E é dessa forma que investidores buscam ganhar com a oscilação de preços do Tesouro Direto, assim como no Mercado de Ações.


Aplicação programada Tesouro Direto


Aplicação programada no Tesouro Direto
| Nas melhores corretoras você pode fazer a aplicação programada daquele dinheiro que sobra no fim do mês.

A aplicação programada é outra vantagem que nem todas as corretoras oferecem. Com essa possibilidade, você consegue agendar a compra de títulos para uma data específica.

Você também pode deixar programada a reaplicação dos juros semestrais recebidos ou mesmo do valor resgatado ao final do seu investimento.

Uma vantagem da sua corretora oferecer a aplicação programada é que você pode agendar aplicações mensais com aquele dinheiro que sobra no fim do mês, de maneira automática e sem trabalho algum.

Quer saber como funciona a Aplicação Programada? Veja o artigo Como investir no Tesouro Direto.


Essas são as principais qualidades oferecidas pelas melhores corretoras para Tesouro Direto. Depois de entender esses benefícios, você poderá tomar uma decisão consciente e escolher onde negociar seus títulos.

E se você já tem uma ideia de qual corretora escolher, aproveite pra ver se ela também está entre as melhores corretoras para investir em ações.