Para trocar de corretora, o investidor deve abrir conta em uma nova instituição, solicitar a transferência de custódia e formalizar a mudança preenchendo e assinando a STVM (Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários). A troca é gratuita ocorre quando há fatores que levam à insatisfação com os serviços, deficiências de atendimento, suporte, falhas tecnológicas, falta de material educacional, entre outros.
Se você está considerando fazer uma mudança em sua corretora atual, este conteúdo é para você. Exploraremos os passos necessários para realizar uma troca tranquila e eficiente, abordando aspectos importantes, como portabilidade, transferência de custódia e o momento certo para tomar essa decisão.
Sabemos que a escolha da corretora ideal é crucial para o sucesso dos seus investimentos, e entendemos que podem surgir diversas razões para buscar a melhor do mercado.
Neste guia, forneceremos informações valiosas sobre os procedimentos envolvidos na mudança de corretora, bem como dicas úteis para garantir uma transição segura e sem complicações. Esteja preparado(a) para tomar decisões informadas e encontrar a corretora que melhor atenda às suas necessidades e objetivos financeiros. Vamos lá?
Navegação Rápida
Vale a pena ter conta em mais de uma corretora?
Ter conta em mais de uma corretora no Brasil pode gerar dificuldades e trabalho adicional de acompanhamento desnecessário.
Concentrar todos os ativos em uma única instituição apresenta várias vantagens.
Primeiramente, simplifica o acompanhamento de seus investimentos, permitindo uma visão mais clara e organizada de seu patrimônio.
Ao consolidar todas as aplicações em uma corretora, você evita a necessidade de acessar diferentes plataformas, lidar com diferentes interfaces e aprender sobre várias políticas, custos e procedimentos de cada instituição.
Além disso, uma única corretora proporciona uma gestão mais eficiente de recursos, permitindo uma alocação estratégica dos seus investimentos de acordo com seus objetivos e perfil de risco.
Por fim, a maioria dos ativos do mercado estão disponíveis em todas as corretoras. Portanto, não é preciso ter contas a mais para acessar uma grande variedade de ativos exclusivos.
Quando devo trocar de corretora de investimentos?
Mas então, quando devo tomar a decisão de trocar de corretora? Via de regra, essa mudança ocorre quando há alguns fatores que levam à insatisfação com os serviços, deficiências de atendimento, suporte, falhas tecnológicas e outros fatores, tais como:
- Custos e taxas elevados: se você está pagando altas taxas de custódia, corretagem ou outras tarifas, pode ser o momento de considerar uma troca para uma corretora com custos mais competitivos e transparentes.
- Corretagem cara: se as taxas de corretagem são muito altas e impactam negativamente seus investimentos, pode ser vantajoso buscar outra instituição que ofereça valores mais acessíveis ou taxa zero, como aqui na Toro.
- Falhas tecnológicas: quando a plataforma da corretora apresenta constantes falhas, dificultando a execução de suas operações, é um sinal de que é hora de procurar uma corretora com tecnologia mais confiável e estável.
- Falta de suporte: se você enfrenta problemas e não recebe um suporte adequado da corretora para resolvê-los, é importante considerar uma troca para uma que valorize e ofereça um atendimento eficiente.
- Material educacional pobre: mude para uma corretora que ofereça conteúdo educacional de qualidade para auxiliar no seu aprendizado e tomada de decisões, trocar para uma corretora com material mais abrangente e relevante pode ser uma boa escolha.
- Falta de Assessoria personalizada: valorize o atendimento mais personalizado e individualizado, e sua corretora atual não atende a essa necessidade, pode ser o momento de migrar para uma instituição que ofereça um serviço mais personalizado.
Lembrando que, aqui na Toro Investimentos, você encontra uma série de vantagens e diferenciais. Com plataformas modernas e intuitivas, a corretora proporciona uma experiência de investimento fácil e acessível.
Além disso, a Toro oferece custos competitivos, com algumas das menores taxas do mercado.
A empresa também disponibiliza uma vasta gama de material educativo, como cursos, e-books, vídeos, análises e artigos, para ajudar os investidores a ampliarem seus conhecimentos e tomarem decisões informadas.
Para auxiliar na construção e acompanhamento da carteira, a Toro conta com uma equipe de Assessores e Analistas de Investimentos altamente capacitados, prontos para oferecer suporte personalizado.
Como trocar de corretora de investimentos?
Agora, vamos falar sobre como fazer a troca de corretoras na prática em passos muito simples. Lembrando que a portabilidade é direito de todos os investidores e as instituições não podem impor barreira para transferir seus ativos para outras corretoras.
Mas, antes de descrever o passo a passo, é preciso entender o que é a custódia dos investimentos, afinal, quando você solicitar a mudança, vai pedir a “transferência de custódia”.
Além disso, é muito importante saber que seus investimentos estão registrados na Bolsa de Valores (B3) e não na corretora. Então, mesmo se uma corretora falir, seus ativos estarão protegidos.
O que é custódia?
No universo das corretoras de investimentos, o conceito de “custódia” refere-se à responsabilidade de guardar e proteger os ativos financeiros do investidor. Essa função de guarda e proteção é desempenhada pelas corretoras por meio do serviço de custódia.
A corretora assume a responsabilidade de armazenar os ativos do investidor em sua conta, mantendo-os separados dos ativos de outros clientes.
A custódia é essencial para garantir a segurança e integridade dos investimentos do cliente.
Além disso, a corretora também é responsável por atualizar os registros de propriedade dos ativos, realizar a liquidação das operações e fornecer informações sobre a posição e movimentação dos ativos para o investidor.
Como transferir a custódia de ações de uma corretora para outra?
Na prática, para trocar de corretora basta seguir os seguintes passos:
1º passo: abrir conta na nova corretora
Primeiramente, é necessário abrir uma conta na nova corretora e realizar todas as etapas de cadastro e verificação necessárias.
2º passo: solicitar a transferência de custódia
Em seguida, o investidor deve entrar em contato com a corretora atual e informar sobre sua intenção de transferir a custódia dos ativos para a nova instituição.
3º passo: preencher e formalizar o STVM
A corretora atual fornecerá um formulário específico, conhecido como STVM (Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários), que deverá ser preenchido com as informações detalhadas dos ativos a serem transferidos. Após o preenchimento, o investidor deve assinar o formulário e enviá-lo para a corretora atual, que será responsável por encaminhá-lo ao órgão responsável.
4º passo: aguardar a transferência
A partir desse momento, a nova corretora iniciará o processo de recebimento dos ativos e realizará a transferência para a conta do investidor na nova instituição, concluindo assim a troca de corretora de forma segura e legal. É importante seguir todas as instruções fornecidas pelas corretoras envolvidas e acompanhar o processo até sua conclusão.
Lembrando que toda transferência de custódia não implica custos para o investidor, independentemente da corretora escolhida.
Quer saber como trazer seus investimentos para a Toro e usufruir de todas as vantagens da corretora mais moderna e com os melhores custos do mercado?
Então leia o conteúdo especial que preparamos para você com todo o passo a passo de como preencher o STVM e fazer a troca de corretora:
