Muitos investidores ainda possuem dúvidas sobre como investir na Bolsa Americana, que é considerado um dos mercados financeiros mais dinâmicos do mundo.
E conhecer bem esta Bolsa de Valores é fundamental para qualquer investidor, já que ela tem se tornado uma estratégia atrativa para quem busca diversificação.
Além disso, a Bolsa de Valores dos Estados Unidos oferece acesso a algumas das maiores empresas globais.
Isso acaba permitindo aos investidores brasileiros a possibilidade de obter retornos significativos em uma moeda estável como o dólar.
Vale destacar ainda que o mercado americano é conhecido por sua inovação e potencial de crescimento.
O que o torna uma possibilidade interessante para quem deseja expandir seus horizontes financeiros e explorar novas oportunidades de investimento.
Neste artigo, vamos mostrar como você pode investir na Bolsa norte-americana por meio de BDRs. Vamos lá?
Navegação Rápida
Por que investir na Bolsa Americana?
A Bolsa de Valores dos Estados Unidos oferece diversas vantagens que atraem investidores do mundo todo. Entre elas temos:
- Diversificação geográfica: investir em mercados internacionais reduz o risco associado à economia local e aumenta a resiliência do portfólio.
- Acesso a empresas globais: empresas como Apple, Amazon e Google são líderes em seus setores e proporcionam excelentes oportunidades de investimento.
- Moeda forte: o dólar é uma moeda estável, protegendo o investimento contra a desvalorização do real.
- Potencial de crescimento: o mercado americano é conhecido por abrigar empresas inovadoras com alto potencial de crescimento, especialmente em tecnologia e saúde.
- Dividendos atrativos: muitas empresas americanas possuem uma política consistente de pagamento de dividendos, o que pode proporcionar uma fonte regular de renda para os investidores.
Todos esses fatores combinados fazem do mercado de ações norte-americano uma opção atraente para investidores que buscam aumentar os retornos e proteger o capital em um ambiente econômico sólido e inovador.
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Como investir na Bolsa Americana?
Para quem está pensando em como investir na Bolsa Americana, saiba que o primeiro passo é ter uma conta em uma corretora de valores que ofereça BDRs.
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados de valores mobiliários emitidos no Brasil, que representam ações de empresas estrangeiras.
Em outras palavras, ao investir em BDRs, você está, indiretamente, comprando ações de empresas internacionais, mas sem a necessidade de abrir conta em corretoras no exterior, o que pode ser muito burocrático.
Inclusive, os BDRs oferecem várias vantagens, que vamos listar a seguir:
Vantagens dos BDRs
- Com BDRs, é possível investir em grandes empresas estrangeiras (como Apple, Google, Amazon) sem sair do Brasil.
- Permitem diversificar a carteira de investimentos com ativos de diferentes mercados, diluindo os riscos associados a uma única economia.
- Como os BDRs são negociados na B3, eles oferecem uma boa liquidez, permitindo compra e venda com facilidade.
- Comparado ao investimento direto no exterior, os custos operacionais, como taxas e impostos, tendem a ser menores, já que não há necessidade de conversão de moeda ou abertura de conta no exterior.
- Todo o processo de compra e venda ocorre em reais e segue as regras do mercado brasileiro, facilitando a vida do investidor que não tem familiaridade com o mercado internacional.
Esses fatores tornam os BDRs uma alternativa interessante para quem deseja diversificar sua carteira com ativos internacionais sem enfrentar as complexidades do investimento direto no exterior.
Quais são os principais ativos da Bolsa Americana?
A Bolsa Americana oferece diversos ativos, como:
Ações
Investir em ações permite que os investidores adquiram participações em empresas como Apple, Microsoft e Amazon.
Essas ações podem proporcionar tanto valorização de capital quanto pagamento de dividendos, mas isso varia de acordo com cada empresa.
ETFs (Exchange-Traded Funds)
Os ETFs são fundos que replicam a performance de um índice específico, como o S&P 500 ou o Nasdaq.
Eles oferecem diversificação instantânea e são negociados como ações.
REITs (Real Estate Investment Trusts)
Os REITs são fundos que investem em imóveis comerciais e residenciais, permitindo que os investidores ganhem exposição ao mercado imobiliário.
E o melhor: sem a necessidade de comprar propriedades diretamente.
BDRs (Brazilian Depositary Receipts)
Como citamos anteriormente, os BDRs são recibos de ações estrangeiras negociados na Bolsa Brasileira.
Eles oferecem uma maneira prática para os investidores brasileiros acessarem ações de empresas estrangeiras sem precisar abrir conta em uma corretora internacional.
Vale ressaltar que cada um desses produtos tem características únicas que podem complementar diferentes estratégias de investimento, proporcionando oportunidades diversificadas no mercado americano.
Quais estratégias de investimento usar na Bolsa Americana?
Investir em ativos que são negociados na Bolsa Americana podem ser boas alternativas, se você adotar estratégias sólidas e bem definidas.
Abaixo, separamos algumas delas. Veja!
Diversificação
Caso não saiba, a diversificação nada mais é do que distribuir os investimentos entre diferentes setores e tipos de ativos para reduzir riscos.
E ela é fundamental para minimizar as perdas em caso de quedas de mercados específicos.
Análise Fundamentalista
A Análise Fundamentalista significa focar nos fundamentos financeiros das empresas, como balanços, demonstrações de resultados e fluxos de caixa.
Esta abordagem ajuda a identificar ações de empresas sólidas e subvalorizadas.
Investimento de longo prazo
Para quem deseja realizar um investimento de longo prazo, uma dica é comprar ações de empresas com forte potencial de crescimento e mantê-las por um longo período.
Esta estratégia, também conhecida como “buy and hold“, beneficia-se do crescimento contínuo e dos dividendos ao longo do tempo.
Reinvestimento de dividendos
Nada mais é do que reinvestir os dividendos recebidos para comprar mais ações. Isso pode acelerar o crescimento do portfólio através do efeito dos juros compostos.
Alocação de ativos
Definir uma estratégia de alocação de ativos com base no perfil de risco e objetivos de investimento.
Dessa forma, é possível ajustar regularmente o portfólio para manter o equilíbrio desejado entre BDRs, ETFs e outros investimentos.
Entretanto, é importante revisar periodicamente sua estratégia e fazer ajustes conforme necessário para alinhar seus objetivos financeiros com as condições de mercado.
⚠️ Atenção: Lembrando que os ativos citados neste artigo não são recomendações de compra ou venda nem necessariamente expressam a opinião dos Analistas de Investimentos da Toro.
Quais são os custos de investir na Bolsa Americana?
Para investir na Bolsa Americana, existem custos e impostos que precisam ser pagos e que devem ser considerados.
Se você for investir em BDRs, por exemplo, é necessário considerar que as taxas podem variar conforme a corretora utilizada, mas os principais custos envolvidos geralmente incluem a taxa de corretagem, que é cobrada pela corretora para realizar a compra ou venda dos BDRs.
Essa taxa pode ser fixa ou variável, dependendo do valor negociado, e algumas corretoras oferecem isenção dessa taxa em determinados planos.
Além disso, pode haver uma taxa de custódia, cobrada mensalmente por algumas corretoras para manter os ativos sob custódia, embora muitas isentem essa cobrança atualmente.
Outro custo é referente aos emolumentos, que são taxas cobradas pela B3 por cada operação realizada, geralmente em percentuais pequenos sobre o montante da operação.
Quanto ao Imposto de Renda, os BDRs seguem as mesmas regras aplicadas às ações no Brasil. Se o investidor vender mais de R$20.000 em um mês, haverá incidência de imposto sobre o ganho de capital, com uma alíquota de 15% sobre o lucro.
Além disso, pode haver taxas administrativas ou outros encargos relacionados à conversão de dividendos e serviços fornecidos pelo emissor do BDR, embora essas taxas geralmente sejam pequenas e já estejam embutidas nos rendimentos.
Também é importante considerar a taxa de variação cambial, pois, embora o investimento em BDRs seja feito em reais, as empresas subjacentes estão no exterior, e as operações dessas empresas podem ser influenciadas pelas variações cambiais, impactando indiretamente o rendimento dos BDRs.
E quais os riscos de se investir na Bolsa Americana?
Além de tudo o que já falamos, saber os riscos de se investir na Bolsa de Valores Americana também é fundamental.
Assim é possível avaliar se vale a pena de fato ou não arriscar nesse mercado. E alguns desses riscos são:
Risco cambial
Os investimentos em dólares estão sujeitos às flutuações cambiais. A valorização do real em relação ao dólar pode reduzir os ganhos ou até causar perdas.
Volatilidade do mercado
O mercado americano pode ser altamente volátil, especialmente em setores como tecnologia.
As ações podem sofrer grandes variações em curtos períodos, impactando o valor dos investimentos.
Riscos econômicos e políticos
As mudanças na política econômica dos EUA, regulamentações ou eventos geopolíticos podem afetar o mercado.
Por isso, os investidores devem estar atentos a esses fatores e ajustar suas estratégias conforme necessário.
Liquidez
Embora o mercado americano seja altamente líquido, algumas ações e ETFs podem ter menor volume de negociação.
Isso acaba dificultando a compra e venda em determinadas condições de mercado.
Custos adicionais
Além das taxas de corretagem e impostos, há outros custos potenciais, como taxas de câmbio e custos de manutenção de conta, que podem impactar os retornos, como citamos anteriormente.
Complexidade regulatória
Investir no exterior implica em cumprir com as regulamentações tanto dos EUA quanto do Brasil.
Por isso, é importante estar atualizado com as obrigações fiscais e regulatórias para evitar penalidades.
Se você ainda tem dúvidas sobre como investir em ativos negociados na Bolsa Americana, que tal responder o nosso quiz abaixo e descobrir como um Assessor de Investimentos pode ajudar na construção de um portfólio diversificado?
