A lucratividade em proventos dos Fundos Imobiliários (FIIs) é dada pelo valor do dividend yield (DY). Portanto, ao investir 50 mil reais em um FII ou em uma carteira de Fundos com DY mensal médio de 0,70%, você poderá obter um rendimento de R$ 350,00 por mês.
Construir uma fonte de renda passiva segura e estável para a aposentadoria ou como uma maneira de obter ganhos extras é um dos principais objetivos no mundo dos investimentos. Os Fundos Imobiliários (FIIs) são altamente procurados devido à sua facilidade de acesso e benefícios fiscais.
Um dos produtos financeiros que mais cresceu na Bolsa, os FIIs hoje já contam com milhões de investidores pessoa-física.
Neste artigo, você descobrirá o quanto é possível obter de rendimento ao investir 25 e 50 mil reais em Fundos Imobiliários, além de aprender como calcular isso antes mesmo de investir. Vamos começar?
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Por que investir R$ 25, 50 mil ou mais em FIIs?
Antes de nos aprofundarmos no cálculo da rentabilidade, vamos relembrar algumas vantagens de investir nos Fundos Imobiliários (FIIs) e entender por que eles se destacam como uma das melhores opções para gerar renda passiva, já que repartem com os cotistas pelo menos 95% do resultado líquido.
Investir 50 mil reais (ou qualquer valor) em FIIs traz diversas vantagens, dentre as quais destacam-se:
- Menor volatilidade: as cotações dos FIIs oscilam menos quando comparadas às ações.
- Isenção de Imposto de Renda: os dividendos dos FIIs já entram na sua conta isentos de IR.
- Diversificação: a baixo custo, são um ótimo meio de diversificação na Bolsa e no ramo imobiliário.
- Gestão profissional: ao seu dispor, haverá gestores profissionais para administrar e alocar o patrimônio do Fundo de modo inteligente.
- Baixo custo e liquidez: são fáceis as tarefas de comprar e vender cotas na Bolsa se sua estratégia mudar.
SAIBA MAIS:
➡️ Quanto rendem 200, 300 e 500 mil reais em Fundos Imobiliários (FIIs)?
➡️ Quanto rendem R$ 100, 200, 300, 400 e 500 mil no Tesouro Selic por ano e por mês?
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Além das vantagens mencionadas acima, nos últimos anos, os Fundos Imobiliários que compõem o IFIX – o índice de referência dos FIIs – têm apresentado uma valorização superior ao CDI e ao IMOB (o índice das ações de construtoras e do setor imobiliário).
Observe:
Cálculo: quanto rendem 25 e 50 mil reais em FIIs?
Como dissemos, a partir do cálculo do dividend yield (DY) – valor que qualquer FII tem, é possível descobrir quanto eles rendem.
Nos sites especializados, da B3 ou nos relatórios do Fundo, a administração informa o valor médio do DY, calculado pelo valor do dividendo distribuído pelo valor da cota.
Então, apesar de não ser possível saber qual será o valor da cota no futuro, você pode fazer uma estimativa do valor dos proventos.
Para isso, siga o seguinte passo:
Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido
Por exemplo, se um FII (ou carteira de FIIs) tem um DY médio de 0,8% ao mês, então:
Rendimento mensal = 0,008 × 50.000 = R$ 400,00
Ou:
Rendimento mensal = 0,008 × 25.000 = R$ 200,00
É importante lembrar que cada Fundo Imobiliário possui seu próprio valor de dividend yield, o qual é influenciado pela cotação do FII, as condições de mercado, os resultados da operação do Fundo e diversos outros fatores.
A lucratividade dos FIIs também se altera consoante o nível de risco associado e com a taxa de juros (Selic) do momento.
Exemplos de rentabilidade em alguns FIIs do mercado
Conforme mencionado anteriormente, para calcular a rentabilidade, basta multiplicar o DY pelo valor investido em cada FII.
A seguir, apresentamos alguns exemplos de retorno em proventos, levando em consideração o dividend yield mensal médio de alguns FIIs muito procurados no mercado:
| FII (Código) | Dividend yield médio – 12 meses (dados de novembro de 2023) | Retorno mensal estimado ao investir R$ 50 mil | Retorno mensal estimado ao investir R$ 25 mil |
|---|---|---|---|
| ALZR11 | 0,70% | R$ 350 | R$ 175 |
| BRCO11 | 0,74% | R$ 370 | R$ 185 |
| CVBI11 | 0,82% | R$ 410 | R$ 205 |
| GTWR11 | 0,99% | R$ 495 | R$ 247,50 |
| HGBS11 | 0,87% | R$ 435 | R$ 217,50 |
| IRDM11 | 0,90% | R$ 450 | R$ 225 |
| JSRE11 | 0,66% | R$ 330 | R$ 165 |
| KNRI11 | 0,63% | R$ 315 | R$ 157,50 |
| MXRF11 | 1,02% | R$ 510 | R$ 255 |
Lembrando que os FIIs mostrados no artigo são apenas exemplos e não configuram recomendações de compra, assim como não representam a opinião dos Analistas da Toro.
Ademais, esteja atento ainda que os valores das distribuições de proventos podem mudar, conforme o desempenho do Fundo.
Da mesma maneira, os investimentos em Renda Variável, carregam mais risco que as aplicações tradicionais.
Por fim, reinvestir os dividendos é fundamental para alcançar maior rentabilidade nos investimentos. Ao invés de gastar o dinheiro, o investidor opta por aumentar o valor total, aproveitando o crescimento contínuo do mercado de ações e dos juros compostos.
Além disso, essa estratégia ajuda a minimizar os efeitos da inflação, mantendo o dinheiro em crescimento constante. É uma forma de buscar um maior retorno financeiro e aumentar o patrimônio líquido ao longo do tempo.
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