Estruturação de portfólio para traders ativos: como equilibrar risco e performance

Muitos acreditam que a vida de um trader se resume apenas a comprar e vender ativos rapidamente. No entanto, o longo prazo no mercado depende tanto da qualidade das operações quanto da estruturação de portfólio para traders ativos.

Diferente do investidor de longo prazo, o portfólio do trader precisa ser desenhado para oferecer duas coisas vitais: liquidez para aproveitar oportunidades rápidas e margem de garantia para alavancagem segura.

Além disso, a gestão de risco é fundamental para a estruturação desse portfólio. Principalmente para o trader que quer ter sucesso no longo prazo.

Neste guia, você descobrirá como estruturar o seu portfólio de forma inteligente, protegendo seu patrimônio enquanto busca a alta performance nas suas operações.

O que é a estruturação de portfólio para traders?

A estruturação de portfólio para quem opera ativamente não é apenas sobre diversificação, é sobre eficiência de capital. 

Trata-se da alocação estratégica de recursos entre ativos diferentes com o objetivo de trazer segurança e rentabilidade para suas operações.

Para um trader, o dinheiro parado na conta corrente é ineficiente.

Por isso, uma estruturação de portfólio bem feita servirá, pelo menos, a dois propósitos simultaneamente: 

• Render juros em aplicações seguras
• Servir como garantia para suas operações 

Assim, fica claro que a estruturação de patrimônio traz diversos benefícios para o trader e torna sua atividade mais profissional.

A pirâmide de estruturação de portfólio

Agora que você já conhece o que é e quais as vantagens de uma boa estruturação de patrimônio para o trader que quer ter sucesso em suas operações, chegou o momento de entender como fazer isso.

Uma forma eficiente de visualizar essa estrutura é através de camadas de risco e liquidez:

Liquidez e Garantia (Renda Fixa)

A maior parte do capital não deve estar exposta ao risco máximo o tempo todo. Ela deve estar em Renda Fixa, preferencialmente em ativos com liquidez diária ou alta liquidez.

Isso permite ao trader ter tranquilidade em suas operações, sabendo que não será todo o seu capital que estará em risco. 

Assim, entre os títulos que podem ser usados nessa etapa da estruturação, estão:

• Tesouro Direto: O Tesouro Selic é ideal para manter o valor do dinheiro corrigido pelos juros básicos.
• CDB de liquidez diária: Oferece rentabilidade e pode ser resgatado rapidamente se necessário.

Existem corretoras, como a Toro, que permitem ao investidor usar esses investimentos como margem de garantia para as suas operações. Assim, você pode operar Day Trade sem deixar de lado a sua posição conservadora.

Swing Trade e posições táticas

Esta camada envolve operações que duram de dias a semanas. Aqui, o objetivo é capturar movimentos de tendência que exigem um tempo um pouco maior do que operações de Day Trade.

Dentre os ativos que podem ser usados aqui, estão: as ações, os Fundos Imobiliários e os ETFs.

Day Trade e alta volatilidade

A menor parte do capital deve ser destinada ao risco puro, onde a volatilidade é a principal ferramenta de ganho. 

Alguns ativos que podem ser usados nessa etapa da estruturação, muito utilizados para operações de trading são:

• Minicontrato(s).
• Opções.
• Commodities.
• Moedas.

Se você quiser aprender outras formas de estruturar o seu patrimônio e como fazer a gestão de risco de suas operações de forma eficiente, você pode se cadastrar gratuitamente na Universidade Trader Toro.

Ali você encontra mais de 70 horas de conteúdo elaborado por especialistas no mercado.

Agora que você descobriu como fazer a estruturação do seu patrimônio para ter mais tranquilidade em suas operações, vamos entender como usar a margem de garantia da maneira certa.

Gerenciamento de risco e margem

A falha na estruturação do portfólio geralmente ocorre na gestão da Margem de Garantia. Principalmente em alocar 100% do capital em operações de risco simultâneas.

Uma regra importante nesse sentido é nuca expor todo o seu portfólio à volatilidade do mercado de uma só vez. Assim, você não compromete toda a sua margem de garantia em uma operação.

É importante manter uma “reserva de oportunidade” em ativos seguros.

Se o mercado for contra sua posição no Day Trade, você não será “stopado” compulsoriamente por falta de garantias, pois terá a base da sua pirâmide (Renda Fixa) sustentando a operação.

ma ferramenta muito importante para a proteção da sua margem de garantia é o Stop Loss. Com ele, você estabelecerá um limite de perdas perdas em cada operação individual, protegendo o saldo global da carteira.

Perguntas Frequentes

Posso usar ações como margem para Day Trade?

Sim. Muitas corretoras, incluindo a Toro, aceitam uma carteira de ações (como Blue Chips ) como garantia para operar contratos futuros. Isso otimiza sua estruturação de portfólio para traders ativos.

Qual a porcentagem ideal para Day Trade?

Não existe um número fixo, mas a prudência sugere que o capital de risco (Stop Loss diário máximo) não comprometa uma fatia significativa do seu patrimônio total. Muitos especialistas sugerem destinar uma parcela menor do capital total para a margem de risco agressivo.

Criptoativos entram na conta de margem?

Não. Os criptoativos (ou Bitcoin ) costumam compor a carteira de investimentos, mas, devido à alta volatilidade própria, raramente são aceitos como garantia para outras operações no mercado tradicional.

Comece a operar com a Toro

A estruturação de portfólio para traders ativos é o que diferencia amadores de profissionais. 

Ao construir uma base sólida em Renda Fixa que serve como Margem de Garantia, você potencializa seus ganhos e blinda seu patrimônio contra a ruína.

O trader de sucesso não é aquele que ganha todas as operações, mas aquele que tem uma gestão de risco e uma estrutura de patrimônio que permite enfrentar os dias ruins e aproveitar os bons.

Quer operar com as melhores condições? Na Toro, você tem Corretagem Zero e a melhor infraestrutura para estruturar o seu patrimônio e operar com estratégia e gestão de risco.