Como investir em commodities? Saiba como funciona

Muitos investidores buscam saber como investir em commodities como forma de diversificar a carteira de investimentos.

Para quem não sabe, commodities são soja, milho, petróleo, ouro, isto é, matérias-primas essenciais negociadas em mercados globais. 

E a volatilidade dos preços e a dependência de fatores climáticos e econômicos tornam esse mercado desafiador, mas com um grande potencial de retornos. 

Neste artigo, vamos explicar como investir em commodities pode ser uma alternativa interessante para diversificar o portfólio. Continue lendo!

O que são commodities?

Commodities são bens primários essenciais que não possuem diferenciação por marca e são produzidos em larga escala. 

Esses produtos servem como insumos para a fabricação de diversos outros bens e são negociados globalmente. 

As commodities se dividem em quatro categorias principais:

• Agrícolas: soja, milho, café, trigo, entre outros.
• Ambientais: madeira e celulose.
• Minerais: petróleo, gás natural, minério de ferro e ouro.
• Financeiras: ativos como moedas e índices de mercado.

Vale lembrar que a negociação de commodities é influenciada pela oferta e demanda, sendo impactada por fatores como clima, desastres naturais e políticas econômicas. 

Sendo assim, investir em commodities é uma alternativa para a diversificação e proteção de investimentos, além de serem usadas para especulação financeira.

Como as commodities funcionam no mercado?

O mercado de commodities é altamente influenciado pela oferta e demanda, o que pode causar flutuações significativas nos preços. 

E fatores como condições climáticas, desastres naturais, políticas econômicas e mudanças tecnológicas afetam a produção e disponibilidade dessas matérias-primas.

Além disso, as commodities são negociadas em Bolsas de mercadorias, onde os preços são estabelecidos de acordo com o equilíbrio entre oferta e demanda global, onde:

• Oferta: refere-se à quantidade disponível de uma commodity. Pode ser afetada por fatores como clima, conflitos geopolíticos e inovações tecnológicas.
• Demanda: reflete o consumo global e pode variar com o crescimento econômico, mudanças na preferência do consumidor e avanços industriais.

Qual a importância das commodities no mercado brasileiro?

As commodities desempenham um papel fundamental na economia brasileira, impulsionando o crescimento econômico e a estabilidade financeira. 

O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores mundiais de diversas commodities, como soja, café, milho, carne bovina, petróleo e minério de ferro. 

Essas exportações geram receitas significativas, melhorando a balança comercial e contribuindo substancialmente para o PIB.

Impacto no PIB e na balança comercial

• Contribuição econômica: o agronegócio representa cerca de 25% do PIB brasileiro, evidenciando a importância das commodities agrícolas.
• Receitas de exportação: as exportações de commodities ajudam a manter uma balança comercial positiva, essencial para a saúde econômica do país.
• Emprego: o setor de commodities gera milhões de empregos diretos e indiretos, desde a produção até a logística e comercialização.

Diversificação econômica

• Redução de dependência: a produção diversificada de commodities ajuda a reduzir a dependência de um único setor econômico, aumentando a resiliência do país frente a crises econômicas globais.
• Desenvolvimento regional: a exploração e produção de commodities promovem o desenvolvimento de regiões rurais e menos desenvolvidas, estimulando a infraestrutura e serviços.

Atração de investimentos

• Investimentos estrangeiros: a robustez do setor de commodities atrai investimentos estrangeiros diretos, promovendo o desenvolvimento tecnológico e aumentando a competitividade global do Brasil.
• Infraestrutura: investimentos em infraestrutura são estimulados para facilitar o escoamento da produção de commodities, melhorando portos, estradas e ferrovias.

Sustentabilidade e inovação

• Práticas sustentáveis: o Brasil investe cada vez mais em práticas sustentáveis na produção de commodities, buscando certificações e adoção de tecnologias que minimizem impactos ambientais.
• Inovação: o desenvolvimento de novas tecnologias agrícolas e mineradoras melhora a produtividade e a eficiência, tornando o Brasil um líder em inovação no setor de commodities.

Quais são as principais commodities brasileiras?

O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores de commodities no mundo, destacando-se em várias categorias devido à sua vasta extensão territorial e condições climáticas favoráveis. 

As principais commodities brasileiras incluem:

• Soja: o Brasil é o maior produtor e exportador mundial, com grande demanda da China.
• Milho: utilizado tanto na alimentação humana quanto na produção de ração animal.
• Café: reconhecido pela qualidade, o Brasil é o maior produtor global.
• Carne bovina: o país possui um dos maiores rebanhos bovinos do mundo, exportando para diversos mercados.
• Petróleo: com grandes reservas, especialmente no pré-sal, o Brasil é um importante exportador de petróleo bruto.
• Minério de ferro: essencial para a indústria siderúrgica, o Brasil é um dos principais fornecedores para o mercado global.

Essas commodities são fundamentais para a economia brasileira, contribuindo para o PIB e para a balança comercial. 

O agronegócio, por exemplo, representa cerca de 25% do PIB do país, evidenciando a importância das commodities agrícolas. 

A produção e exportação dessas commodities ajudam a manter a economia brasileira competitiva no cenário global, gerando empregos e estimulando o desenvolvimento econômico.

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Quais são as vantagens de investir em commodities?

Como já é de se imaginar, investir em commodities oferece uma série de vantagens que podem beneficiar tanto investidores iniciantes quanto experientes. 

Por exemplo, as commodities adicionam um elemento de diversificação à carteira de investimentos.

Por serem ativos tangíveis, elas não estão diretamente correlacionadas com ações e títulos, ajudando a reduzir o risco total da carteira.

Além disso, as commodities geralmente aumentam de valor em períodos inflacionários. 

Sendo assim, quando a inflação sobe, os preços das commodities também tendem a subir, proporcionando uma proteção natural contra a perda de poder de compra.

Os investimentos em commodities podem oferecer retornos interessantes, especialmente durante períodos de alta demanda ou escassez de oferta. 

E a volatilidade dos preços pode ser explorada para ganhos maiores.

Vale destacar que as commodities são produtos globais. Investir nelas permite exposição a diferentes mercados internacionais, reduzindo a dependência de uma única economia.

E existem várias maneiras de investir em commodities, desde ações e ETFs até contratos futuros e Fundos de Investimento. 

Isso oferece flexibilidade para os investidores escolherem a forma que melhor se adapta ao seu perfil de risco e objetivos financeiros.

Algumas commodities, como ouro e petróleo, possuem mercados altamente líquidos, permitindo fácil entrada e saída de posições. 

Por fim, investir em commodities pode proporcionar exposição a mercados emergentes, que são grandes produtores de matérias-primas, o que pode levar a boas oportunidades de crescimento.

⚠️ Atenção: os ativos citados neste artigo não são recomendações de compra ou venda nem necessariamente expressam a opinião dos Analistas de Investimentos da Toro.

E quais os riscos de investir em commodities?

E é claro que investir em commodities pode ser lucrativo, mas também envolve diversos riscos que precisam ser cuidadosamente considerados.

Volatilidade

Os preços das commodities são bastante voláteis, influenciados por fatores como clima, desastres naturais, e instabilidades geopolíticas. 

Essa volatilidade pode resultar em ganhos ou perdas em curtos períodos.

Risco de mercado

As commodities são sensíveis às condições econômicas globais. 

Por exemplo, recessões, mudanças nas políticas econômicas e flutuações cambiais podem afetar negativamente seus preços, impactando os retornos dos investimentos.

Risco de liquidez

Algumas commodities possuem mercados com menor liquidez, dificultando a entrada e saída de posições sem afetar os preços. Isso pode limitar a flexibilidade do investidor.

Risco de oferta e demanda

Mudanças inesperadas na oferta e demanda, como aumento na produção ou queda na demanda global, podem desvalorizar rapidamente os preços das commodities.

Conhecimento necessário

Investir em commodities requer um entendimento profundo do mercado e dos fatores que influenciam os preços. 

Sem esse conhecimento, os investidores podem tomar decisões mal informadas e incorrer em perdas.

Riscos regulamentares

As políticas governamentais e regulamentações podem mudar, afetando a produção e o comércio de commodities. 

Tarifas, subsídios e restrições de exportação são exemplos de intervenções que podem impactar o mercado.

Risco climático e ambiental

Especialmente em commodities agrícolas, eventos climáticos extremos como secas, inundações e tempestades podem devastar colheitas e alterar a oferta disponível no mercado, influenciando os preços.

Vale a pena investir em commodities?

Investir em commodities pode trazer diversos benefícios, como diversificação, proteção contra inflação e potencial de altos retornos. 

No entanto, é fundamental compreender e gerenciar os riscos envolvidos, como volatilidade e riscos de mercado. 

Antes de investir, é importante avaliar o seu perfil de investidor, objetivos financeiros e ter um bom conhecimento do mercado. 

Diversificar a carteira, utilizar estratégias de hedge e estar atento às tendências do mercado são práticas essenciais para aumentar os ganhos e minimizar os riscos.