Como investir em ações na Bolsa de Valores com pouco dinheiro?

Para investir em ações com pouco dinheiro de forma eficaz, é fundamental ter paciência e seguir uma estratégia sólida. Busque por uma corretora com taxas acessíveis e diversifique sua carteira com ações de empresas sólidas e lucrativas. Inicie gradualmente, estudando o mercado e mantendo-se atualizado para otimizar seus retornos ao longo do tempo.

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Uma das principais dúvidas de quem está pensando em começar a investir na Bolsa de Valores é: “qual o valor mínimo para começar?”. 

Por ser uma questão bastante comum, já vamos direto ao ponto: não existe valor mínimo para investir na Bolsa de Valores. Isso significa que a B3 não tem uma regra estabelecida que diga que você só pode começar a investir a partir de X reais.

Quer saber mais sobre como você pode começar a investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro? Continue lendo o artigo para tirar suas dúvidas.

Investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro funciona?

Sim, é possível investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro e obter resultados positivos. Com a popularização de plataformas de investimento acessíveis e a possibilidade de comprar frações de ações, os pequenos investidores podem participar do mercado de ações mesmo com recursos limitados.

No entanto, é essencial adotar uma estratégia sólida, diversificar os investimentos e ter paciência para alcançar o sucesso a longo prazo.

Investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro é viável devido a algumas razões:

1. Fracionamento de ações: algumas corretoras permitem que os investidores comprem frações de ações, o que significa que não é necessário adquirir uma ação inteira para investir em uma empresa.
2. Corretoras de baixo custo: existem corretoras online com taxas de corretagem baixas ou até mesmo zero, como o caso da Toro, o que reduz os custos operacionais para os investidores.
3. Facilidade de acesso: as plataformas de investimento online tornaram o acesso ao mercado de ações mais fácil e acessível, permitindo que investidores de todos os tamanhos participem do mercado.
4. Diversificação: com pouco dinheiro, os investidores podem diversificar sua carteira comprando pequenas quantidades de várias ações, o que ajuda a reduzir o risco.
5. Educação financeira: com recursos educacionais disponíveis online, os investidores podem aprender sobre o mercado de ações, desenvolver estratégias de investimento e tomar decisões informadas, mesmo com pouco capital inicial.

Vantagens de investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro

Você já sabe como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, então é legal entender por que começar com uma quantia menor pode ser interessante. Veja só:

1. Rendimento maior que na Poupança

Uma das principais vantagens é, sem dúvidas, a chance de ganhar mais que o rendimento da Poupança. A caderneta ainda é uma opção buscada por muitas pessoas. Mas essa popularidade está ligada especialmente à falta de informação sobre o baixo rendimento que ela oferece.

A Poupança, além de entregar um retorno muito abaixo do que todos gostariam, ainda pode perder para a inflação.

Isso significa que, enquanto seu dinheiro está parado na caderneta, ele pode perder poder de compra.

Então, quando você resgatá-lo, há chances de não conseguir comprar o que gostaria com esse valor como imaginava, porque depois de um tempo aquele produto (ou serviço) ficou mais caro por causa da inflação.

Na Bolsa de Valores, por outro lado, as chances de sucesso podem ser bem maiores.

Confira, no gráfico a seguir, um comparativo de rentabilidade entre o ETF BOVA11 – que replica os movimentos do Ibovespa – contra a Poupança e o CDI:

Mas é claro que isso também envolve riscos. Só que, o que nem todo mundo sabe, é que você não precisa abrir mão da segurança do seu dinheiro totalmente.

Existem mecanismos e ferramentas que te ajudam a suavizar os riscos, enquanto você aproveita as oportunidades que a Bolsa oferece.

2. Bom para quem está começando

Lembra quando falamos mais no começo deste artigo de que, aos poucos, você pode ir construindo uma trajetória de sucesso? A ideia é essa mesmo. Investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro é uma boa ideia para quem ainda não tem muita experiência.

Assim, você pode ir conhecendo e aprendendo gradualmente, sem precisar desembolsar muito dinheiro. E aí, se a falta de conhecimento ou de experiência acabarem entrando na frente da sua estratégia, e algo der errado, você poderá ter prejuízos menores justamente porque investiu menos.

Mas vale lembrar aqui que esse prejuízo menor está diretamente ligado à forma correta de proteger seu dinheiro.

Lembre-se: investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, ou com muito, não depende de sorte e sim de planejamento.

Com o tempo, você poderá se sentir mais confiante e acumular um bom aprendizado. Então, você pode aumentar a quantia investida, podendo até mesmo utilizar os lucros que conquistou nesse tempo.

3. Possibilidade de ter prejuízos menores

Até já entramos nesse assunto anteriormente. A lógica é clara: se você investe menos dinheiro, então poderá ter um prejuízo menor do que quem investiu muito mais. É óbvio que isso também depende das decisões que você tomar e se usa as ferramentas adequadas para proteger seu dinheiro.

E que ferramentas são essas afinal? Uma delas, bastante usada e muito importante, é o Stop Loss, também chamado de prejuízo estimado. 

Pode parecer estranho definir quanto você tem interesse em perder, mas essa atitude é fundamental para travar seu prejuízo.

É como se as perdas fossem uma torneira aberta e o prejuízo aproximado é o momento em que você vai decidir fechar a torneira, com o objetivo de parar o vazamento.  as por que definir o momento de fechar a água?

Simples: se você não fechá-la, há grandes chances de tudo transbordar e inundar o lugar. E aí você vai perceber que foi melhor fechar a torneira, mesmo antes do que gostaria, em vez de deixar tudo à mercê da própria sorte, correndo o risco de ganhar uma baita dor de cabeça.

É por isso que sempre ressaltamos a importância do aprendizado constante.

Dessa forma, você ganha a experiência necessária para evitar armadilhas que vão prejudicar seu dinheiro. 

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro?

Já falamos sobre a possibilidade de investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro e também nas vantagens de fazer isso. Então, que tal mostrar as opções para você poder colocar o que aprendeu aqui em prática?

Hoje, são ao menos 6 alternativas que a Bolsa oferece para que você comece a investir e que não exigem altos valores (Fundos de Investimentos, ações, ETFs, BDRs, FIIs e contratos futuros).

1. Fundos de Investimentos

Esse é um tipo de investimento bastante buscado por quem está começando a investir. Isso porque, além de oferecer oportunidades com preços acessíveis, a gestão do Fundo fica a cargo de um gestor, isto é, alguém que entende do assunto. Então, a sua responsabilidade como investidor é menor.

Podemos pensar no Fundo como uma modalidade coletiva de aplicação.

Então, você adquire uma ou mais cotas de um Fundo e participa dos lucros que ele entregar, junto com outros investidores.

Imagine como acontece em um prédio em que moram várias pessoas, cada uma em um apartamento, e todas elas pagam um valor para o síndico organizar as pendências do condomínio. Essa é mais ou menos a dinâmica de um Fundo de Investimento.

Mas antes de correr para comprar uma cota, lembre-se de verificar quais são os termos que o Fundo do seu interesse exige e também qual é o valor da taxa de administração. Se ela for muito alta, pode atrapalhar bastante os rendimentos que você espera receber.

Outra questão para ter atenção é aos tipos de Fundos existentes. Alguns focam apenas em ações, outros em títulos de Renda Fixa, e tem até os que estão ligados ao câmbio. Portanto, faça uma pesquisa para entender qual deles realmente faz seu tipo.

Veja outros formatos e estratégias nos Fundos de Investimentos:

2. Ações

Sabia que é possível comprar ações de uma empresa sem precisar desembolsar muito dinheiro? Muitas pessoas ainda acreditam que só quem investe dessa forma são milionários. Mas isso já ficou lá no passado.

Atualmente, você pode comprar e vender ações também com pouco dinheiro.

Agora, lembra quando falamos que o valor necessário vai depender do preço da ação no momento? Essa é uma informação que você precisa ter em mente.

Existem ações baratas, que custam menos de R$ 1 e tem aquelas que são mais caras. Mas o valor delas flutua bastante. Por isso, é tão importante observar o mercado e as suas tendências.

Outra dica para investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro é saber quais ações realmente valem a pena. Não é simplesmente o preço que conta, e sim todo o contexto em que a ação está inserida. Na hora de investir, você precisa entender se ela tem grandes chances de se valorizar, por exemplo.

Parece muito trabalhoso? Não se preocupe, porque nós da Toro te ajudamos nessa tarefa. Nosso time de Analistas está sempre de olho no mercado em busca de ótimas oportunidades para você aproveitar com apenas um clique.

3. ETFs

ETF é a sigla para Exchange Traded Funds. Ou seja, são Fundos de Investimento que captam recursos para aplicar em carteiras que seguem algum índice como referência, como, por exemplo: o Ibovespa, o S&P 500, o Small (índice das Small Caps), entre outros.

Em outras palavras, é uma forma de ter acesso a uma carteira diversificada realizando o aporte em um único código de negociação. 

4. BDRs

Brazilian Depositary Receipts, ou simplesmente BDR, são recibos de empresas negociadas no exterior. Por meio das BDRs, é possível investir nas maiores empresas estrangeiras e diversificar sua carteira, tudo isso sem precisar abrir conta em uma Bolsa internacional. 

No longo prazo, esse investimento tem se mostrado vantajoso. Confira o desempenho do índice que acompanha os principais BDRs da Bolsa:

5. Fundos Imobiliários (FIIs)

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma classe de ativos de Renda Variável que reúne cotistas para, com os recursos levantados, aplicar em demais ativos do mercado imobiliário: galpões logísticos ou industriais, prédios de escritórios, shoppings, hotéis, certificados de recebíveis imobiliários, letras de crédito, entre outros.

Os lucros gerados pela exploração comercial ou venda desses imóveis, além dos ganhos das aplicações financeiras, são divididos entre os cotistas, de acordo com a proporção de participação de cada um.

Veja, no infográfico a seguir, outras formas de investir no mercado imobiliário: 

6. Contratos futuros

Outra opção para saber como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro é explorar o Mercado Futuro. Esse é um ambiente da Bolsa que nem todo mundo conhece a fundo, mas que direta ou indiretamente já ouviu falar.

Sabe quando ouvimos no jornal que a Bolsa caiu ou subiu? Na verdade, o indicador que mostra esse movimento é um índice, o Ibovespa.

E você pode investir nele, se quiser, através de contratos futuros de índice.

A dinâmica do Mercado Futuro é muito parecida com o mercado de ações: dá para lucrar com a valorização e também com a queda de um ativo. Só que, nesse mercado, são negociados contratos de compra ou venda de ativos para uma data futura.

Também há uma grande variedade. Você pode negociar contratos futuros de índice, de dólar, de café, de boi gordo etc. Além disso, existe a possibilidade de comprar e vender minicontratos.

A diferença desse tipo de ativo para os chamados “contratos cheios” é que os minicontratos permitem aplicar menos dinheiro. Eles correspondem a uma fração da modalidade “cheia” e, portanto, permitem que investidores de todos os bolsos possam investir também.

Enfim, agora que você sabe que é possível investir em ações na Bolsa com pouco dinheiro, cadastre-se gratuitamente na Toro e comece hoje mesmo a potencializar seus ganhos com ativos selecionados pelos nossos experts do mercado.