Para quem está pensando em investir em um dos ETFs do S&P 500, hoje, há várias alternativas no mercado, o que favorece o investidor e sua diversificação. .
Por isso, é fundamental conhecer os Fundos disponíveis mais negociados antes de começar a investir neste tipo de ativo.
Antes de mais nada, é importante destacarmos que investir em ETFs (Exchange-Traded Funds) que seguem o S&P 500 é uma estratégia popular para diversificação internacional.
⚠️ Lembrando que aqui não realizamos recomendação de compra ou venda. Esse conteúdo é apenas educativo e não representa a opinião dos Analistas da Toro.
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O que é o índice S&P 500?
O índice S&P 500 é uma medida que mostra como estão se saindo as 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
Via de regra, ele é usado para acompanhar o desempenho do mercado de ações como um todo. Quando o S&P 500 sobe, geralmente significa que essas grandes empresas estão indo bem. Quando ele cai, pode indicar que a economia está passando por dificuldades.
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Então, ele funciona como um termômetro para o mercado de ações dos EUA. Observe, no gráfico a seguir, a sua variação histórica, considerando que o retorno do passado não garante o mesmo no futuro:
O que são ETFs?
Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são Fundos de Investimento negociados na Bolsa de Valores, semelhantes às ações.
Eles permitem que os investidores comprem uma cesta diversificada de ativos, como ações, títulos e outros, por meio de uma única transação.
Isso oferece uma forma eficiente e acessível de diversificação e gestão de portfólio. Esses Fundos replicam a performance de um índice de mercado específico, como o S&P 500 ou o Ibovespa, buscando igualar seus retornos.
Com isso, os ETFs oferecem uma alternativa interessante para investidores que desejam acompanhar a performance de um índice sem a necessidade de comprar todas as ações individualmente.
Na prática, os investidores compram cotas do ETF negociadas na Bolsa, e essas cotas representam uma fração do patrimônio do Fundo.
O gestor do ETF adquire os ativos subjacentes conforme o índice que o Fundo busca replicar. A performance do ETF, então, segue a do índice de referência.
Quais os melhores ETFs para investir no S&P 500?
Atualmente existem três ETFs que se destacam no mercado financeiro aqui no Brasil. São eles: IVVB11, SPXI11 e o BDR de ETF BIVB39.
IVVB11
O IVVB11 é um ETF gerido pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos do mundo. Criado em 2014, o Fundo busca replicar o desempenho do S&P 500 Brazilian Real Index, oferecendo aos investidores brasileiros a oportunidade de acessar o mercado acionário dos EUA de maneira eficiente.
O IVVB11 investe pelo menos 95% de seus ativos em ações que compõem o S&P 500, um dos índices mais reconhecidos globalmente, que reúne as 500 maiores empresas listadas nas Bolsas de Valores dos Estados Unidos.
Essa estratégia garante que o Fundo esteja bem diversificado, reduzindo riscos específicos e aumentando a exposição a empresas líderes de mercado.
Desde a sua criação, o IVVB11 tem apresentado uma performance consistente, refletindo a trajetória de crescimento das principais empresas americanas. Observe:
Mais uma vez, o retorno do passado não é garantia de rentabilidade no futuro.
Em comparação com outros ETFs disponíveis no mercado brasileiro, o IVVB11 tem se destacado por sua solidez e pelo retorno ajustado ao risco, tornando-se uma opção atraente para investidores que buscam exposição internacional.
Além disso, a taxa de administração do IVVB11 é de 0,24% ao ano. Embora não seja a mais baixa entre os ETFs disponíveis no mercado brasileiro, essa taxa é competitiva e está em linha com o serviço de alta qualidade e a gestão ativa proporcionada pela BlackRock.
SPXI11
O SPXI11 foi lançado em 2015 e visa acompanhar o desempenho do S&P 500, um dos índices mais importantes do mercado financeiro global.
Hoje, o SPXI11 investe predominantemente em cotas de fundos de índice (ETFs) que replicam o S&P 500.
Isso acaba garantindo que seus ativos estejam majoritariamente alinhados com o desempenho das 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
Além disso, a política de investimentos prevê a utilização de derivativos, como contratos futuros de dólar, para proteger-se contra a variação cambial, proporcionando uma camada adicional de segurança para os investidores.
Outra informação importante é que o desempenho histórico do SPXI11 tem sido consistente, refletindo a robustez do mercado acionário americano.
Desde o seu lançamento, o fundo tem oferecido retornos alinhados com o índice S&P 500, proporcionando aos investidores uma sólida performance ajustada ao risco.
Agora, sobre a taxa de administração do SPXI11 saiba que ela é de 0,21% ao ano, um pouco mais baixa que a do IVVB11.Isso o tornando uma opção mais atrativa para investidores que buscam minimizar custos.
BIVB39
O BIVB39 é um BDR de ETF gerido pela BlackRock, lançado em 2020. Ele é lastreado no iShares Core S&P 500 ETF, proporcionando aos investidores brasileiros uma forma eficiente de acessar o mercado acionário americano.
A BlackRock, com sua vasta experiência e reputação no mercado financeiro, garante uma gestão ativa e de alta qualidade.
O ativo permite exposição ao investir em cotas do iShares Core S&P 500 ETF, buscando replicar o desempenho do índice S&P 500.
Através dessa estratégia, o BIVB39 oferece uma ampla diversificação, incluindo empresas líderes de diversos setores da economia americana.
Além disso, por ser um BDR, pode naturalmente distribuir dividendos, proporcionando um fluxo de renda adicional aos investidores.
Qual é o melhor ETF do S&P 500 no Brasil?
Para escolher entre os três ETFs no S&P 500 é preciso compará-los e ver o que melhor se adequa ao seu perfil de investidor.
Lembrando que ativos de Bolsa de Valores são recomendados apenas aos investidores de perfil arrojado e perdas financeiras podem ocorrer pela oscilação de preços no mercado.
Vale destacar ainda que os três ETFs seguem o mesmo índice, resultando em um desempenho geral semelhante. Além disso, cada ETF apresenta suas próprias vantagens e desvantagens.
Para investidores focados em minimizar custos, o BIVB39 é uma escolha excelente. Já o IVVB11 e o SPXI11 são alternativas sólidas para aqueles que valorizam a reputação das gestoras e estratégias de investimento diversificadas.
Mais uma vez, essas não são recomendações de compra e venda nem expressam necessariamente a opinião dos Analistas de Investimentos da Toro.
Como escolher o melhor ETF para seu perfil?
Ao escolher o melhor ETF para investir no S&P 500, é crucial entender seu perfil de investidor.
Por isso, é importante se fazer algumas perguntas, como:
- Qual é a tolerância ao risco?
- Qual é o horizonte de investimento?
- Busca crescimento de capital ou renda passiva?
A escolha do ETF ideal depende de uma análise cuidadosa do perfil do investidor, custos e objetivos financeiros.
Além disso, a diversificação entre diferentes ETFs pode também ser uma estratégia interessante para balancear riscos e aproveitar as oportunidades oferecidas por cada Fundo.
