Quais são os melhores ETFs do S&P 500 para investir?

Para quem está pensando em investir em um dos ETFs do S&P 500, hoje, há várias alternativas no mercado, o que favorece o investidor e sua diversificação. .

Por isso, é fundamental conhecer os Fundos disponíveis mais negociados antes de começar a investir neste tipo de ativo.

Antes de mais nada, é importante destacarmos que investir em ETFs (Exchange-Traded Funds) que seguem o S&P 500 é uma estratégia popular para diversificação internacional. 

⚠️ Lembrando que aqui não realizamos recomendação de compra ou venda. Esse conteúdo é apenas educativo e não representa a opinião dos Analistas da Toro.

O que é o índice S&P 500?

O S&P 500 é um dos principais índices da bolsa dos Estados Unidos. Ele mede o desempenho das 500 maiores empresas de capital aberto dos EUA, como Apple, Microsoft, Google e Amazon.

Assim sendo, é muito usado por investidores no mundo todo como referência de desempenho do mercado americano e global.

Funciona como um termômetro da economia americana, mostrando se, no geral, as ações dessas grandes empresas estão subindo ou caindo. Se o S&P 500 sobe, significa que, em média, essas empresas estão se valorizando. Se cai, indica que estão perdendo valor.

SAIBA MAIS:
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Observe, no gráfico a seguir, a sua variação histórica, considerando que o retorno do passado não garante o mesmo no futuro:

O que são ETFs?

Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são Fundos de Investimento negociados na Bolsa de Valores, semelhantes às ações. 

Eles permitem que os investidores comprem uma cesta diversificada de ativos, como ações, títulos e outros, por meio de uma única transação. 

Isso oferece uma forma eficiente e acessível de diversificação e gestão de portfólio. Esses Fundos replicam a performance de um índice de mercado específico, como o S&P 500 ou o Ibovespa, buscando igualar seus retornos. 

Com isso, os ETFs oferecem uma alternativa interessante para investidores que desejam acompanhar a performance de um índice sem a necessidade de comprar todas as ações individualmente.

Na prática, os investidores compram cotas do ETF negociadas na Bolsa, e essas cotas representam uma fração do patrimônio do Fundo. 

O gestor do ETF adquire os ativos subjacentes conforme o índice que o Fundo busca replicar. O desempenho do ETF, então, segue a do índice de referência.

Quais os melhores ETFs para investir no S&P 500?

Atualmente existem três ETFs que se destacam no mercado financeiro aqui no Brasil. São eles: IVVB11, SPXI11, SPXB11 e o BDR de ETF BIVB39.

IVVB11

O IVVB11 é um ETF gerido pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos do mundo. Criado em 2014, o Fundo busca replicar o desempenho do S&P 500 Brazilian Real Index, oferecendo aos investidores brasileiros a oportunidade de acessar o mercado acionário dos EUA de maneira eficiente.

O IVVB11 investe pelo menos 95% de seus ativos em ações que compõem o S&P 500, um dos índices mais reconhecidos globalmente, que reúne as 500 maiores empresas listadas nas Bolsas de Valores dos Estados Unidos. 

Essa estratégia garante que o Fundo esteja bem diversificado, reduzindo riscos específicos e aumentando a exposição a empresas líderes de mercado.

Desde a sua criação, o IVVB11 tem apresentado uma performance consistente, refletindo a trajetória de crescimento das principais empresas americanas. Observe:

Mais uma vez, o retorno do passado não é garantia de rentabilidade no futuro.

Em comparação com outros ETFs disponíveis no mercado brasileiro, o IVVB11 tem se destacado por sua solidez e pelo retorno ajustado ao risco, tornando-se uma opção atraente para investidores que buscam exposição internacional.

Além disso, a taxa de administração do IVVB11 é de 0,24% ao ano. Embora não seja a mais baixa entre os ETFs disponíveis no mercado brasileiro, essa taxa é competitiva e está em linha com o serviço de alta qualidade e a gestão ativa proporcionada pela BlackRock.

SPXI11

O SPXI11 é um ETF (fundo de índice) negociado na B3 que permite aos investidores brasileiros acessarem o desempenho das 500 maiores empresas dos Estados Unidos, por meio do índice S&P 500.

Lançado em 2015, o Fundo busca replicar o índice S&P 500 Net Total Return (TRN), que reinveste os dividendos das empresas componentes.

Com ele, é possível investir em reais e acesse líderes globais como Apple, Microsoft e Amazon, sem precisar de conta no exterior. Negociado na B3, oferecendo fácil compra e venda e taxas menores que Fundos de gestão ativa.

Confira algumas principais informações:

• Gestora: Itaú Unibanco
• Índice de referência: S&P 500 Net Total Return (TRN)
• Estratégia: replicação física (investe diretamente em cotas de ETFs internacionais)
• Data de lançamento: 30 de janeiro de 2015
• Classe de ativo: Renda Variável internacional
• Dividendos: Reinvestidos automaticamente no Fundo

Portanto, o SPXI11 é uma opção interessante para investidores que desejam diversificar sua carteira com exposição ao mercado americano, aproveitando o crescimento de empresas globais por meio de um investimento simples e acessível.

SPXB11

O SPXB11 é um ETF (fundo de índice) negociado na B3 que busca replicar o desempenho do índice S&P 500, composto pelas 500 maiores empresas dos Estados Unidos.

Gerenciado pelo BTG Pactual, o fundo oferece aos investidores brasileiros uma maneira simples e acessível de se expor ao mercado acionário americano.

Confira alguns dados essenciais:

• Nome: BTG Pactual S&P 500 Fundo de Índice
• Código de negociação: SPXB11
• Gestora: BTG Pactual Asset Management
• Índice de referência: S&P 500
• Classe de ativo: Renda Variável internacional
• Negociação: Bolsa B3 (Brasil)
• Moeda: Real (BRL)

Logo, o SPXB11 apresenta-se como uma possibilidade atraente para investidores que buscam diversificar seus portfólios com exposição ao mercado americano. Através deste investimento acessível e simples, é possível participar do crescimento de empresas globais.

BIVB39

O BIVB39 é um BDR de ETF gerido pela BlackRock, lançado em 2020. Ele é lastreado no iShares Core S&P 500 ETF, proporcionando aos investidores brasileiros uma forma eficiente de acessar o mercado acionário americano. 

A BlackRock, com sua vasta experiência e reputação no mercado financeiro, garante uma gestão ativa e de alta qualidade.

O ativo permite exposição ao investir em cotas do iShares Core S&P 500 ETF, buscando replicar o desempenho do índice S&P 500. 

Através dessa estratégia, o BIVB39 oferece uma ampla diversificação, incluindo empresas líderes de diversos setores da economia americana. 

Além disso, por ser um BDR, pode naturalmente distribuir dividendos, proporcionando um fluxo de renda adicional aos investidores.

Qual é o melhor ETF do S&P 500 no Brasil?

Para escolher entre os três ETFs no S&P 500 é preciso compará-los e ver o que melhor se adequa ao seu perfil de investidor.

Lembrando que ativos de Bolsa de Valores são recomendados apenas aos investidores de perfil arrojado e perdas financeiras podem ocorrer pela oscilação de preços no mercado.

Vale destacar ainda que os três ETFs seguem o mesmo índice, resultando em um desempenho geral semelhante. Além disso, cada ETF apresenta suas próprias vantagens e desvantagens. 

Para investidores focados em minimizar custos, o BIVB39 é uma escolha excelente. Já o IVVB11 e o SPXI11 são alternativas sólidas para aqueles que valorizam a reputação das gestoras e estratégias de investimento diversificadas.

⚠️ Importante: os investimentos e ativos citados nesse conteúdo não representam recomendação de compra nem necessariamente expressam a opinião dos analistas da Toro.  Consulte sempre um Assessor ou Analista de investimentos qualificado para receber orientações da melhor diversificação e quais ativos mais indicados para o seu perfil e objetivos.

Como escolher o melhor ETF para seu perfil?

Escolher o melhor ETF depende do seu perfil de investidor, seus objetivos e sua tolerância ao risco. Veja um passo a passo simples para te ajudar:

1. Conheça seu perfil de investidor: saiba se você é conservador, moderado ou agressivo.
2. Defina seus objetivos: quer proteger seu dinheiro? Busca renda no futuro? Deseja crescimento no longo prazo? Cada objetivo pede um tipo de ETF diferente.
3. Escolha o tipo de ETF: alinhe a política do ETF ao seu objetivo.
4. Avalie os custos: verifique a taxa de administração e outros custos. ETFs costumam ser baratos, mas vale comparar.
5. Analise o histórico e a liquidez: veja se o ETF tem bom volume de negociação e como tem performado. ETFs com mais liquidez são mais fáceis de comprar e vender.
6. Diversifique: não coloque tudo em um só ETF. Combine diferentes tipos para equilibrar risco e retorno.

O melhor ETF é aquele que combina com seus objetivos, seu perfil de risco e sua estratégia. Estudar, comparar e diversificar é o caminho certo para investir com mais segurança.

Além disso, a diversificação entre diferentes ETFs pode também ser uma estratégia interessante para balancear riscos e aproveitar as oportunidades oferecidas por cada Fundo.