No mercado financeiro existem diversas estratégias que lhe permitem potencializar o retorno dos seus investimentos. Uma das formas interessantes é investir em empresas que pagam dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP). E dentre essas empresas, o banco Bradesco pode chamar a atenção dos investidores.

Um dos maiores bancos privados do Brasil, o Bradesco pode ser uma boa opção de investimento através de suas ações BBDC4, dividendos e JCP distribuídos. E, neste artigo, apresentaremos um histórico de distribuição destes proventos pela instituição nos últimos, bem como a diferença entre eles.

JCP e dividendos do Bradesco 2019


Um dos bancos mais consolidados no Brasil, o Bradesco (BBDC4) tem uma estrutura referência, atingindo uma esfera de clientes diversificada devido a sua grande rede de agências e serviços. A empresa apresenta histórico expressivos de resultados e distribui parte de seus lucros aos acionistas, sendo, por costume, via Juros sobre Capital Próprio ao invés de dividendos.

Veja abaixo o cronograma de proventos esperado para este ano:

Período Tipo de Rendimento "Data Com" Data de Pagamento Ações Ordinárias Ações Preferenciais
Janeiro JCP Mensais 02/01/2019 01/02/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Fevereiro JCP Mensais 01/02/2019 01/03/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Março JCP Mensais 01/03/2019 01/04/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Março JCP Complementares 21/12/2018 08/03/2019 R$0,663820730 R$0,730202804
Abril JCP Mensais 01/04/2019 02/05/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Maio JCP Mensais 02/05/2019 03/06/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Junho JCP Mensais 03/06/2019 01/07/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Julho JCP Mensais 01/07/2019 01/08/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Agosto JCP Mensais 01/08/2019 02/09/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Setembro JCP Mensais 02/09/2019 01/10/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Outubro JCP Mensais 01/10/2019 01/11/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Novembro JCP Mensais 01/11/2019 02/12/2019 R$0,017249826 R$0,018974809
Dezembro JCP Mensais 02/12/2019 02/01/2020 R$0,017249826 R$0,018974809
*Data com é a data em que o investidor deve possuir as ações para ter direito ao recebimento dos proventos.
Fonte: R.I. Bradesco


Como você pode notar, o banco Bradesco é uma empresa que paga proventos mensalmente. Mas é importante saber que somente a frequência de distribuição não garante que suas ações sejam um investimento interessante.

Para investir de uma forma verdadeiramente inteligente, é importante acompanhar diversos outros indicadores da empresa, através de análises completas feitas por especialistas do mercado. Dessa forma, você tem a possibilidade de lucrar não somente com o recebimento de proventos do Bradesco, como também com a valorização de suas ações, sabendo a hora certa de comprar e vender para alcançar um bom resultado.

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JCP e dividendos do Bradesco 2018


Avaliando o ano de 2018, o cronograma de proventos também foi interessante. Após a definição do quadro eleitoral, foi possível observar um certo alívio, embora a economia como um todo ainda tenha demonstrado dificuldade para retomar um crescimento mais acentuado. Em meio a este cenário, o Bradesco lucrou o valor de R$21,56 bilhões no ano de 2018, um aumento de 13% ante a 2017.

Compilamos um histórico de como foi a distribuição do lucro aos acionistas em 2018 e destacamos que, quem teve a posse do papel durante todo o período, recebeu o montante aproximado de R$1,15 por ação. Ou seja, com um lote padrão de 100 ações, o investidor das ações BBDC4 recebeu R$115,00 de proventos.

Veja abaixo a tabela de distribuição de JCP do Bradesco em 2018:

Período Tipo de Rendimento "Data Com" Data de Pagamento Ações Ordinárias Ações Preferenciais
Janeiro JCP Mensais 02/01/2018 01/02/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Fevereiro JCP Mensais 01/02/2018 01/03/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Março JCP Mensais 01/03/2018 02/04/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Março JCP Complementares 22/12/2017 08/03/2018 R$0,663820730 R$0,730202804
Abril JCP Mensais 02/04/2018 02/05/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Maio JCP Mensais 02/05/2018 16/07/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Junho JCP Intermediários 29/06/2018 02/07/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Julho JCP Mensais 01/06/2018 01/08/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Agosto JCP Mensais 02/07/2018 03/09/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Setembro JCP Mensais 03/09/2018 01/10/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Outubro JCP Mensais 01/10/2018 01/11/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Novembro JCP Mensais 01/11/2018 03/12/2018 R$0,017249826 R$0,018974809
Dezembro JCP Mensais 03/12/2018 02/01/2019 R$0,017249826 R$0,018974809

*Data com é a data em que o investidor deve possuir as ações para ter direito ao recebimento dos proventos Fonte: R.I. Bradesco


Uma empresa com um histórico de pagamento frequente de proventos, como o Bradesco, pode parecer interessante, mas vale ressaltar que isso não necessariamente quer dizer que ela seja uma boa pagadora.

Para investir com o objetivo de receber dividendos e outros proventos, é importante se basear em uma análise mais detalhada sobre os pagamentos e saúde da companhia. Na Toro, você já encontra uma seleção das ações mais recomendadas separadas pelos nossos analistas.

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Histórico de Proventos do Bradesco


Continuando o histórico de proventos do Bradesco, após as expectativa de distribuição para este ano e o total distribuído em 2018, demonstraremos um histórico de proventos BBDC4 ao longo do tempo.

Uma das métricas mais utilizadas no mercado financeiro é o Dividend Yield. O objetivo desse indicador é contabilizar todo o lucro que foi distribuído pela empresa aos acionistas em relação ao preço da sua ação. Ou seja, qual é o percentual de lucro em proventos que cada ação proporcionou.

Por exemplo: se o Bradesco tivesse pago em 2018 o total de R$1,00 em dividendos, e o valor da ação estivesse em R$10,00, o DY seria de 10%. Isso quer dizer que para cada ação que você tivesse comprado a R$10,00, você teria recebeu R$1,00 de proventos.

Dessa forma, veja abaixo o histórico de Dividend Yield do Bradesco:

dividendos-bbdc4-dy-bradesco

Para visualizar melhor a possibilidade de retorno, você também pode conferir o histórico nominal dos valores distribuídos de proventos, ou seja, o valor em reais que o Bradesco distribuiu ao longo do tempo, somando dividendos, JCP e outros proventos.

O banco Bradesco tem por fundamento distribuir parte considerável de seus lucros aos acionistas, sendo assim, o investidor que busca ter em seu portfólio um banco consolidado, lucrativo e que visa retorno ao acionista, pode considerar ter ações BBDC4 em sua carteira.

Veja abaixo a distribuição de proventos BBDC4 em reais ao longo dos últimos anos:

dividendos-bbdc4-bradesco


Vale ressaltar que a rentabilidade de um período passado não garante que este investimento continue tendo rentabilidade no futuro, e que, antes de mais nada, é importante saber a hora certa de comprar e vender as ações para o sucesso dos seus investimentos. Por isso, decisões inteligentes de investimento normalmente são baseadas em análises profundas feitas por profissionais qualificados e experientes no mercado.

Na Toro, você pode conferir, gratuitamente, a análise completa das ações do Bradesco. E se o seu interesse é investir em dividendos, você pode acessar uma carteira específica, indicando as melhores ações para lucrar com proventos neste momento.

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Dividendos x Juros sobre Capital Próprio: entenda as diferenças


Empresas brasileiras de capital aberto são obrigadas a distribuir, ao menos, 25% do lucro líquido obtido aos seus acionistas, conforme cita a Lei das Sociedades por Ações. Tal distribuição pode ser feita tanto através de dividendos quanto de JCP. Mas existe uma diferença básica entre esses proventos: a tributação.

Enquanto o investidor deve pagar 15% de imposto retido na fonte nos recebimentos de JCP, os dividendos são livres de tributação.

Contudo, como o JCP é computado como despesa financeira, as empresas acabam tendo um benefício fiscal, levando a uma possibilidade de distribuir mais dinheiros em relação aos dividendos.

Apesar disso, como o JCP possui o benefício da isenção de impostos para a empresa, o governo impõe que a distribuição de JCP seja correspondendo a, no máximo, a TJLP (Taxa de Juros de Longo Prazo), uma taxa utilizada como referência no mercado para financiamentos de longo prazo. Já na distribuição de dividendos não existe um valor máximo.

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