ETF da Selic: saiba o que é e como funciona

Com o crescimento do interesse por investimentos financeiros no Brasil, os ETFs da Selic emergiram como uma opção atrativa para investidores.

Esses Fundos negociados na Bolsa de Valores oferecem uma maneira acessível e eficiente de acessar os rendimentos dos títulos públicos federais atrelados à taxa básica de juros.

Neste texto, exploraremos o que são os ETFs da Selic, como funcionam, e quais são os benefícios e considerações ao investir neles.

O que é o ETF da Selic?

Primeiro, é essencial entender o que é um ETF para depois compreender o ETF da Selic. ETF significa “Exchange Traded Fund” ou fundo negociado em Bolsa.

Funciona como um Fundo de Investimento negociado na Bolsa de Valores, semelhante a uma ação.

Logo, os ETFs são compostos por uma cesta de ativos e seu objetivo é replicar a performance de um índice específico.

O ETF da Selic, negociado sob o código LFTS11, por sua vez, é um fundo de índice projetado para seguir de perto as variações da taxa Selic.

Portanto, ao investir, os interessados estão aplicando em um fundo que espelha as mudanças dessa taxa de juros.

LFTS11: o ETF que segue as variações da taxa Selic

Lançado em 2022, o LFTS11 é um Fundo de Investimento negociado na Bolsa de Valores brasileira (B3) da gestora Investo, conhecido como ETF de Renda Fixa.

Especificamente, ele replica o desempenho de uma carteira composta majoritariamente por Letras Financeiras do Tesouro (LFT), que são títulos públicos atrelados à taxa Selic.

Seu índice de referência é composto por títulos Tesouro Selic com prazo superior a 2 anos, refletindo de perto o desempenho do índice DI. O fundo possui uma taxa de administração de 0,19% ao ano e realiza rebalanceamento mensalmente.

Ele tem a vantagem de ter rendimento acima dos 100% do CDI, não ter IOF e incidência do come-cotas.

Assim, o LFTS11 busca refletir as variações dessa taxa de juros ao longo do tempo, proporcionando aos investidores uma forma de investir em renda fixa de maneira acessível e diversificada através do mercado de capitais.

Lembrando que essa não é uma indicação de compra nem representa a opinião dos Analistas da Toro.

Veja a variação da taxa Selic nos últimos anos:

Tributação do LFTS11

Em 2024, o ETF Investo Teva Tesouro Selic (LFTS11) na B3 enfrenta mudanças na tributação, subindo de 15% para 25% sobre os rendimentos devido a um entendimento do Tesouro Nacional.

Antes, considerava-se o vencimento do título; agora, é um dia. Isso aumenta a alíquota de IR, comparável a outros fundos de renda fixa de curto prazo.

A decisão afeta a rentabilidade do ETF, que já tem uma taxa de administração de 0,19%. Então, se você pretende investir nesse ativo, é preciso considerar esse custo também.

Como investir no ETF da Selic?

Diferentemente do que muitos imaginam, investir no ETF da Selic não é tão difícil assim.

Pelo contrário, o processo é o mesmo que outros investimentos de fundos.

Mas caso tenha dúvidas, veja o passo a passo abaixo!

1. Abra uma conta em uma corretora

O primeiro passo para investir em ETFs da Selic é abrir uma conta em uma corretora de valores. Escolha uma corretora que ofereça taxas competitivas e uma plataforma amigável.

Todas as melhores vantagens e custos do mercado você encontra na Toro. Ao fazer o seu cadastro, será necessário fornecer alguns dados e confirmar a sua identidade.

2. Transfira recursos para a sua conta

Após abrir a sua conta em uma corretora, será preciso transferir recursos nela para comprar os seus ativos, sejam os ETFs da Selic ou qualquer outro.

Aqui na Toro, você pode realizar as transferências de modo seguro e instantâneo via Pix.

3. Analise os ETFs disponíveis no mercado

Nem todos os ETFs são iguais. Por isso, é importante analisar os diferentes fundos disponíveis no mercado para encontrar aquele que melhor se encaixa em seu perfil e objetivos de investimento.

4. Configure e confirme a compra

Após escolher o ETF, será possível comprar suas cotas diretamente pela plataforma da corretora. A operação é semelhante à compra de ações.

Você deve buscar o ETF escolhido pelo código de negociação na plataforma da Toro, escolher a quantidade de cotas desejadas e confirmar a orgem de compra.

5. Acompanhe e ajuste a carteira

Embora os ETFs da Selic sejam investimentos mais passivos, é importante acompanhar regularmente o desempenho do Fundo.

Isso porque caso seja necessário é possível ajudar a sua carteira para garantir que seus objetivos financeiros sejam alcançados.

Quais são as vantagens de investir no ETF da Selic?

Todo investimento tem as suas vantagens e, com o ETF da Selic não seria diferente. Este ativo oferece inúmeros benefícios aos investidores, entre eles, temos:

Rendimento acima dos 100% do CDI

Embora a Taxa DI siga de perto a Selic, ela não é exatamente igual. Ao investir nesse tipo de ativo, você garante que ao menos o valor da Selic será alcançado e, consequentemente, obterá retorno melhor que os 100% do CDI.

Sem IOF e come-cotas

Além disso, há vantagens tributárias como a isenção do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) e a ausência do mecanismo de come-cotas, o que pode otimizar a rentabilidade líquida do investimento.

Essas características tornam o ETF da Selic uma opção eficiente para diversificação de carteira e proteção contra oscilações do mercado.

Rentabilidade

Em momentos que a Selic estiver elevada, você obtém ganhos mais significativos com essa estratégia. Além disso, a diversificação em outros títulos com diferentes prazos, permite mesclar opções de retorno em uma única aplicação.

Liquidez

Os ETFs, incluindo os da Selic, são negociados na Bolsa de Valores, o que significa que possuem alta liquidez. 

Sendo assim, os investidores podem comprar e vender suas cotas de ETF a qualquer momento durante o pregão, permitindo uma flexibilidade significativa em sua estratégia de investimento.

Diversificação

Investir em ETFs permite uma diversificação automática, pois estará investindo em um Fundo que, por sua vez, aplica em diversos títulos públicos atrelados à Selic.  Isso reduz o risco de exposição a um único ativo ou setor.

Vale a pena investir no ETF da Selic?

O ETF da Selic representa uma excelente oportunidade para investidores que buscam um investimento seguro, rentável e com alta liquidez. 

Sua simplicidade e acessibilidade fazem dele uma opção atraente tanto para iniciantes quanto para investidores experientes. 

Portanto, investir no ETF da Selic pode ser uma opção vantajosa para muitos investidores, especialmente aqueles que buscam segurança e liquidez.

Como dito, os principais benefícios desse ativo são:

• Segurança e baixo risco.
• Rendimento competitivo,
• Custo-benefício.
• Liquidez e facilidade de negociação:
• Isenção de IOF e come-cotas.

No entanto, é importante considerar o seu perfil de investidor, objetivos financeiros e horizonte de investimento ao decidir. Para quem busca segurança, liquidez e um retorno próximo à taxa Selic, o ETF da Selic pode ser uma escolha adequada.